Как устроены реальные инвестиции и кому они подойдут

Тенденции развития альтернативных инвестиций

Тенденции развития альтернативных инвестиций

Альтернативные инвестиции продолжают набирать популярность среди инвесторов, их рынок постоянно развивается и меняется. Вот несколько основных тенденций, которые можно наблюдать в сфере альтернативных инвестиций:

• Рост популярности криптовалют. В последние годы криптовалюты, такие как биткоин, стали одним из самых горячих активов для инвестирования. Их высокая волатильность и потенциал для высокой доходности привлекают многих инвесторов.
• Увеличение инвестиций в недвижимость. Недвижимость всегда была популярным активом для инвестирования, и сегодня она остается одним из основных направлений альтернативных инвестиций. Инвесторы могут вкладывать средства в коммерческую недвижимость, арендные объекты или недвижимость за рубежом.
• Развитие сектора венчурного капитала. Венчурный капитал представляет собой инвестиции в стартапы и молодые компании с высоким потенциалом роста. Сегодня этот сектор активно развивается, и многие инвесторы видят в нем возможность получить высокую доходность.
• Повышенный интерес к альтернативным энергетическим источникам. В свете глобальных проблем с изменением климата и постепенного исчерпания традиционных энергетических ресурсов, интерес к альтернативным энергетическим источникам растет. Инвесторы активно ищут возможности вложить средства в солнечную, ветровую и другие формы альтернативной энергетики.

Это лишь некоторые из тенденций, которые можно наблюдать на рынке альтернативных инвестиций

Важно отметить, что каждый инвестор должен самостоятельно изучать и анализировать рынок, чтобы принимать информированные решения о своих инвестициях

Сравнение традиционных и альтернативных стратегий

Риск и доходность

При сравнении риска и доходности традиционных и альтернативных стратегий видно, что традиционные стратегии часто обладают более низким уровнем риска, но их потенциал для высокой доходности ограничен. Альтернативные стратегии, напротив, имеют высокий потенциал для доходности, но и связаны с более высоким уровнем риска.

Диверсификация

Обе стратегии предоставляют возможности для диверсификации, но в разной степени. Традиционные стратегии могут быть ограничены в вариантах диверсификации из-за ограниченного спектра активов. С другой стороны, альтернативные стратегии позволяют инвесторам более гибко сформировать свой портфель и снизить риски путем инвестирования в различные классы активов.

Ликвидность и доступность

Традиционные стратегии, такие как инвестирование в акции и облигации, обычно имеют высокую ликвидность и доступность на рынке. С другой стороны, альтернативные стратегии, например, инвестиции в недвижимость или венчурные проекты, могут иметь ограниченную ликвидность и требовать более долгосрочного вложения.

Во что инвестируют сотрудники InvestFuture

Мы поговорили с нашей командой и выяснили, куда предпочитают вкладывать деньги наши специалисты. Так, главный редактор InvestFuture Феодор Иванов инвестирует в криптовалюту, в основном в стейблкоины. Также у него есть слиток золота и фигурка Hasbro Star Wars, которая за пять лет владения хорошо прибавила в цене.

Главный редактор команды Education Николай Коротков предпочитает инвестиции в фондовый рынок, потому что считает их более понятными и прозрачными. Николай поделился опытом сдачи недвижимости в аренду: за пять лет он получил прирост в 14%, при этом индекс S&P 500 за это время прибавил 115%.

Евгений Попов — шеф-редактор InvestFuture. У него самый разнообразный портфель в части альтернативных инвестиций. Так, Евгения можно назвать венчурным инвестором: он часто вкладывает деньги в бизнес-идеи свои друзей. Также у него есть недвижимость в нескольких городах России. Но и на этом список не заканчивается: Евгений покупает коллекционные монеты и криптовалюты. Причем в сферу его интересов входит не только «золотой стандарт» криптовалюты, но и различные шиткоины, NFT и майнинговые пулы.

Основатель InvestFuture Кира Юхтенко рассказала, что раньше на альтернативные инвестиции выделяла не более 15% портфеля. В новой реальности она планирует увеличить их долю. По мнению Киры, криптовалюта, краудлендинг и дебиторская задолженность — рискованные, но вполне жизнеспособные варианты вложений.

Регулирование альтернативных инвестиций

Даже если они не связаны с уникальными предметами, такими как монеты или искусство, альтернативные инвестиции подвержены инвестиционному мошенничеству и мошенничеству из-за их нерегулируемого характера.

Альтернативные инвестиции часто имеют менее четкую правовую структуру, чем обычные инвестиции. Они действительно подпадают под действие Закона Додда-Франка о реформе Уолл-стрит и защите прав потребителей , и их практика подлежит проверке Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). Однако им обычно не нужно регистрироваться в SEC. По существу, они не контролируются и не регулируются SEC или Комиссией по регулированию финансовых услуг, как паевые инвестиционные фонды и ETF.

Таким образом, важно, чтобы инвесторы проводили тщательную комплексную проверку при рассмотрении альтернативных инвестиций.Часто только те, кто считается аккредитованными инвесторами, имеют доступ к альтернативным инвестиционным предложениям.Аккредитованные инвесторы — это те, чей собственный капитал превышает 1 миллион долларов (не считая места проживания) или личный доход не менее 200 000 долларов.2

Что такое альтернативные инвестиции и где их взять

Альтернативная инвестиция — это вложение в любой класс активов, за исключением акций, облигаций и денежных средств.

У термина относительно свободная трактовка. Он подразумевает как материальные активы вроде драгоценных металлов, предметов искусства, вина, антиквариата, монет или марок, так и некоторые финансовые: сырьевые товары, частные инвестиции, хедж-фонды, биржевые фонды, углеродные кредиты, венчурный капитал, кинопроизводство, финансовые деривативы и криптовалюты.

Инвестиции в недвижимость, лесное хозяйство и судоходство также часто называют «альтернативными», несмотря на их многовековое использование для увеличения и сохранения богатства. В прошлом веке необычные цветные бриллианты также стали альтернативным инвестиционным классом.

В категории альтернативных инвестиций выделяют так называемые passionate investments: то, что приобретается из интереса к активу, а не к его потенциальной доходности. Это объекты желания, поэтому здесь отчасти речь идет о коллекционировании, а не абсолютном инвестировании. К passionate investments относятся классические автомобили, вино, виски, предметы искусства, ювелирные изделия, часы, бриллианты (белые и цветные), сумки и мебель.

Приобрести альтернативные активы можно несколькими путями.

Первый — аукционы: Sotheby’s, Christie’s, Bonhams, Artcurial, Tajan. Посещать их можно и онлайн. Вино также можно приобрести на бирже — London International Vintners Exchange (Liv-ex), Berry Bros & Rudd, The Knight Frank Fine Wine Icons Index.

И снова доступен вариант онлайн-продажи. Причем биржи предоставляют покупателю брокера, на аукционах сотрудники оказывают консультации. Однако лучше найти независимого эксперта в конкретной отрасли (например, по бриллиантам) и вместе с ним обговорить стратегию инвестирования.

Пример альтернативного инвестирования

Альтернативные фонды не обязательно являются безопасными инвестициями только потому, что они регулируются. SEC отмечает, что у многих альтернативных взаимных фондов короткая история результатов.

Кроме того, несмотря на то, что его разнообразный портфель естественным образом снижает риск убытков, альтернативный фонд по-прежнему подвержен неотъемлемым рискам, присущим его базовым активам. Фактически, биржевые фонды (ETF), ориентированные на альтернативные активы, имеют очень нестабильную репутацию.

Например, SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF имел пятилетнюю годовую доходность в размере 6.17% по состоянию на январь 2022 года.

В отличие от этого, SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF принес -6.40% за тот же период времени.

Что скрывается за высокой доходностью альтернативных инвестиций?

Альтернативные инвестиции несут более высокий риск, но могут приносить большее вознаграждение. Доходность варьируется в широких пределах, поскольку такие инвестиции включают многие виды активов.

Инвестиции в стартапы способны десятикратно окупить первоначальные инвестиции, но, возможно, придется потерять деньги на нескольких инвестициях, прежде чем один из стартапов окупится.

Инвестиции в драгоценные металлы вряд ли позволят заработать или потерять много денег, но зато они характеризуются низким риском.

Плата за эти инвестиции также, как правило, выше и может потребовать больших минимальных инвестиций – в отличие от акций, в которых можно приобрести одну акцию. Типичная плата за управление составляет 2 % в год по сравнению, например, с 0,2 % для индексных фондов.

Но этот тип активов может генерировать 20-процентную долю прибыли после двухлетнего периода блокировки.

Доля альтернативных активов в портфеле инвестора должна варьироваться в пределах от 5 % до 10 %.

Альтернативные классы активов должны рассматриваться в основном на долгосрочной стратегической основе. Как правило, они уступают в доходности акциям на бычьем рынке, но превосходят их на рынке медвежьем.

С 2008 года стратегия покупки и удержания базового индекса S&P 500 легко приводила к двузначной доходности с низкими сборами, тогда как хедж-фондам или большинству альтернативных активов едва удавалось держаться на плаву, даже до сборов упомянутых 2 %.

Преимущества альтернативных инвестиций

Перечень позитивных аргументов в сторону торговли альтернативными активами:

• больший контроль, чем при операциях с акциями или облигациями, и минимизация рисков;
• узкая направленность и хорошая осведомленность в конкретном альтернативном источнике дает преимущество перед конкурентами и позволяет управлять капиталом с минимальными опасениями;
• зависимость от поведенческих факторов финансового рынка. К примеру, «ипотечный пузырь» на рынке недвижимости в конце 2000-х помог значительно увеличить свой капитал тем, кто был готов и понимал динамику.
• преимущества перед налоговым режимом традиционных инвестиций.

Альтернативное инвестирование в России

Рынок альтернативных инвестиций быстро растет в силу своих очень привлекательных особенностей в сложившейся сегодня экономической ситуации. Западный мир уже давно это понял и нетрадиционные инвестиции на нём весьма распространены и доказали собственную состоятельность и эффективность.

На территории нашей страны интерес к таким сделкам медленно, но верно появляется и руверенно астёт.

Актуальные направления альтернативных инвестиций в России:

• покупка драгоценностей на «Алмазной бирже» в Москве, в фонде, основанном компанией «Alfa Capital»
• покупка предметов антиквариата и других художественных ценностей на бирже «Sotheby’s Russia»
• неплохое развитие получили прямые и финансовые альтернативные инвестиции в России (достаточно большое количество банков уже предоставляют подобные услуги на рынке («Уралсиб, «Петрокомерц»))
• вложения в СМИ, торговлю, здравоохранение
• венчурные инвестиции от Groupon, «Альянс Росно».

Со временем будут появляться всё больше подобных фондов и институтов, предоставляющих подобные услуги в России. Именно потому, что диверсификация — залог прибыльных и надежных вложений, рынок непременно будет двигаться по данному пути развития.

Проблемами развития нетрадиционных (альтернативных) инвестиций в нашей стране являются:

Автографы знаменитых людей

Рынок автографов последние 20 лет показывал средний рост 10 % в год. Динамику можно смотреть по индексу PFC 40. Этот показатель рассчитывается из ликвидных автографов 40 мировых знаменитостей, в числе которых принцесса Диана и Альберт Эйнштейн. Фанаты добывают подписи кумиров на концертах или соревнованиях, а инвесторы уже покупают на eBay, аукционах (например, российский Литфонд) или даже «Авито». Цена автографа знаменитости, в частности, зависит от того, жив его автор или нет. Если нет, выйдет дороже. К примеру, в 2021 году топом подобных торгов стал автограф Даниила Хармса «Тигр на улице», написанный для детского журнала «Чиж» в 1936 году. Оценочная стоимость была 2 000–3 000 фунтов стерлингов, а продали его в итоге за 75 000 фунтов стерлингов (7,365 млн рублей).

Инвесторам перед покупкой автографа необходимо проверять его подлинность с помощью графологической экспертизы, в среднем она стоит от 10 000 рублей.

Какой доход приносят альтернативные инвестиции

Альтернативные активы относительно стабильны, особенно если рассматривать антиквариат, предметы искусства, вино и монеты — их стоимость с течением времени увеличивается, поскольку все они представлены на рынке в ограниченном количестве. Со временем спрос на них возрастает, а предложение уменьшается, поэтому цены тоже стремятся вверх. 

Главная проблема альтернативных активов — их невысокая ликвидность, особенно по сравнению с их обычными аналогами. Например, инвесторам будет значительно сложнее продать бутылку вина восьмидесятилетней давности по сравнению с 1000 акциями Apple Inc. из-за ограниченного числа покупателей.

Также инвесторам может быть трудно оценить альтернативные инвестиции, поскольку активы и сделки с ними часто редки. Например, продавец золотой монеты «Двойной орел Сен-Годена» 1933 года стоимостью $20 может испытывать трудности с определением ее стоимости, поскольку по состоянию на 2018 год известно только 13 монет.

Альтернативные инвестиции, как правило, имеют низкую корреляцию с инвестициями в стандартные классы активов. Это означает, что они часто движутся против рынков акций и облигаций. Такая особенность делает их подходящим инструментом для диверсификации портфеля. Инвестиции в твердые активы, такие как золото, нефть и недвижимость, также обеспечивают эффективное хеджирование от инфляции, которая снижает покупательную способность бумажных денег.

Что такое альтернативные инвестиции

Альтернативные инвестиции — так называют инструменты, которые отличаются от классических акций, облигаций или паев биржевых фондов. Другими словами — это инвестиции в такие активы, как искусство, вино, антиквариат, раритетные автомобили и даже автографы. У альтернативных инвестиций существует ряд особенностей:

• Наличие нестандартных рисков. Например, особые условия для хранения предметов искусства или обеспечение микроклиматических требований для вина, а также сейфовые системы для антикварных ювелирных украшений и так далее.
• Высокий риск подделки. Разнообразные мошенники не спят, поэтому без опыта профессионала и специальной экспертизы порой трудно отличить подлинник от подделки. К примеру, американцу Руди Курниавану по прозвищу Нос удалось 10 лет водить за нос крупнейших коллекционеров США и выдавать дешевое вино за винтажные элитные сорта.
• Длительный период инвестирования. Да, альтернативные инвестиции — это, как правило, «долгие деньги», но и выгода бывает несравненно выше.
• Серьезные знания. Вообще, для любых инвестиций нужны знания, но альтернативные требуют особой погруженности в предмет. Инвестор сам должен разбираться во всех тонкостях (сорта вина и все такое), чтобы хорошо зарабатывать.

Стратегия альтернативных инвестиций

Альтернативные инвестиции обычно имеют низкую корреляцию с инвестициями стандартных классов активов. Эта низкая корреляция означает, что они часто движутся в противоположную сторону — или наоборот — к рынкам акций и облигаций. Эта особенность делает их подходящим инструментом для диверсификации портфеля. Инвестиции в твердые активы, такие как золото, нефть и недвижимость, также обеспечивают эффективную защиту от инфляции, которая наносит ущерб покупательной способности бумажных денег.

Из-за этого многие крупные институциональные фонды, такие как пенсионные фонды и частные фонды, часто выделяют небольшую часть своих портфелей — обычно менее 10% — на альтернативные инвестиции, такие как хедж-фонды.

Неаккредитованный розничный инвестор также имеет доступ к альтернативным инвестициям. Альтернативные взаимные фонды и торгуемые на бирже фонды — так называемые альтернативные фонды или ликвидные альтернативные фонды — теперь доступны. Эти альтернативные фонды предоставляют широкие возможности для инвестирования в альтернативные категории активов, которые ранее были труднодоступными и дорогостоящими для среднего человека. Поскольку они торгуются на бирже, альтернативные фонды зарегистрированы и регулируются SEC, в частности, Законом об инвестиционных компаниях 1940 года.

Как выбрать выгодное решение в альтернативных инвестициях

При выборе выгодного решения в альтернативных инвестициях необходимо учитывать множество факторов. В первую очередь, нужно понять, сколько вы готовы инвестировать и какую доходность ожидаете от своих инвестиций

Важно также учитывать уровень риска, который готовы принять

Далее, нужно изучить предложения рынка и определиться с инвестиционным объектом. Можно выбирать из множества вариантов — от инвестиций в недвижимость до криптовалюты. Но перед тем, как решиться на конкретный объект, необходимо провести фундаментальный анализ рынка и прогнозировать его дальнейшее развитие.

Также не стоит забывать о возможных рисках. Для минимизации риска, можно выбирать портфельные инвестиции, которые распределяют вложения между несколькими объектами.

• Итак, чтобы выбрать выгодное решение в альтернативных инвестициях:
• Определите сумму инвестиций и ожидаемую доходность
• Выберите инвестиционный объект, проведите анализ рынка
• Учитывайте возможные риски и выбирайте портфельные инвестиции

Необходимость образования

Из-за сложности альтернативных инвестиций по сравнению с акциями, ключевыми являются взаимные фонды, биржевые фонды (ETF) и облигации, обучение клиентов. Хорошей новостью для финансовых консультантов является то, что инвесторы стремятся получить образование.

Опрос, проведенный Jackson National Life Insurance Co. в начале этого года, показал, что 62. У 37% респондентов больше интерес к инвестированию в альтернативы, если бы они имели доступ к более учебным и соответствующим материалам для чтения о них. Исследование Джексона также показало, что 63. 61% инвесторов, которые уже работают с финансовым консультантом, чувствуют то же самое.

Когда их спросили, как они хотят учиться о финансовых продуктах и ​​инвестициях, только 6. 97% респондентов заявили, что хотят, чтобы их финансовый консультант подробно объяснил им все варианты инвестиций и стратегии. Но около 43% хотят, чтобы их советник объяснил потенциальные риски и преимущества альтернатив, когда дело доходит до их портфелей; они также хотят, чтобы они предоставили детали.

Как инвестировать в ценные бумаги

Чем больше сумма инвестиций, тем больший доход вы сможете получить. Для начинающих инвесторов оптимальным вариантом может стать приобретение первоначального пакета ценных бумаг на небольшую сумму. Это позволит оценить надежность вашей управляющей компании и профессионализм ее специалистов, принять решение о наращивании объема инвестиций.

Компания «Альфа-Капитал» предлагает максимально выгодные условия, которые подходят как для тех, кто только начинает инвестировать в ценные бумаги, так и для опытных участников рынка. Как осуществляется сотрудничество:

• на стадии консультаций определяются цели инвестирования, желаемый доход, сумма и сроки вложения средств;
• заключается договор доверительного управления, в котором определяются взаимные права и обязанности инвестора и управляющей компании;
• клиенту предоставляется доступ к онлайн-инструментам, позволяющим контролировать и принимать участие в управлении активами;
• формируется портфель ценных бумаг в соответствии с договором.

Дальнейшее управление происходит в соответствии с условиями договора, полномочиями управляющего. Для этого определяются инвестиционные цели, максимально допустимые показатели убытков и иные условия сотрудничества. Для инвестирования открывается отдельный банковский счет, через который будут проходить все операции.

Управляющий представляет ваши интересы на профессиональном фондовом рынке, покупает и продает ценные бумаги, осуществляет иные полномочия. Вся информация о деятельности нашей компании открыта и представлена на сайте. Вы можете сами убедиться в надежности инвестирования через «Альфа-Капитал», ведь мы входим в число лидеров на рынке управления активами в России. Подробнее об условиях сотрудничества мы расскажем по телефону или в онлайн-чате на сайте.

Выбор стратегии: когда и как

Инвестиционные цели и горизонт

Выбор между традиционными и альтернативными стратегиями зависит от инвестиционных целей и временных рамок. Инвесторы, стремящиеся к стабильности и умеренной доходности, могут предпочесть традиционные стратегии

Тем временем инвесторы, готовые к более высокому риску в обмен на потенциал для высокой доходности, могут обратить внимание на альтернативные стратегии

Разнообразие портфеля

Оптимальный подход заключается в создании сбалансированного портфеля, который комбинирует элементы обеих стратегий. Комбинирование традиционных и альтернативных активов позволяет снизить риски и одновременно сохранить потенциал для роста капитала.

Недвижимость

Недвижимость – это надежное вложение, которое может принести огромную прибыль его инвесторам. Этот инвестиционный инструмент хорошо работает независимо от того, находится ли экономика в стадии подъема или в нисходящем тренде. Примечательно, что рыночные корректировки происходят не часто. И стоит отметить, что только 7% коррекций рынка смогли вызвать снижение реальных цен до 20%.

Соответственно, низкий риск, связанный с инвестициями в недвижимость, делает его привлекательным. Тем не менее, стоит отметить, что для получения хорошей прибыли требуется много навыков и терпения. И по сравнению с некоторыми альтернативными инвестициями, это может занять больше времени, чтобы увидеть значимые результаты.

Как инвестировать в недвижимость

Инвестиции в недвижимость могут быть сделаны следующими способами:

Покупка недвижимости

Покупка недвижимости, такой как дом, квартира и т. д., Является одним из способов инвестирования в недвижимость. Например, квартиру можно купить, а ее комнаты сдать в аренду арендаторам. Здесь можно внести авансовый платеж, в то время как банк предоставляет оставшиеся необходимые средства. С другой стороны, у арендодателя есть преимущества, поскольку вы будете получать стабильный доход ежемесячно или ежегодно.

Тем не менее, быть арендодателем может быть столь же стрессовым, так как арендаторы могут сломать вещи в здании или не выплачивать по счету. Однако вы можете обратиться к управляющей компании, которая возьмет на себя надзор за зданием в плане ремонта, сбора арендной платы и многого другого.

Интернет Инвестиционная Платформа

Онлайн инвестиционные платформы, такие как PeerStreet, Prosper, Fundrise и т. Д., Предлагают инвесторам возможность финансировать проекты в сфере недвижимости, такие как ремонт домов. Даже не имея хорошего знания свойств, инвесторы могут заработать прибыль. Это потому, что этими проектами часто управляют профессиональные разработчики.

Несмотря на это, онлайн-инвестиции в недвижимость сопряжены с собственным уровнем рисков, поэтому вы должны проводить тщательные исследования, больше погружаясь в ноги. Есть также сборы, которые нужно будет заплатить компании, которая связывает вас с этими проектами. Более того, инвестировать могут только аккредитованные люди.

Торговля недвижимостью или перепродажа

Существует также риск возврата большей ипотеки, когда дом еще не перепродан. Таким образом, были потрачены расходы на улучшение здания, и еще многое делается для покрытия ипотечного кредита, в то время как доход не получен. Соответственно, вы можете сотрудничать с другими инвесторами, чтобы снизить риск. Это связано с тем, что покупка и управление имуществом осуществляются в составе группы, и потери в равной степени покрываются в случае неудачи проекта.

Низкая ликвидность альтернативных инвестиций

Некоторые из этих инвестиций имеют периоды блокировки, в которых инвесторы не могут продать свои акции и сильно полагаются на действия менеджера фонда.

Поскольку многие из этих инвестиций не являются столь ликвидными, их продажа может оказаться более сложной задачей по сравнению с продажей акций.

Исключением из правила являются инвестиционные фонды недвижимости, известные как REITs. В отличие от владения землей или собственностью, такой как дом или офисное здание, REITs имеют более высокую ликвидность и торгуются подобно акциям на рынке.

Инвестиционный фонд недвижимости владеет и управляет офисными зданиями, многоквартирными домами и торговыми центрами. Акционеры получают доход от аренды и прироста капитала, если недвижимость продается с прибылью.

Большинство REITs структурированы таким образом, что они передают большую часть прибыли инвесторам, а инвесторы платят обычный налог на эти доходы.

REITs выплачивают акционерам не менее 90 процентов своего налогооблагаемого дохода через дивиденды.

Как выбрать лучшие варианты альтернативных инвестиций

При выборе лучшего варианта альтернативных инвестиций необходимо учитывать множество факторов. В первую очередь стоит оценить объективную прибыльность инвестиций. Необходимо изучить прошлые результаты инвестиций и их стабильность во времени. Более высокая доходность может означать более высокие риски, поэтому также стоит оценить риски и возможные потери.

Важным фактором является также уровень ликвидности. Необходимо изучить, сколько времени может потребоваться для продажи инвестиций и получения дохода. Также стоит учитывать дополнительные условия, используемые в инвестиционных проектах, например, ограничения на срок и сумму инвестиций.

Благоприятным фактором при выборе инвестиций может быть опыт и репутация компании, предлагающей инвестиционные проекты. Стоит изучить прошлый опыт компаний и их историю успехов и неудач. Необходимо изучить, отвечают ли предлагаемые проекты вашим инвестиционным целям и стратегии.

• Изучите рынок и тренды. Необходимо знать, куда движется рынок и какие секторы экономики являются наиболее перспективными для инвестирования.
• Разнообразьте свой портфель. Не стоит инвестировать все свои сбережения в один тип инвестиций. Лучше разным из ваших сбережений выбрать разные виды альтернативных инвестиций.
• Оцените свои знания и опыт. Не стоит инвестировать в то, что вы не понимаете или не знаете достаточно много. Лучше выбрать инвестиционные проекты, связанные с областями, которые вам близки и которые вы понимаете.

При выборе альтернативных инвестиций необходимо учитывать множество факторов и рассмотреть несколько вариантов перед принятием окончательного решения.

Первые шаги к привлечению нетрадиционных инвестиций

Начало работы по добавлению альтернативных инвестиций в портфель кажется сложным, но инвесторы могут форсировать этот процесс через инвестиции в паевые или биржевые инвестиционные фонды (ETFs). Последние доступны пока что лишь зарубежным инвесторам.

Классический ПИФ – это по сути фонд, который покупает недооцененные акции и продает переоцененные акции с целью получения прибыли.

Такая стратегия зарезервирована для менеджеров хедж-фондов и аккредитованных инвесторов, но рядовые инвесторы также могут воспользоваться такой возможностью через известных поставщиков фондов.

Золотодобывающий сектор должен служить хеджированием от волатильности, но в последние годы потерял свой блеск в качестве самостоятельного класса активов.

Акции горнодобывающей промышленности, напротив, восстанавливаются, и сегодня имеет смысл поместить небольшой процент этого сектора в портфель.

Самый простой способ влиться в рассматриваемую разновидность инвестиций – через биржевые инвестиционные фонды, представляющие собой корзину из нескольких золотодобывающих акций.

Если цена на золото продолжит двигаться выше, этот сектор позволит заработать много денег, но придется набраться терпения. Здесь темпы роста куда ниже в сравнении со скачками цен на акции.

Инвесторы в возрасте до 30 лет могут позволить себе включение таких вложений в инвестиционный портфель, поскольку пройдут десятилетия, прежде чем они выйдут на пенсию и будут нуждаться в доходе.

Сроки добавления альтернативных инвестиций варьируются индивидуально для каждого инвестора, особенно на горизонте маячит покупка или строительство собственного дома или другого жилья.

Не обязательно активы должны быть связаны альтернативами. Если инвестор копит на образование ребенка, ему будет сложно выдержать потери, которые могут прийти с альтернативными активами.

Такие инвестиции могут быть привлекательны для молодых инвесторов, ищущих значимую финансовую отдачу. Оценка потенциальной обратной стороны должна иметь решающее значение до начала работы.

Итог

Альтернативные инвестиции становятся все более популярными для инвесторов. Сторонники этих нетрадиционных инвестиций утверждают, что средний инвестор теперь будет иметь доступ к активам, не связанным с фондовым рынком, предлагая диверсификацию и потенциально более высокую доходность по сравнению с паевыми фондами, акциями и облигациями.Альтернативы представляют собой сложный и зачастую более высокий риск, чем традиционные инвестиции, к которым привыкли большинство индивидуальных инвесторов. Для финансовых консультантов образование имеет ключевое значение, когда речь заходит о рекомендации этих инвестиций для портфеля клиента. (Более подробно см .: Альтернативные инвестиции в вашу ИРА. )