Сбербанк инвестиции: как зарегистрироваться и начать зарабатывать

Как научиться инвестировать

Формирование дохода от инвестиций

Процесс формирования дохода достаточно прост: если вы купили акцию, например, за 5 тыс. рублей, то она может вырасти в стоимости на несколько процентов. Соответственно, ваш счёт вырастет на аналогичные проценты (если вы не используете кредитное плечо).

Когда вырастет акция? Это может произойти и через секунду, и через год. К тому же акция может и упасть в цене. Опытные инвесторы не советуют продавать акцию, по которой у вас имеется убыток: лучше дождаться пока она вырастет. А это обязательно должно произойти. На языке трейдеров продажа акции в убыток называется «зарезать лося». Так поступать стоит, если вы окончательно разочаровались в торговле или срочно понадобилось вывести деньги со счета.

Как установить «Сбербанк Инвестор» и торговать на телефоне

Приложением «Сбер Инвестор» можно пользоваться, даже если в инвестировании вы полный ноль. Если к настоящей торговле приступать страшно, можно потренироваться на демо-счете брокера. Демо = демонстрационный. Это учебный счет с игровыми рублями, где вы научитесь правильно и хорошо работать с ценными бумагами и получать доход. Пользоваться им можно сразу после установки приложения на смартфон в течение 30 дней. 

Приложение загружаем на смартфон через Google Play или App Store. Чтобы приложение заработало в полную силу, на сайте Сбербанка нужно заполнить заявку и отправить ее брокеру. Вам позвонят из банка и пригласят в офис подписать договор на брокерское обслуживание. 

Вместе с договором брокер выдаст вам логин и пароль для входа в «Сбербанк Инвестор». После первого ввода данных нажмите кнопку «Сохранить пароль», в следующий раз входить в приложение вы будете автоматом. При желании пароль можно менять. Можно поменять и настройки, например, сменить тариф. 

Заходим в «Сбербанк Онлайн», открываем вкладку «Прочее», затем «Брокерское обслуживание» и «Управление счетами», далее «Тарифный план». Нажимаем кнопку «Редактировать» и меняем тариф на нужный. После этого сформируется заявление на смену тарифа. На телефон придет СМС с кодом для подтверждения. Вводим код, получаем уведомление, что заявление на рассмотрении. Через два дня тариф должен поменяться. 

Чтобы приступить к торгам, на андроидах нужно ввести два кода со скретч-карты (ее вам даст брокер в банке). Для айфона специальный код вам пришлют в СМС. Графики и подгрузка котировок в «Сбербанк Инвестор» не отстает от реальных торгов, главное, чтобы вас не подвел интернет. Во вкладке «Мои счета» вы найдете свой портфель. Здесь будут отображаться ваши деньги и акции. 

Важно! Во вкладке «Прочее и ознакомиться с FAQ (часто задаваемые вопросы)» вы найдете много полезного для новичка. 

Регистрация в Сбербанк Инвестиции

Как зарегистрироваться в Сбербанк Инвестиции:

1. Зайти в Сбербанк Онлайн.
2. Запустить создание брокерского счета.
3. Произвести настройку всех необходимых параметров и подтвердить открытие счета.
4. Дождаться обработки заявки.

В процессе регистрации в Сбербанк Инвестиции имеется достаточно много нюансов, поэтому стоит рассмотреть его более детально.

Во-первых, у этого сервиса нет собственного сайта, но ему посвящен отдельный раздел под названием «Инвестиции» на основном веб-ресурсе Сбербанка. Здесь можно ознакомиться со всеми продуктами, изучить теорию, ознакомиться с инвестиционными идеями, найти ответы на интересующие вопросы по теме и т. д.

??
Кроме того, непосредственно регистрации в Сбербанк Инвестициях тоже нет. Вместо этого требуется открыть брокерский счет.

Сделать это можно в наземном отделении банка, но гораздо проще и быстрее через Сбербанк Онлайн. Для этого нужно войти в свой кабинет в этом сервисе. Если его у вас нет, придется зарегистрироваться с помощью номера карты Сбербанка и мобильного телефона.

В кабинете Сбербанк Онлайн нужно перейти к меню «Прочее», выбрать «Брокерское обслуживание» и нажать «Открыть брокерский счет».

Далее потребуется выбрать параметры открываемого счета. Первым делом нужно отметить, в какие рынки собираетесь инвестировать — фондовый (облигации, акции, ПИФы), валютный и срочный (опционы и фьючерсы).

??
Лучше отмечать все имеющиеся варианты, чтобы в будущем иметь доступ ко всем возможным торговым инструментам, даже если в данный момент надобности в них нет.

Вреда от этого не будет, так как Сбербанк не снимает плату за обслуживание, если сделки по тем или иным рынкам отсутствуют.

Затем нужно выбрать тариф (детальнее в отдельном разделе ниже), а также указать, куда будет осуществляться вывод средств с брокерского счета. Это может быть сберегательный счет, дебетовая карта и т. п. При этом указываются отдельные варианты для рублей, долларов и евро, причем открытые только в Сбербанке.

Далее можно включить или отключить опцию получения дополнительного дохода через овернайт-сделки, предполагающие взятие банком в долг незадействованных ценных бумаг клиента. Таким образом можно получать доход до 2% годовых, но есть риск потерять свои активы в случае банкротства брокера.

На следующем шаге можно активировать доступ к использованию заемных средств, то есть возможность открытия сделок с кредитным плечом.

??
При отсутствии должного опыта в маржинальной торговле включение и последующее применение этого функционала скорее всего приведет к потере депозита.

Последний этап — открытие ИИС (индивидуального инвестиционного счета) или отказ от этой услуги. Если он уже открыт через другого брокера, стоит отказаться, потому что на одного человека может быть оформлен только один такой счет. В противном случае можно согласиться с созданием ИИС, чтобы не упустить возможность пользования налоговыми льготами.

При этом стоит учесть, что брокерский счет пополняется несколькими видами валют, а выводить и вводить средства можно в любой момент в любых объемах. А вот чтобы получать налоговые вычеты при использовании ИИС, инвестировать придется минимум на три года, причем только рублями (не более 1 млн в год).

Затем нужно убедиться в правильности персональных данных, которые автоматически подтягиваются из Сбербанк Онлайн, согласиться с условиями обслуживания и подтвердить отправку заявления на открытие брокерского счета через Сбербанк Инвестиции с помощью кода из SMS.

После этого останется только дождаться обработки заявки сотрудниками банка, которая по умолчанию должна произойти в течение двух рабочих дней.

Когда брокерский счет будет открыт, вам придет SMS с уведомлением об этом и номером договора, который в дальнейшем будет логином для входа в выбранный вариант торговой платформы — мобильное приложение Сбербанк Инвестор, программа для ПК Quik или ее веб-версия. Через них и будет осуществляться все дальнейшее взаимодействие с брокером Сбербанк Инвестиции.

Какой тариф выбрать и как изменить

Прежде чем начать торговлю, инвестору важно определиться с одним из двух тарифных планов от Сбербанка — выбрать «Самостоятельный» или «Инвестиционный». По умолчанию при регистрации для клиента всегда устанавливается тариф «Инвестиционный»

Рассмотрим комиссии и тарифы в «Сбербанк Инвестор».

Ежедневный объём сделок на фондовом рынке Мосбиржи

Самостоятельный

Инвестиционный

Комиссия

до 1 000 000 руб.

1 000 000—50 000 000 руб.

от 50 000 001 руб.

Ежедневный объём сделок, поданных по телефону

Комиссия

250 001—1 000 000 руб.

1 000 000—50 000 000 руб.

от 50 000 001 руб.

Ежедневный объём сделок на валютном рынке Мосбиржи

Комиссия

До 100 000 000 руб.

От 100 000 001 руб.

Ежедневный объём сделок на срочном рынке Мосбиржи

Комиссия

За совершение срочных сделок

За принудительное закрытие позиций

Если вы намерены сменить тарифный план с «Инвестиционного» на «Самостоятельный», то для этого вам потребуется зайти в «Сбербанк Онлайн» и выбрать раздел «Брокерское обслуживание». Затем нажать на «Редактировать», чтобы поменять тариф. На телефон придёт СМС с кодом для подтверждения. В течение двух дней произойдёт смена тарифного плана.

Как сбережения и инвестиции похожи?

Как вы можете видеть из приведенной выше таблицы, сбережения и инвестиции имеют много разных функций, но у них есть одна общая цель: это стратегии. Которые помогают вам накапливать деньги.

“В первую очередь и то. И другое предполагает откладывание денег на будущее”. – говорит Крис Хоган. Финансовый эксперт и автор книги Retire Inspired.

Оба используют специализированные счета в финансовом учреждении для накопления денег.

Для вкладчиков это означает открытие счета в банке, таком как Для инвесторов это означает открытие счета у независимого брокера. Хотя сейчас у многих банков тоже есть брокерский отдел. Популярные инвестиционные брокерские компании включают Charles Schwab, Fidelity и TD Ameritrade, а также онлайн-опционы. Такие как Электронная торговля.

Вкладчики и инвесторы также понимают важность сохранения денег. Инвесторы должны иметь достаточно средств на банковском счете, чтобы покрыть чрезвычайные расходы и другие непредвиденные расходы

Прежде чем они свяжут большую часть изменений в долгосрочных инвестициях.

Как объясняет Хоган. Инвестирование-это деньги. Которые вы планируете оставить в покое“. Чтобы позволить им расти для вашей мечты и вашего будущего.”

Как закрыть инвестиционный депозит

Досрочное расторжение инвестиционного соглашения невыгодно и сопровождается убытками. Если по сложившимся обстоятельствам все же приходится забрать средства, то сделать это можно, лично написав заявление. Нужно указать причину этого действия.

Доход, полученный к этому моменту, будет израсходован на оплату банковских услуг. Вложенные средства вернутся полностью, если деньги находились на счете не менее 2 лет. При сумме вклада до 400 тысяч рублей возрастает вероятность возвращения неполной суммы вложений.

По окончании срока действия соглашения счет закрывается, если владелец вложения примет решение забрать деньги.

Куда не стоит вкладывать деньги новичкам

Как мы уже знаем, любые инвестиции для начинающих связаны с рисками, поэтому размышляя о том, с чего начать собирать портфель, стоит помнить о заведомо проигрышных инструментах, которые принесут нам только убытки.

Заведомо проигрышные инструменты принесут нам только убытки.

ПАММ-счета

Доходность зависит только от владельца ПАММ-счёта, а мы просто отдаём деньги наугад. Нет никакой гарантии на получение прибыли и, тем более, возврат средств.

«Только у нас Tesla с доходностью 40 % в месяц!» — как красиво это звучит. И ведь многие верят. Конечно, схемы мошенников сейчас тоньше и изящнее, но именно на желании заработать побольше и побыстрее брокеры-мошенники сажают нас на крючок.

Депозиты в Сбербанке: гарантированные инвестиции с защитой

↑ Типы инвестиционных портфелей

1. Консервативный. Портфель характеризуется небольшим показателем риска. Приносит доходность примерно 12,3% годовых в рублях.
2. Сбалансированный. Характеризуется средним показателем риска. Приносит инвестору примерно 13,3% годовых в рублях.
3. Агрессивный. Портфель с высоким уровнем риска. Приносит инвестору порядка 15,4 % годовых в рублях.

Для того чтобы обзавестись портфелем, необходимо:

1. Открыть брокерский счет. Сделать это нужно через приложение «Сбербанк онлайн». Либо оставить заявку на официальном веб-ресурсе кредитного учреждения.
2. Перечислить денежные средства на «Сбербанк Онлайн» или сделать это в отделениях банка.
3. Установить специальное приложение. Оно называется «Сбербанк Инвестор».
4. Выбрать инвестиционную идею и начать зарабатывать.

Реклама АО «Тинькофф Банк»

Потребительский кредит от Тинькофф банк

сумма:
До 5 000 000 руб.

ставка:
От 15.9%

срок:
До 60 мес.

решение:
От 20 минут

Оформить
Смотреть все предложения

Нюансы установки приложения «Сбербанк Инвестор». Для того чтобы пользоваться программным продуктом, человеку необходим логин и пароль. В качестве первого идентификатора выступает номер брокерского счета. Для получения пароля необходимо в приложении «Сбербанк Инвестор» во вкладке «получить пароль» сделать ее активной. Кроме того, его можно получить, позвонив по контактам службы поддержки клиентов. Для того чтобы оператор назначил пароль, из таблицы инвестора, выданной   банком, нужно назвать специальный код.

Нюансы и пошаговая инструкция открытия брокерского счёта в Сбере

Открытие брокерского счёта у брокера Сбербанк делается в личном кабинете «Сбербанк Онлайн»:

Примечание

Можно через приложение на мобильных телефонах также открыть брокерский счёт.

Шаг 1. Нажимаем открыть брокерский счёт.

Будет спрошено является ли вы налоговым резидентом России и страна рождения.

Шаг 2. Будет предложено два тарифа:

1. Самостоятельный. Комиссия за оборот 0,06%;
2. Инвестиционный. Комиссия за оборот 0,30%. По умолчанию стоит этот вариант;

Естественно, что лучше выбрать «самостоятельный». Всё же комиссия 0,30% очень высокая и это никуда не годится. Тем более вы за эту доплату ничего толком не получаете.

Внимание! По умолчанию стоит инвестиционный тариф. Шаг 3

Ещё один вопрос, который надо будет дать ответ при открытии счёта: маржинальный счёт или нет

Шаг 3. Ещё один вопрос, который надо будет дать ответ при открытии счёта: маржинальный счёт или нет.

Удобнее сделать счёт маржинальным, поскольку можно будет покупать ценные бумаги на заёмные средства, а не только свои. В какие-то моменты времени это бывает действительно выгодным. Но стоит помнить, что кредитное плечо у Сбербанка составляет 18,9% годовых, что очень много.

Шаг 5. Указать контакты. Они установлены по умолчанию.

Шаг 6. Указать счёт для вывода средств. Скорее всего, это будет просто банковская карта.

Шаг 7. Брокер предложит открыть счёт ИИС:

У меня открыт ИИС в Финаме. Здесь можно легко получать все необходимые справки и документы. По брокеру Сбербанк в личном кабинете я не нашел ссылок на скачивание отчётов ИИС для налоговой. Поэтому возможно будут сложности с получением этих документов.

Возможно, что лучше открыть ИИС в Финам. Если вы не знаете, что такое ИИС, то лучше пока не открывайте. Потом перенос счёте делать другого брокера не удобно.

Шаг 8. Подтвердить операцию открытия брокерского счёта.

В конце ещё будет вопрос «Разрешить передавать ценные бумаги». Это прибавит +2% в год. Я убрал эту опцию от греха подальше. Мало ли что случится с брокером Сбера.

После чего нужно подписать документы по SMS и ожидать уведомления об открытии брокерского счёта.

Куда лучше инвестировать деньги начинающим

Личный кабинет «Сбербанк Инвестиции»

В личном кабинете, который может быть открыт как в мобильном приложении «Сбер Инвестиции», так и на официальном сайте банковской организации, можно будет просмотреть все данные, которые связаны с имеющимся брокерским счетом. Доступ к личному кабинету присутствует в любое время дня и ночи, вследствие чего пользователь сможет совершить вход и провести определенные процедуры в любой период времени.

По мере необходимости можно будет получить помощь от сотрудников банковской организации (в том случае, если возникли проблемы с технической частью платформы, входом в личный кабинет и так далее).

Также в личном кабинете можно будет просмотреть статистику и актуальные данные по стоимости ценных бумаг. При регулярном отслеживании состояния счета можно будет выбрать такой момент, когда приобретение или продажа определенных активов будет наиболее выгодной.

В личном кабинете можно будет производить как приобретение, так и продажу имеющихся активов, просматривать определенные изменения за выбранный промежуток времени и так далее.

Тарифы на брокерское обслуживание

На сегодняшний день банковская организация предлагает провести открытие брокерского счет по одному из двух имеющихся тарифов – один предназначен для использования новичками, а второй отлично подойдет для профессиональных инвесторов, которые настроены получать достаточно крупные суммы с совершенных сделок.

Вид Сделки	Инвестиционный тариф (комиссии)	Самостоятельный тариф (комиссии)
Сделки на фондовом рынке Московской биржи
— до 1 млн. руб.	0,3%	0,06%
— 1 млн.р. – 50 млн. руб.	0,3%	0,035%
— от 50 млн. руб.	0,3%	0,018%
Сделки на валютном рынке Московской биржи
— до 100 млн. руб	0,2%	0,2%
— от 100 млн. руб	0,2%	0,02%
Сделки на срочном рынке Московской биржи
— совершение сделок	0,5 руб./контракт	0,5 руб./контракт
— принудительное закрытие позиций	10 руб./контракт	10 руб./контракт
Сделки на внебиржевом рынке ценных бумаг, ТС ОТС
— покупка (кроме структурированных нот)	1,5%	0,17%
— продажа (кроме структурированных нот)	0,1%	0,17%
— покупка структурированных нот и структурных облигаций	1,5%	1,5%
— продажа структурированных нот и структурных облигаций	0,1%	0,17%
Сделки с ОФЗ-н, размещенными до 01.05.2019
— до 50 000 руб.	1,5%	1,5%
— 50 000–300 000 руб.	1%	1%
— от 300 000 руб.	0,5%	0,5%
Сделки РЕПО
— ОТС-РЕПО	0,001%	0,001%
— СпецРЕПО	0,0045%	0,0045%
— инвестирование свободных ценных бумаг	0,001%	0,001%
Распоряжения по телефону, цена за 1 поручение	150 руб.	150 руб.

• Самостоятельный тариф. Предполагается получение первых 20 поручений в течение одного месяца полностью бесплатно, а далее стоимость каждого поручения будет составлять 150 рублей. Это несколько дороже, чем плата за услуги некоторых других брокеров.
• Инвестиционный тариф. Предназначен для тех лиц, которые обладают определенным уровнем знаний и умений, вследствие чего сторонняя помощь для совершения выгодных сделок – не потребуется. Также пользователю предоставляется доступ к закрытому порталу, а также предполагается некоторые снижение комиссии за проведение различных сделок на торговой платформе, размер которых составляет как менее, так и более одного миллиона рублей. Первые 20 поручений также остаются бесплатными, а за каждое последующее придется платить по 150 рублей.

Банковская организация является брокером, который предоставляется тарифы пользования для физических лиц. Комиссии будут изменяться в зависимости от суммы операции, которая проведена по брокерскому счету.

Также можно будет воспользоваться информационным порталом для того, чтобы получить данные о наиболее востребованных акциях, обо всех акциях, которые можно приобрести на данный момент, а также о том, какие активы в скором времени должны упасть в стоимости.

Что такое «Сбербанк Инвестиции»

Программа представляет собой определенное брокерское подразделение, которое предназначено для использования отдельными лицами с целью инвестирования и получения доходности. «Сбер Инвестиции» являются частью корпоративно-инвестиционной компании, которая в свою очередь также является дочерним предприятием, которое принадлежит крупнейшей банковской организации в Российской Федерации с государственным участием – Сбербанку.

Данная платформа предполагает возможность приобретения ценных бумаг организации гражданам РФ, а также возможность совершения валютных операций и прочих процедур, которые так или иначе связаны с активами.

Не так давно произошло выделение данного сервиса в отдельный инструмент, который был так и назван «Сбер Инвестиции» (создан в виде отдельного мобильного кроссплатформенного приложения).

Основным преимуществом программы является наличие пробного месячного периода, во время которого пользователь может ознакомиться с особенностями работы платформы, получить необходимые знания для правильного инвестирования, провести консультацию со специалистами и так далее. В том случае, если сервис не понравится, по окончанию пробного периода можно будет прекратить его использование.

Тарифы на брокерское обслуживание в Сбербанк инвестиции

Рассматривая тарифы на брокерское обслуживание клиентов с помощью Сбербанк инвестиции, расскажу о том, какие существуют группы сделок:

• на фондовом рынке Московской биржи;
• на том же фондовом рынке, но по заявке, поданной в телефонном режиме;
• на валютном рынке Московской биржи;
• на срочном рынке Московской биржи;
• на внебиржевом рынке ценных бумаг;
• с ОФЗ-н, размещенными до 01.05.2019 г. За сделки открытые после указанной даты комиссии не взымаются.
• РЕПО.

Процентная ставка за услуги в «Сбербанк Инвестиции»

Сделка	Самостоятельный(различается в зависимости от суммы оборота)	Инвестиционный
На фондовом рынке Московской биржи	от 0,006 до 0,18%	0,3%
На фондовом рынке Московской биржи с заявками по телефону	от 0,3% до 0,018%	0,3%
На валютном рынке Московской биржи	0,2 — 0,02%	0,2%
На срочном рынке Московской биржи	0,5 руб. за открытие контракта10 рублей за принудительное закрытие контракта	Аналогично
На внебиржевом рынке ценных бумаг (за исключением структурных нот)	1,5 — 0,17%	1,5 — 0,1%
С ОФЗ-н	1,5 — 0,5%	Аналогично
РЕПО	0,001% для свободных ценных бумаг, 0,0045% для СпецРЕПО	3% годовых, 0,0045% для СпецРЕПО, 0,001% для свободных ценных бумаг

 
Стоимость одного поручения в рамках телефонного разговора — 150 рублей. Взымается, когда поручений за календарный месяц было больше 20.

Предоставляется аналитическая поддержка для клиентов, которые работают в сегменте «Инвестиционный», с регулярной рассылкой и открытием доступа к порталу.

Как зарабатывать на инвестициях в Сбере — инструменты

Сбербанк в рамках своего брокерского обслуживания предлагает клиентам торговые операции на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Рассмотрим, какие виды инвестиционных инструментов можно купить через «Сбербанк Инвестор».

Акции

Акция — долевая ценная бумага, дающая право на получение части прибыли компании в виде дивидендов, а также на часть её имущества в случае банкротства.

Инвестор может заработать на акциях двумя способами: продать бумагу дороже её покупки и/или получить дивиденды.

В «Сбербанк Инвестор» клиент имеет право купить акции российских и иностранных компаний, в том числе акции голубых фишек.

Голубые фишки — акции крупных и надёжных в своей отрасли компаний со стабильными показателями доходности. К голубым фишкам на российском рынке относят Яндекс, Газпром, Лукойл и др.

Облигации

Облигация — эмиссионная долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от эмитента (того, кто её выпустил) номинальную стоимость бумаги в заранее установленный срок.

Получить доход по облигации можно так же, как и по акциям: за счёт курсовой разницы бумаги и/или получения купонных выплат.

На российском фондовом рынке торгуются государственные, корпоративные и муниципальные облигации. При этом эмитентом может быть как российское государство и отечественные компании, так и иностранные. Почти все торгуемые на бирже облигации доступны клиентам в приложении «Сбербанк Инвестор».

ETF и БПИФы

ETF представляет собой биржевой инвестиционный фонд, вкладывающий капитал инвесторов в акции, облигации, драгоценные металлы, валюту и т. д.

БПИФ — это почти аналог ETF-фондов с той разницей, что зарегистрирован он на территории России, а не за рубежом.

Если у инвестора нет возможности самостоятельно анализировать и вкладывать деньги в различные финансовые активы, ему лучше будет выбрать биржевой фонд. Вкладывая в соответствующие фонды, инвестор взамен получает пай или акцию. Затем уже аналитики Сбербанка управляют капиталом клиента с целью повышения стоимости его доли. Инвестор зарабатывает на курсовой разнице между ценой покупки и продажи своей акции.

ETF и БПИФы различаются между собой тем, в какие активы инвестируются деньги. Одни фонды могут специализироваться только на акциях российских компаний, другие — на облигациях иностранных эмитентов и т. д. Помимо этого, фонды различаются по уровню риска и потенциальной доходности.

Среди доступных для покупки паев в приложении «Сбербанк Инвестор» есть фонды «Российские облигации», «Сбалансированный», «Природные ресурсы», «Финансовый сектор» и многие другие. Что касается ETF, клиенты Сбербанка имеют право купить акции фондов «Казначейские еврооблигации USD», «FinEx Gold ETF USD» и др.

Другие продукты

Помимо вышеперечисленных инструментов, инвесторам Сбербанка доступны фьючерсы, опционы и даже индексы (РТС, Московской биржи).

Внимание! С 1 октября 2021 года в силу вступили изменения в ФЗ № 39 «О рынке ценных бумаг». Теперь неквалифицированные инвесторы не смогут торговать производными финансовыми инструментами (фьючерсами, опционами), если не пройдут специальное тестирование

В случае отказа от прохождения теста в приложении брокера или торговом терминале будет отображаться сообщение «Сделка невозможна».

Что касается квалифицированных инвесторов, Сбербанк отдельно для такой категории опытных инвесторов предлагает купить инвестиционные облигации, структурные ноты и ценные бумаги, обращающиеся на внебиржевых рынках.

Сбербанк – ведущий брокер

Чтобы начать инвестировать, лучше выбрать для себя самые выгодные условия от посредников на фондовом рынке и открыть брокерский счет. При открытии счета трейдеру (инвестору) открывается доступ к инструментам для работы на бирже: личный кабинет, аналитическая помощь и даже готовые решения. Брокеров много, но делая выбор, стоит внимательно изучить статистику, рейтинги и отзывы уже работающих с ними клиентов.

Сбербанк – мегаброкер на инвестиционном рынке России. Занимая почетное место в тройке лидеров, банк гарантирует своим клиентам удобные инструменты работы на биржах ценных бумаг, а еще оказывает грамотную аналитическую помощь от ведущих специалистов этой отрасли.

Сбербанк, как брокер, имеет четыре главных преимущества:

1. Надежность и престижность, которая подтверждается значительным числом клиентов и имеющимися активами;
2. Банк гарантирует конкурентные тарифы и комиссии для каждого клиента-инвестора;
3. Удобное ПО с профессиональной и компетентной поддержкой сотрудников финансового учреждения.
4. Положительные отзывы от клиентов, активно использующих услуги крупнейшего брокера страны.

По условиям банка, инвестиционно-брокерское обслуживание начинается с открытия специального инвестиционного счета, и дальнейшего пополнения его клиентом на любую сумму, более 1000 рублей. Затем трейдер начинает работать через специальное программное обеспечение «Сбербанк Инвестор», покупая или продавая активы с помощью открытого счета.

Банк в этом случае выступает посредником, давая клиентам доступ к «Московской бирже» и счет, с помощью которого можно участвовать в торгах.

↑ Открытие индивидуального инвестиционного счета

ИИС – это счет, предназначенный для прироста капитала человека. Особенность этого вида инвестиции состоит в том, что на нее распространяются специальные налоговые льготы. Условия или как открывается ИИС для клиентов:

1. Открытие счета – не менее чем на 3 года.
2. Размер инвестиционного взноса в максимальном показателе – 1 млн.рублей.
3. Валюта – только отечественная.

На выбор гражданин может открыть два вида счетов с возможностью налогового вычета:

1. Возврат 13% с вложенной суммы до 400000. Максимум с нее можно вернуть 52000. Подойдет для консервативных вкладчиков, при наличии официального дохода, с которого человек платит НДФЛ. Вычет в форме денег представляется каждый год.
2. Возврат на доходы 13% в течение трех лет. Можно вернуть 13% с дохода, который получен с ЦБ спустя 3 года после открытия ИИС. Размер возврата в максимальном показателе не ограничен. Этот вариант подходит тем, кто является активным инвестором, собирается совершать множество торговых операций на фондовой бирже. Рассчитывать на вычет потраченных средств человек может по истечении трех лет.

2 способа инвестирования через ИИС:

1. С брокерского счета в банке.
2. Обращение к услугам доверительного управляющего.

Как открыть инвестиционный брокерский счет?

Для открытия счета можно воспользоваться приложением финансового учреждения. Оно называется Сбербанк Онлайн. Кроме того, гражданин может открыть счет в ближайшем отделении Сбербанка, но которое предоставляет услуги по брокерскому обслуживанию. Гражданин должен написать заявление и заполнить анкету. Документы подготовит специалист банка. Будущий вкладчик вправе ознакомиться с действующими тарифами и выплатами в качестве вознаграждения финансовому учреждению. После получения оповещения от банка, можно переводить деньги на ИИС.

Отличие между брокерским счетом и ИИС

Когда речь заходит об инвестициях, то разговор не обходится без таких понятий, как брокерский счёт и индивидуальный инвестиционный счёт. И если про первый мы уже всё знаем, то второй вызывает ряд вопросов.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — брокерский счёт, позволяющий получить дополнительный доход с помощью налоговых льгот.

Что по налогам на ИИС

Как мы уже выяснили, индивидуальный инвестиционный счёт позволяет инвесторам получить дополнительно налоговые льготы. И для нашего удобства существует два типа налогового вычета.

ИИС позволяет инвесторам получить дополнительные налоговые льготы.

Вычет типа Б

Вычет типа Б полностью освобождает инвестора от уплаты налогов по операциями на ИИС, при условии, что деньги со счёта не будут сниматься в течение 3 лет. Размер льгот не ограничен и не зависит от уплаты НДФЛ.

Какой тип вычета выбрать для ИИС

Вычет типа А подойдёт тем, кто официально трудоустроен. Такой вариант позволяет инвестору ежегодно получать дополнительную прибыль с уплаты подоходного налога.

Вычет типа Б — удобный вариант для тех, кто не имеет официального заработка и в связи с этим не облагается подоходным налогом (например, студенты, индивидуальные предприниматели и пенсионеры).

Как зарабатывать на брокерском счете

Прежде, чем начать работать на бирже, вам нужно выбрать инструмент:

• Мобильное приложение Сбербанк Инвестор (скачать для iPhone можно в , для Android в )
• На компьютер и планшет — программа QUIK. Загрузить дистрибутив можно здесь:

На чем зарабатывать?

• Акции российских компаний — выберите перспективные компании и получайте доход от дивидендов. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
• Облигации — купонный доход от покупки государственных и корпоративных облигаций. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
• ETF-фонды — инвестиции в национальные и зарубежные рынки: облигации, акции и драгоценные металлы. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
• Фьючерсы и опционы — фиксируйте курсы валют или товаров в будущем через фьючерсы и опционы. Время торговых сессий: Основная 10:00-18:45 МСК, Вечерняя 19:00-23:50 МСК
• Еврооблигации — получайте процентный доход в валюте больше валютных вкладов. Время приема поручений: 09:30-18:40 МСК
• Акции  — инвестируйте в крупнейшие международные компании. Время приема поручений: 09:30-18:40 МСК

Как выводить деньги из «СберИнвестор»

Процесс снятия средств с брокерского счёта в Сбербанке достаточно прост. Открыв мобильное приложение «СберИнвестор», перейдите в раздел «Мои счета». Выберите интересующий вас инвестиционный счёт (брокерский или ИИС), нажмите на кнопку «Вывести» и укажите сумму для вывода средств из «СберИнвестор». В конце подтвердите вашу заявку кодом из СМС, которое поступит вам на номер телефона.

Операция частичного вывода с ИИС недоступна. Деньги можно вывести, указав полную сумму на счёте. При этом будет инициирован процесс закрытия счёта. И если это закрытие досрочное (срок открытия счёта меньше трех лет), то инвестор теряет право на все налоговые льготы. Более того, он обязан вернуть государству совокупный размер льгот, которыми он успел воспользоваться, проводя операции через ИИС.

Почему в «СберИнвестор» нельзя купить валюту?
По причине ввода санкций со стороны США Сбербанк не может проводить валютные операции с 13 апреля 2022 года. Соответственно российские инвесторы больше не имеют возможности покупать валюту на фондовой бирже.

Куда поступают дивиденды от акций в «СберИнвестор»?
Как правило, дивиденды поступают на тот же брокерский счёт, с которого была произведена их покупка. Однако можно обратиться к брокеру с письменным заявлением и попросить, чтобы перечисление дивидендов шло на любой указанный вами банковский счёт.

Как ставить стоп-лосс в приложении?
Чтобы установить стоп-лосс, зайдите в «СберИнвестор», выберите ценную бумагу и внизу экрана нажмите кнопку «Продажа». Пропишите максимальное ценовое снижение позиции, после которой необходимо немедленно продать инвестиционный инструмент.