Прочие способы
Существуют альтернативные способы. Один из них более привычен и касается перевоза наличных денег через границу, другой – менее популярный – с использованием криптовалюты, а третий – через сервисы-посредники.
Криптовалюта
Для осуществления перевода денег нужно завести электронный кошелек или зарегистрироваться на бирже. Такой вариант самый сложный с технической точки зрения (неопытному пользователю будет сложно разобраться), но один из немногих бесперебойно работающих.
Примерная схема перевода такая:
- отправитель открывает кошелек для криптовалюты и пополняет его. Купить криптовалюту просто – это можно сделать через обменники, криптобиржи, р2р-платформы;
- затем он может отправить криптовалюту на кошелек получателя;
- при желании можно продать криптовалюту и вывести деньги ее на свою же карту российского банка самостоятельно.
Для переводов лучше всего использовать стейблкоины, которые привязаны к валюте, к примеру, USDC привязан к доллару. Если покупать Биткоин или Эфир, можно потерять часть денег, если криптовалюта упадет за время обмена.
Стоимость перевода определяется комиссиями – за пополнение криптокошелька, комиссиями обменников или платформ, разницей курсов покупки и продажи криптовалюты. Эти комиссии не такие высокие за счет высокой конкуренции, но бесплатным перевод не будет точно.
Наличные
Один из удобных способов переправить деньги через границу, но он имеет существенные недостатки. Без декларирования можно ввезти с Россию не более 10 тысяч долларов или эквивалент в иной валюте в пересчете по курсу.
Все остальные денежные средства придется задекларировать, при этом доказав легальность их происхождения. У каждый страны есть ограничения и лимиты, с которыми нужно ознакомиться заранее.
Кроме того, на таможне придется провести достаточно много времени, чтобы заполнить декларацию, и выстоять очередь на таможенный контроль (так как с крупной суммой турист не может пройти через «зеленый коридор» в аэропорту или в наземном пункте пропуска).
Сервис-посредник
Здесь используется такая схема – исполнитель оплачивает деньги посреднику, который затем оплачивает сумму уже получателю в его стране.
Выглядит это так:
Исполнитель и заказчик напрямую не взаимодействуют. Заключается договор исполнителя услуг с посредником, он, соответственно, с заказчиком. Денежный расчет проходит через посредника, который передает деньги от заказчика к исполнителю, оставляя себе комиссионный сбор.
У этой схемы есть свои плюсы и минусы:
| Достоинства | Недостатки |
|---|---|
|
|
Комиссии и валютный обмен
При переводе денег из Канады в Россию следует учитывать наличие комиссий и разницу в валютном обмене, которые могут влиять на конечную сумму, которую получит получатель.
Когда вы переводите деньги через банк, возможны следующие комиссии:
- Комиссия за отправку денежных средств. Это плата за обработку перевода, которая может составлять фиксированную сумму или процент от суммы перевода.
- Комиссия банка-получателя. Это комиссия, которая будет взиматься банком в России за прием и обработку перевода от иностранного банка.
- Комиссия за конвертацию валюты. Если ваша счет в Канаде открыт в долларах, а счет получателя в России открыт в рублях, ваш банк может взимать комиссию за конвертацию валюты по текущему курсу.
Чтобы избежать неприятных сюрпризов, рекомендуется заранее узнать о возможных комиссиях, которые могут быть взимаемыми вашим банком и банками-партнерами в России.
Оптимальный способ минимизировать комиссии и снизить валютный риск — использовать сервисы онлайн-переводов. Некоторые из них предлагают низкие комиссии, прозрачность операций и конкурентные валютные курсы. Однако, при выборе данного подхода также следует быть внимательным и убедиться в надежности и безопасности платформы.
Как выбрать лучший способ для перевода денег
Когда дело доходит до перевода денег из Канады в Россию, вам доступно несколько способов. Чтобы выбрать наиболее подходящий вариант для вас, учтите следующие факторы:
Сроки перевода: проверьте, насколько быстро средства будут доступны получателю. Некоторые способы могут занимать всего несколько минут, в то время как другие могут занять несколько дней.
Комиссии и типы платежей: узнайте о комиссиях, которые взимаются за перевод, и наличии скрытых платежей
Также обратите внимание на доступные способы оплаты — банковский перевод, кредитные карты, электронные платежные системы и другие.
Курс обмена: оцените предложения по курсам обмена разных провайдеров. Небольшая разница в курсах может существенно повлиять на сумму, которую получит получатель.
Надёжность провайдера: перед отправкой денег, убедитесь в надёжности и репутации провайдера переводов
Исследуйте отзывы и рейтинги, чтобы быть уверенным в безопасности ваших финансовых средств.
Учитывая эти факторы, вы сможете принять осознанное решение и выбрать лучший способ для перевода денег из Канады в Россию. Помните, что индивидуальные потребности могут отличаться, поэтому выберите вариант, который наиболее соответствует вашим требованиям.
Рекомендации
Тема перевода денег из заграницы в Россию, сегодня стала одной из самых горячих в русскоязычных пабликах. Тысячи обсуждений и советов, которые люди дают друг другу, между двумя сообщениями об успешном переводе с помощью одной платежной системой и ее закрытием в России, проходит буквально несколько секунд.
Но выход есть всегда, давайте не терять голову и пробовать новые пути решения проблемы:
- Перед отъездом в другую страну уточните, сможете ли вы завести там банковскую карту с российским паспортом.
- Ежедневно мониторьте информацию по международным денежным переводам, некоторые компании отыгрывают все назад. Есть и такие, которые отодвигают сроки начала санкций.
- 16 мая Центробанк разрешил российским физическим лицам и нерезидентам из списка дружественных стран переводить за рубеж не более 50 000$ в месяц при наличии счета. До этого лимит составлял 10 000$.
- Сегодня пришло время новых технологий, используйте этот шанс, изучите рынок крипты, сделайте для себя шпаргалку по ее использованию
- Если вы в России и собираетесь уезжать, найдите заранее сообщество эмигрантов в пункте назначения. Сегодня среди русских за границей большая взаимовыручка, наверняка вам помогут, если возникнут проблемы с банковскими картами.
Какие варианты переводов за границу сегодня НЕдоступны россиянам:
- нельзя переводить средства с банковских карт MasterCard и Visa, которые были выпущены на территории России;
- невозможны переводы со счетов 20 отечественных банков, попавших под ограничения и отключенных от SWIFT. В их числе «Совкомбанк», «ВТБ», «Сбер», «Альфа-Банк», «Промсвязьбанк»;
- не обслуживают зарубежные переводы российских клиентов системы переводов «PayPal», «Wise», «Western Union», «TransferGo», ряд других. Внутрироссийские переводы часть из них все же поддерживает.
Что нужно знать, совершая денежные переводы в 2024 году:
- Платежи через систему SWIFT могут долго обрабатываться или зависать.
- Карты зарубежных банков – удобный способ, но придется найти посредника или потратиться на поездку.
- При работе с сервисами переводов, криптовалютными биржами будьте бдительными, чтобы обезопасить себя от мошенников.
- На заграничные переводы в сегодняшних обстоятельствах желательно закладывать больше времени.
- Необходимо проверять актуальную информацию непосредственно перед совершением перевода.
Полезная публикация?
1787
Есть ли какие-то ограничения по сумме переводов?
С 1 октября 2022 года по 31 марта 2023 года в России действует лимит по сумме перевода за рубеж для физических лиц. Теперь за границу можно переводить до 1 млн долларов в месяц на любые счета и не более 10 000 долларов в месяц по системам денежных переводов, например, через Сбербанк Онлайн.
Также нельзя вывозить за рубеж и снимать со вкладов и банковских счетов более$10 000 наличными. Если у вас открыто несколько валютных счетов в одном банке, вы все равно можете снять не более 10 000 долларов. Если счета открыты в разных банках, можно снять по 10 000 долларов с каждого.
Обратите внимание:
Ограничение на вывоз валюты действует на одного человека. Если за границу выезжает семья из трех человек, вывезти с собой можно уже 30 000 долларов или эквивалентную сумму в другой валюте.
Как отправить деньги в канаду
Отправляйте средства в основные пункты выдачи наличных в Канаде, такие как Ria. Совершайте переводы во все банки, включая TD Canada Trust и Royal Bank of Canada (RBC).
Все возможности PayPal со скоростью Xoom
Xoom — это сервис PayPal. Мы являемся частью чего-то большего, что дает возможность более чем 250 миллионам клиентов по всему миру ежедневно совершать безопасные онлайн-операции. Можно ли найти лучший аргумент в нашу пользу? А главное, если у вас есть счет PayPal, вы можете начать отправлять средства в Канаду прямо сейчас, используя любой доступный способ оплаты PayPal.
Насколько быстро средства будут переведены в Канаду?
Выберите «Получение наличных», и ваши средства будут доставлены в течение нескольких минут в предпочтительное отделение в Канаде. Выберите «Банковский перевод», и ваши средства будут переведены в течение одного рабочего дня в любой из банков Канады. ‡
Как отправить средства в Канаду?
Xoom позволяет быстро и легко приступить к отправке средств. Шаг 1. Вы можете войти с помощью учетных данных PayPal или создать учетную запись Xoom, для чего потребуется ваше имя и адрес электронной почты. Шаг 2. Укажите получателя, введите сумму, которую хотите отправить, и место доставки в Канаде. Шаг 3. Оплатите отправку с помощью банковского счета, карты или счета PayPal. Зарегистрироваться и начать работу
Как отправить средства в Канаду для получения наличными
Шаг 1. Введите сумму. Шаг 2. Укажите имя, адрес и номер телефона получателя. Шаг 3. Выберите пункт выдачи наличных, включая Ria. Шаг 4. Оплатите с помощью счета PayPal, банковского счета или банковской карты. Просмотреть все пункты выдачи наличных
Как отправить банковский перевод в Канаду
Шаг 1. Укажите сумму, которую хотите отправить. Шаг 2. Выберите один из банков в Канаде, включая TD Canada Trust и Royal Bank of Canada (RBC). Шаг 3. Введите сведения о счете получателя на нашей защищенной странице. Шаг 4. Оплатите с помощью счета PayPal, банковского счета или банковской карты. Просмотреть все банки
Мы будем рады помочь вам.
Получите личную поддержку реальных людей, которые хотят помочь вам. Наши центры обслуживания клиентов расположены на разных континентах с поддержкой на нескольких языках. Просто свяжитесь с нами или посетите наш Справочный центр для получения помощи и информации И наконец, мы гарантируем, что ваши деньги будут выданы получателю или мы вернем вам ваш перевод в полном объеме.
Перевод денег в Канаду
Отправляйте деньги в Канаду с минимальными сборами и выгодным курсом.
Низкие комиссии, и никаких скрытых сборов
Сумма, которую вы видите, является итоговой – стоимость отправки не меняется в процессе перевода.
стоимость отправки
обменный курс
Вы можете платить дебетовой или кредитной картой, банковским переводом, а также Apple Pay.
Все, что вам нужно, это имя и номер карты или счета. Все остальное сделаем мы.
Выберите способ оплаты, и сделайте перевод!
Мы сообщим вам о статусе перевода. Отслеживайте также статус перевода в своем личном кабинете через приложение или на вебсайте.
Лучшие поводы для денежных переводов
Помощь семье в выплате ипотеки за дом
Мы говорим на вашем языке
Наша служба поддержки говорит на многих языках, работает в нескольких странах и имеет дело с сотнями запросов каждый день.
Делайте переводы где угодно
Мы делаем мир немного меньше.
Отправить деньги в эти страны:
Смотреть все
Подписка
Transfergo LTD является зарегистрированным поставщиком платежных услуг. Наша деятельность находится под контролем Налогово-таможенной службы (HMRC) в соответствии с Положением об отмывании денег №12667079 и регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) как уполномоченная платежная организация №600886. Зарегистрированный адрес: 1a Old Street Yard White Collar Factory, EC1Y 8AF, London, United Kingdom Transfergo Lithuania UAB является организацией, прошедшей авторизацию на эмиссию электронных денег (EMI), созданная в Литовской Республике, уполномоченная и регулируемая Банком Литвы. Юридический адрес: Palangos str. 4, Vilnius, Lithuania. Регистрационный номер304871705, код FI 32400.
Приложение можно загрузить и использовать бесплатно. Все комиссии и обменные курсы варьируются в зависимости от рынка, способов оплаты и партнерских расходов. Многие переводы бесплатны. Обменные курсы могут колебаться в зависимости от международных валютных рынков, а также выбранного способа доставки перевода. Все комиссии и курсы указаны на время резервации перевода. TransferGo также поясняет, когда есть более дешевые, быстрые или бесплатные варианты.
2022 TransferGo Ltd. Все права защищены.
Действующие варианты трансграничных переводов сегодня
Использование криптовалюты для перевода денег
В последние годы криптовалюта стала популярным способом перевода денег между различными странами, включая Канаду и Россию. Криптовалюты, такие как Биткойн, Эфириум и Рипл, позволяют совершать мгновенные и безопасные транзакции по всему миру.
Перевод денег через криптовалюты имеет свои преимущества. Во-первых, такие переводы осуществляются практически мгновенно, в отличие от банковских транзакций, которые могут занимать несколько дней. Во-вторых, криптовалюты обеспечивают высокий уровень безопасности и конфиденциальности. Каждая транзакция регистрируется в блокчейне, что делает ее практически невозможно подделать или изменить.
Для осуществления перевода денег через криптовалюты необходимо:
- Открыть кошелек (wallet) для хранения криптовалюты. Кошельки бывают разных типов: онлайн-кошельки и аппаратные кошельки. Онлайн-кошельки доступны с любого устройства с интернет-подключением, а аппаратные кошельки являются физическими устройствами, которые обеспечивают дополнительный уровень безопасности.
- Приобрести криптовалюту. Для этого можно использовать биржи криптовалют, которые позволяют обменять фиатные деньги на криптовалюту.
- Отправить криптовалюту получателю. Для этого необходимо знать публичный ключ (адрес) получателя. Публичные ключи представляют собой длинные случайные символы, которые можно ввести в соответствующее поле при переводе.
При переводе денег через криптовалюты необходимо учитывать комиссии, которые могут взиматься за транзакции. Комиссия может зависеть от выбранной платформы, суммы перевода и текущей загруженности сети криптовалюты.
Перевод денег через криптовалюты — это инновационный и удобный способ осуществления международных платежей. Однако, следует помнить о возможных рисках, связанных с волатильностью цен на криптовалюту и потенциальными кибератаками. Перед использованием криптовалюты для перевода денег, рекомендуется провести необходимое исследование и обратиться к профессиональным консультантам при необходимости.
Выполнить трансграничный перевод
Раньше некоторые переводы с европейских карт на российские можно было сделать напрямую через платежные системы Visa и MasterCard. Теперь же SWIFT стала почти единственным способом.
SWIFT — это международная система, которая помогает банкам в разных странах передавать информацию о намерении клиентов совершить трансграничный перевод.
Часть российских банков отключена от SWIFT, некоторые по-прежнему ее используют. Чтобы принять или отправить перевод, банку нужны корреспондентские отношения с иностранным банком в валюте перевода, поэтому до совершения платежа уточните в своем банке, сможет ли он принять его в нужной вам валюте.
Также банки не всех стран совершают переводы в пользу получателей из России. Например, в Эстонии и Латвии банки прекратили такую практику, за исключением социальных платежей (например, пенсий), в 2022 году. Банки в Италии, Германии, Сербии и других странах могут осуществить подобные платежи. Перед отправкой всё равно всегда нужно уточнить, готов ли банк проводить операцию, и если нет, то искать подходящий.
В этой цепочке есть еще одно или даже несколько звеньев — это банки-корреспонденты, которые обслуживают перевод. Именно у них чаще всего задерживаются средства, и они могут потребовать дополнительные документы или просто вернуть деньги отправителю.
Банки, по-прежнему подключенные к SWIFT, осуществляют переводы на разных условиях. Так, вам, скорее всего, придется заплатить комиссию 1–5% от суммы платежа или фиксированную сумму (например, 10 долларов США или 15 евро) в зависимости от валюты перевода. При этом банки устанавливают минимальный размер комиссии, который колеблется от 100 до 300 евро или долларов США, и минимальную сумму переводов.
SWIFT-транзакции обычно занимают от 1 до 7 дней, а потому не подходят для срочных платежей.
Во время трансграничных переводов могут быть задержки или технические ошибки. Подобные проблемы могут возникать и на стороне иностранного банка-отправителя, если в стране (или конкретном банке) повысился спрос на SWIFT-переводы в Россию.
Максимальную сумму, которую можно перевести из-за границы в Россию, устанавливает только банк отправителя. При этом 07 сентября 2023 года ЦБ РФ продлил ограничения на снятие наличных в валюте — получить можно до 10 тысяч долларов США (или эквивалент в евро). Снять наличную валюту со счета можно, только если она находилась там до 9 марта 2022 года. Если эта сумма превышает 10 тысяч долларов США или эквивалент в евро, излишек банк может выдать в рублях. Валюта, поступившая с 9 марта по 9 сентября 2022 года, выдается в рублях по курсу ЦБ, если она поступила на счет позже — по курсу банка.
Вы можете обменять валюту на рубли в онлайн-банке или мобильном приложении, снять ее наличными в кассе или банкомате. Если планируете снимать крупную сумму, лучше заранее заказать средства в банке. При необходимости наличную иностранную валюту можно купить в кассе банка.
Российские банки в 2023 году запустили систему международных трансграничных переводов по СБП. Сейчас такие переводы уже доступны в некоторые банки Армении, Киргизии, Таджикистана и Узбекистана.
Переводы в Китай через систему SWIFT
Для крупных сумм или при необходимости перечислить деньги на банковский счет в Китае оптимальным вариантом является SWIFT-перевод.
SWIFT-переводы не доступны через российские банки, попавшие под санкции (Сбербанк, ВТБ, Открытие и др.). Выбирайте банк, который продолжает работать со системой SWIFT.
Для осуществления SWIFT-перевода нужно открыть валютный счет в выбранном банке. Чаще всего это можно сделать дистанционно через интернет-банк.
Как выполнить SWIFT-перевод в Китай:
Выбрать банк, работающий с SWIFT, обратив внимание на тарифы.
При необходимости открыть валютный счет и получить доступ в интернет-банк.
Оформить SWIFT-перевод, указав реквизиты получателя и назначение платежа.
При необходимости загрузить подтверждающие документы о цели перевода.
Например, может потребоваться предоставить договор на оплату учебы, документы о родстве с получателем и т.д.
Согласно правилам ЦБ, физлицо может перевести через SWIFT не более 1 млн долларов в месяц.
Несмотря на санкции, SWIFT-переводы в Китай из России остаются доступны. Финансовые организации адаптируются к новым условиям, поэтому со временем вариантов для платежей может стать больше.
SWIFT-переводы за границу в рублях
Учебу все еще можно оплатить по реквизитам счета получателя, то есть университета (не путать с переводами через приложение «Сбербанк онлайн»), или SWIFT-коду. Перевод осуществляется в рублях с последующей конвертацией по курсу.
| Банк | Комиссия | Комментарии |
| Газпромбанк | 3% — мин. ₽ 3 000, макс. ₽ 15 000 | Только через офис банка. Минимальная сумма перевода — 20 000 $ / € |
| Райффайзенбанк | через офис — 3% (мин. $60, макс. $250), через личный кабинет — 2% (мин. $60, макс. $200) | Минимальная сумма перевода — 5 000 $ / € |
| Росбанк | 3% — мин. ₽ 6 000, макс. ₽ 25 000 | С 9 июня 2022 года банк не открывает новые валютные счета |
| ЮниКредит Банк | от 1% — мин. $25, макс. $300 | C 29 июля при переводе через Enter.UniCredit — 2% (мин. $60, макс. $250), по другим каналам — 3% (мин. $60, макс. $300) |
| Уралсиб | от 0,7% — мин. $150, макс. $300 | — |
| Русский Стандарт | 1,5% — мин. $50, макс. $1 000 | Только через офис банка. Банк не открывает новые валютные счета |
| Хоум Кредит Банк | 1% — мин. $25, макс. $250 | Только через офис банка |
Перевод денег в Канаду — делаєм выводы
Когда вы выбираете, какой провайдер денежных переводов будет работать лучше для вас, важно учитывать следующие факторы. Посмотрите на минимальные и максимальные лимиты передачи, которые предлагает каждый провайдер
Тогда жизненно важно посмотреть на время, необходимое для фактической передачи. Тогда некоторые провайдеры разрешают только однократные переводы, что идеально, если вы помогаете кому-то в чрезвычайной ситуации или отправляете посылку
Посмотрите на минимальные и максимальные лимиты передачи, которые предлагает каждый провайдер
Тогда жизненно важно посмотреть на время, необходимое для фактической передачи. Тогда некоторые провайдеры разрешают только однократные переводы, что идеально, если вы помогаете кому-то в чрезвычайной ситуации или отправляете посылку
При выплате зарплаты или поставщикам, важно обратить внимание на поставщика, который допускает многократные переводы в течение некоторого времени. Игнорирование этого может повлиять на будущие переводы, которые вам могут понадобиться