Действующие финансовые пирамиды

самые лучшие финансовые пирамиды

По сравнению с 2022 годом выявлено на 46% больше финансовых пирамид, нелегальных кредиторов — на 9%», — говорится в сообщении. Всего ЦБ обнаружил около 5,7 тыс. финансовых пирамид. Наиболее популярная финансовая пирамида в этом списке сейчас — это инвестиционная онлайн-игра Fun Fishermen, или «Веселые рыбаки». Согласно рекламному видео в YouTube, игра работает как минимум с конца 2018 года. Аферистка, арендовавшая шикарные апартаменты в Москва-сити, утверждала, что торгует криптовалютой и выращивает клубнику. На деле ее предприятие оказалось пирамидой, где пропали сотни миллионов рублей. На финансовом рынке в России наблюдается резкий всплеск мошенничеств. По данным Центробанка, в первом полугодии 2021 года было выявлено 146 финансовых пирамид — почти в 1,5 раза больше, чем за такой же период прошлого года. Читайте отзывы о хайп проектах в нашем рейтинге. HYIP, или финансовые пирамиды в России и мире – это инвестиционные проекты, выплачивающие прибыль инвестору за счет капитала, который вносится новыми вкладчиками. Банк России в 2023 году выявил около 6 тысяч пирамид и нелегальных поставщиков финансовых услуг, что на 15,5% больше, чем в 2022-м.

Как не попасть в лапы мошенников

В нашей стране все финансовые пирамиды тщательно отслеживает ЦБ РФ. Как распознать преступную схему и не остаться вместо обещанные миллионов без копейки? Вот основные признаки пирамид :

1. Компания активно рекламируется во всем СМИ и даже на каждом заборе.
2. Мошенники обещают доходность, которая в разы превышает ставки по вкладам в банках.
3. Гарантируют доход, что на рынке ценных бумаг запрещено.
4. У компании в собственности нет никакого имущества.
5. Неясно, чем именно занимается фирма.
6. Участники получают доход из средств, внесённых новыми вкладчиками.
7. Отсутствуют сведения об активах, бюджете компании.
8. У организации отсутствует лицензия на ведение брокерской или инвестиционной деятельности.

Однако далеко не каждая компания, у которой совпадают все признаки, является мошеннической. Тем не менее это «звоночек» для её проверки госорганами. Что ещё должно насторожить человека при обращении в пирамиду:

• неизвестен её руководитель;
• отсутствует устав, офис организации;
• вклады находятся в зарубежных банках;
• выплаты неофициальные;
• мошенники «жонглируют» неизвестными для вас терминами (трейдинг, форекс, фьючерс).

Если вы потеряли все деньги, набрали кредитов, возникли большие долги, позвоните нам, мы поможем от них избавиться и подобрать лучшую компанию по банкротству физлиц . Различных мошенников сегодня предостаточно, например, многие пытаются оформить микрозаймы на других людей . Поэтому можно стать должником очень неожиданно. Но есть и обратная ситуация, которая распространена как среди граждан, так и среди юрлиц: должники пытаются обанкротиться фиктивно , совершенно не подозревая, какая ответственность им за это грозит.

Бесплатная консультация юриста по банкротству

FROGS-GAME. ONE

FROGS-GAME. ONE — очередная экономическая игра. Тут главными героями выступают лягушки. Как обычно, чем дороже ваше зеленое существо, тем оно в потенциале больше принесет бабла. Команда проекта сходу заявляет, что инвестиции не нужны, а реальные деньги можно заработать просто игрой. Но тут сразу несостыковка.

Сбоку приведен список последних денежных пополнений. Выглядит он так:

Возникает вопрос: почему инвестировать не надо, а деньги кто-то заводит на сайт?Проект достаточно молодой. Дата начала работы 9 января 2022 года. На сайте приводится статистика, что всего в игре более 2 500 пользователей. Резервов на выплаты около 1 млн рублей, а почти 170 000 рублей уже выплатили. Но давайте подумаем, кто в здравом уме будет тратить более миллиона рублей на то, чтобы вы играли виртуальными лягушками?

Короче, сайт достаточно странный. Тут готовы вам платить без вложений, но люди деньги вкладывают. Вроде есть резерв почти на миллион рублей, но оформление сайта не тянет даже на 20 000 рублей, да и кто будет тратить такие деньги просто так? Тут явно что-то недоговаривают.

Новости

Архив

18:57

На 12 улицах Саратова поставили новые дорожные знаки

18:45

В сезон отпусков из Саратова по новому направлению начнет ходить прямой поезд

18:34

Летучим мышам из балаковского офиса нашли новый дом в национальном парке

18:13

На этой неделе в областном центре изменится расписание электричек

17:28

В Федоровском районе простились с мотострелком и гранатометчиком

17:18

Саратовчанка споткнулась, выходя из автобуса, и попала в больницу

17:16

В Госдуме россиянам, которым не хватает стажа для выхода на пенсию, посоветовали докупать его: сколько он будет стоить

17:01

Чиновники сообщили, на каких улицах нельзя будет парковаться из-за уборки

16:46

Плюс 25,8 миллиарда рублей: за год с жителей и предприятий региона собрали больше налогов

16:31

На саратовской реке прогремели взрывы

15:51

Микроавтобус «Балаково-Тольятти» съехал в кювет в Хвалынском районе

15:39

Новые бассейны и социальные объекты, покупка троллейбусов, ремонт стадионов, участие в форуме: депутатам рассказали, куда будут потрачены бюджетные миллиарды

15:18

Заражение кишечной инфекцией в школе: в Роспотребнадзоре сообщили, что нашли в учреждении нарушения

15:16

Мужчина может лишиться девяти машин за долг в 87 миллионов

14:52

В Саратовской области ожидаются снег и температурные качели

14:29

Законопроект «о сельской интеллигенции». В Саратовской области сотни пенсионеров начнут получать компенсации за ЖКУ

14:18

МЧС заменит обычный эфир по радио и ТВ «специальной информацией»: рассказываем, почему

14:07

«Пришлось отказаться от членства в „Единой России“ и общественной работы»: редактор муниципальной газеты взыскала полмиллиона за незаконное уголовное преследование

14:01

Дорожные работы на неопределённое время закрыли два троллейбусных маршрута

13:52

Длительность рабочего дня в России стала максимальной за последние 20 лет. Кто трудится дольше всех

13:23

На министра строительства и ЖКХ региона возложили обязанности зампреда

13:13

Стало известно, сколько женщин в этом году получат от властей по миллиону рублей и ордена с бриллиантами

12:42

На Музейной площади обрушилась часть фасада федерального памятника

12:39

С молотка пустят имущество компании-резидента территории опережающего развития в Саратовской области

12:26

Бывший директор «Госжилстроя» получил деньги на ремонт квартиры для многодетной семьи и присвоил их себе: приговор

12:07

Tele2 и «Навстречу переменам» сфокусировались на поддержке цифровых социальных проектов

12:01

На подъезде к Саратову 13-километровый участок федеральной трассы расширят до четырех полос вместе с мостом: где будут вестись работы

11:51

«Скоростной трамвай». В Саратове с линии закрытого маршрута украли кабель

11:49

В ходе спецоперации погиб ещё один житель региона

Ortex

В Ortex ребята заявляют, что занимаются различного рода инвестициями: от акций до крипты, от NFT до Forex и так далее. По большому счету, некий вид доверительного управления, но достаточно специфичный.

Во-первых, досрочно нельзя расторгнуть контракт с Ortex. Во-вторых, есть реферальные программы, которые работают нестандартно. Тут вы будете получать деньги не за каждого приведенного клиента, а за прибыли, которые он получит от инвестиций. Можно получить до 7,5 %.

В-третьих, при достижении определенных условий по введенным средствам и привлечению клиентов вам будут вручены дорогие призы. Среди них значатся BMW X5, Mercedes-Benz C Class и апартаменты в Дубае.

Если зайти в телеграм-канал Ortex, то можно увидеть, что представители конторы постоянно проводят какие-то вебинары. На YouTube у ребят рассказывается о том, как можно пополнить счет и вывести с него деньги. Кстати, вариантов там достаточно много, в том числе криптовалюта и карты Visa.

Непонятно, чей это проект. На YouTube даже не указана страна, откуда идет контент. Можно лишь догадываться, что либо из Германии, либо из Великобритании, либо из России, так как сайт доступен на этих трех языках.

В общем и целом: контора путается в своих же показаниях, обещает каждодневную доходность непонятно откуда, занимается реферальными программами, хотя позиционирует себя как инвестиционную компанию. Что-то тут явно не так.

Анастасия Груздева, генеральный директор компании «Многофункциональный центр банкротств»:

— Финансовые пирамиды следуют единому сценарию: создают две-три связанных между собой компании для вывода средств в обход контролирующих органов, запускают рекламу с привлечением медийных людей и гарантируют доход каждому участнику. А когда поступление денег становится равно расходам, организаторы выводят средства и наступает крах проекта. Казалось бы, вкладчики узнают о критическом моменте и начале спада, но это не так — организаторы пирамид тщательно скрывают финансовую отчетность и не разглашают, чем они на самом деле занимаются, мотивируя это политикой конфиденциальности и защитой информации от конкурентов.

Если, советует эксперт Финтолка, ваш любимый блогер активно рекламирует компанию, которая занимается сверхсекретными инновационными разработками, обещает многомиллионный доход без рисков и торопит с решением, — бегите. Бегите скорее на сайт ЦБ РФ и проверьте эту компанию на наличие специальной лицензии и отсутствие ее названия в списке сомнительных организаций.

Миллионер

Эта организация очень похожа на предыдущую. Вам так же сперва предлагается вложить от 50 до 300 рублей в зависимости от выбранной площадки, а потом за счет новых рефералов получать доход (да-да, тут тоже есть типичная для финансовых пирамид система реферальных ссылок). Заработанные миллионы денег (в чем мы сомневаемся) обещают выводить на ваш кошелек Payeer. Кстати, пополнить баланс вы тоже можете только через него.

«Миллионер» не является уникальным. Здесь, как и во многих подобных проектах, прописывают, что вам в одностороннем порядке могут поменять условия действующего соглашения. При этом вложенные деньги никто, конечно, не вернет. Скорее всего, в один момент для клиентов все закончится и они просто потеряют кровно нажитые, если не успеют вовремя выйти.

Информацию о том, кто владеет проектом, найти на сайте невозможно. Для обратной связи оставлена электронная почта и группа в VK.

От МММ до Кэшбери. Почему россияне всё ещё вкладываются в финансовые пирамиды

По классификации Федерального фонда есть три распространенных категории криптомошенников. Первые обещают доходы за счет торговли криптовалютой криптотрейдинг. Другие выпускают свою крипту, и обещают сказочные проценты на криптовкладах. Количество монет действительно увеличивается, некоторое время растет и их стоимость, но в какой-то момент курс обваливается почти до нуля, в итоге люди лишаются своих денег. Третьи обещают и то, и другое. К последней категории относилась Finiko, которая с 2019 года выманила у народа примерно 7 млрд руб. Чтобы внести деньги, нужно было приобрести внутреннюю валюту — «цифрон» CFR.

При этом CFR не торгуется на криптобиржах и его курс полностью регулировали мошенники. Обычно деятельность финансовых организаций можно проверить в реестрах на сайте Центробанка. Оценить добросовестность «криптовалютчика» сложно. Банк России обнародовал «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке». В него включены несколько сотен российских и иностранных проектов. Но мошенников, выпускающих «крипту», это не останавливает. Расплачиваться «токенами» за товары и услуги в России запрещено, но вкладывать в электронные пустышки настоящие деньги можно. Этот рынок никто не регулирует — Банк России и власти делают вид, что его не существует. Легализовывать криптовалюту, как сообщили «ЭГ» наши собеседники в ЦБ, никто не собирается: мол, для борьбы с финансовыми пирамидами Центробанк уже сделал все, что мог.

Помимо выпуска валюты-пустышки, есть другая тенденция, которая осложняет поимку мошенников — уход в виртуальный мир.

Он привлекает 10 человек с обещанием высокой прибыли от вложений. Они представлены уровнем непосредственно под ним в пирамиде. Каждый из этих 10 новых участников платит Федору определенный гонорар за то, чтобы он воспользовался возможностью вложить свои деньги. Затем каждому из этих участников предлагается привлечь еще 10 участников, в общей сложности 100 участников. Теперь каждый из этих 100 новобранцев должен платить взносы рекрутерам второго уровня, которые должны направлять процент от своего заработка Федору. Этот цикл набора и оплаты повторяется снова и снова как можно дольше. При этом деньги продолжают поступать вверх к тем, кто находится на уровнях выше. У них отсутствовала пирамидальная структура, которую впервые применил американец Чарльз Понци, но термин появился позднее, лишь в середине XX века.

Тогда стали возникать сообщества людей по принципу конуса — на верхушке организаторы, а с каждой новой ступенью появляется все больше вкладчиков, деньгами которых возвращают обязательства тем, кто на ступени выше. В России финансовые пирамиды стали появляться в начале 1990-х годов. Общее количество занимающихся махинациями организаций превышало 2 000. В тот момент защита вкладчиков со стороны государства была низкой. Сейчас деятельность пирамид запрещена ст. В основе финансовой пирамиды лежит схема Понци. Эта мошенническая бизнес-модель была изобретена итальянским эмигрантом Чарльзом Понци еще в 1919 году. Он приехал в Соединенные Штаты с 2,5 долларами в кармане, и не смог заработать деньги легально. Таким образом, мошенник Понци придумал хитрую схему легкого, но рискованного заработка.

Чарльз основал компанию по обмену ценными бумагами, продавая долговые расписки: «инвестор» вложил 1000 долларов, а через 90 дней компания пообещала выплатить 15 000 долларов. Пятьдесят процентов комиссионных за 3 месяца — откуда они могли взяться? Оказалось, что Понци не заключал никаких соглашений. Пирамида рухнула еще в 1920 году, но Чарльз был первым, кто заработал таким образом 20 миллионов долларов. Однако его последователи заработали в десять раз больше. От финансовых пирамид страдают все ее участники и наблюдатели. Организаторы, их команда и главные рефоводы-зазывалы подвергаются уголовному преследованию и получают реальные сроки.

Данил Кляхин автор новостного контента Банки. Всего за 2023 год было выявлено более 5,7 тыс. Для их выявления Банк России продолжил совершенствовать систему мониторинга информационного пространства», — сообщили в ЦБ.

SuperCat

Этот проект из криптоиндустрии. Во всяком случае, так себя позиционирует. SuperCat предлагает инвестировать в майнинг-фермы. Проект достаточно молодой. Ему только 34 дня. Зато уже более 500 пользователей.

На сайте представлено три варианта вложения денег:

• 4 % ежедневного дохода при вложении от 10 до 100 баксов;
• 5 % ежедневного дохода при вложении от 100 до 1 000 баксов;
• 6 % ежедневного дохода при вложении от 1 000 до 10 000 баксов.

Ну, начнем с того, что условия выглядят, мягко говоря, нереально. Если вложите 10 000 долларов, вам каждый день будут начислять по 600 баксов. За 17 дней вы выйдете в плюс. Потрясающая стабильная доходность. Так много и стабильно не зарабатывают ни на фондовом, ни на криптовалютном рынке.

На сайте заявляют, что используют новейшие технологии, в частности искусственный интеллект. Также тут есть чат в Telegram. Правда, если вы в него перейдете, то месенджер вам скажет, что такого чата не существует.

В пунктах правил, как обычно, компания снимает с себя формальную ответственность. Они это называют форс-мажорными обстоятельствами, согласно которым взаимодействие с клиентом может быть приостановлено на неопределенный срок. Кроме того, правила могут быть изменены руководством SuperCat в любой момент.

По итогу получаем высоченные прибыли, которые растут с повышением вашего депозита. В тех же банках обычно наоборот: чем больше счет, тем меньше процент. Также в пользу пирамиды говорят реферальные ссылки, отсутствие простой обратной связи, снятая с себя ответственность.

Финансовые пирамиды 2023: рейтинг лучших российских

Отзывы Алексей: Я попал в финансовую пирамиду, которая обещала высокую прибыль и быстрые выплаты. Но через некоторое время компания обанкротилась, и я потерял все свои инвестиции. Был глуп и наивен. Теперь учусь на своих ошибках. Ольга: Я встретила много положительных отзывов о финансовой пирамиде.

Решила попробовать свои силы и вложила немалую сумму. Но когда решила вывести свои деньги, столкнулась с проблемами. Платежи затягивались, а потом вообще прекратились. Я лишилась своих денег, а виновники этой схемы накрылись медным тазом. Дмитрий: В финансовых пирамидах легко попасть на удочку мошенников. Я сам был близок к тому, чтобы вложить крупную сумму, но передумал в последний момент.

Поэтому в такие инструменты есть смысл входить в любой момент времени, так как степень риска примерно не увеличивается.

Нет признаков финансовой пирамиды, а значит компания, в теории, может выполнять свои функции бесконечно долго. Также можно грамотно реинвестировать. Поэтому обязательно подпишитесь на канал, действительно только важная информация и полезные новости. У вас вполне могут быть похожие цифры, а возможно и лучше. Цифры жёлтого цвета — это незафиксированный убыток или активы не вышедшие в прибыль, на данный момент времени так как средства остаются в работе, то результат позже изменится. Цифры зелёного цвета — это полученная чистая прибыль, на этот момент времени.

Гарантированность дохода на рынке ценных бумаг невозможна и запрещена законом Массированная реклама Не является главным показателем финансовой пирамиды, но часто говорит об обмане вкупе с другими признаками, особенно с обещаниями сверхдоходов Заключение целевого или простого договора финансирования Даже если обязательства перед вкладчиком пирамиды выполнены не будут, получить обратно свои деньги по данным договорам невозможно Отсутствие прозрачной финансовой отчетности Добросовестные публичные компании всегда выпускают финансовую отчетность. С ее помощью можно узнать информацию об источниках дохода компании, о ее доходах и расходах. Если же такой информации нет, но есть подозрение, что все доходы складываются только из вложений инвесторов рядовых вкладчиков , то это повод насторожиться Невозможность получить у компании какую-либо рабочую документацию Финансовые пирамиды даже по запросу не предоставляют годовой баланс и прочие документы , которые позволили бы судить об их деятельности Отсутствие у компании в достаточном объеме собственных средств и активов Основные средства и активы должны находиться на балансе компании, а, значит, должны быть отражены в отчетности

Также стоит обратить внимание на размер уставного капитала. Проверить эти сведения можно на нескольких бесплатных сайтах, например, здесь

Судить о компании только по размеру уставного капитала нельзя, но у финансовых пирамид он нередко не превышает минимально допустимого законодательством порога Отсутствие лицензии, разрешающей деятельность по привлечению денежных средств Соответствующая лицензия должна быть выдана Центральным Банком РФ. Проверить информацию об организации можно на сайте Центробанка здесь. В результате общее количество денег в пирамиде всегда равно сумме вкладов инвесторов, поскольку прибыли неоткуда взяться. Меняются лишь владельцы этих средств — от обычных вкладчиков деньги переходят к создателям пирамиды и — в некоторых случаях — к очень тонкой прослойке инвесторов, которые были самыми первыми вкладчиками пирамиды. Верхушка пирамиды может получать деньги только до тех пор, пока есть новые вкладчики.

AssetG

AssetG заявляет, что она является платформой, обеспеченной редкоземельными металлами и предлагающей цифровое золото на блокчейне DeFi. Свою миссию организация определяет как развитие площадки для инвестирования в высокодоходные активы. Из технической документации и рекламы на сайте клиентам намекают, что деятельность проекта связана с добычей золота (оно, кстати, является благородным, но не редкоземельным металлом, увы).

Фотография золота на главной странице сайта

Судя по сайту, AssetG собирается за год довести своих участников до финансового благополучия. На каждый из четырех этапов этого амбициозного плана приходится по кварталу. Сейчас заканчивается третий, то есть первые два — «Нулевой этап» и «Подготовка к публичному размещению» — уже пройдены. Как-то все очень быстро для вовлеченного в золотодобычу бизнеса…Бизнес-схема: вы за свои деньги покупаете некий токен ASG, и за то, что он лежит у вас на балансе, вы получаете в качестве вознаграждения еще один токен — GMT. Разработчики уверяют, что 1 GMT равен по стоимости 1 грамму золота и что токены у них «обеспечены драгоценным металлом». Правда, золотой стандарт компании вызывает сомнения.

Обещано, что если у вас есть 1 000 ASG, то в год у вас будет прирост еще почти на 37 000 ASG. То есть ваши активы из ничего вырастут на 3 600 %. А ваши GMT при этом составят почти 120. Если учесть, что 1 GMT = 1 грамму золота, а тот в свою очередь стоит около 60 долларов, то ваша прибыль составит около 540 000 рублей! При этом количество ASG увеличится в 37 раз непонятно с чего. Стоимость, кстати, этого чудо-токена объявлена = 2,38 доллара.

31 августа 2021 года ЦБ РФ добавил AssetG в свой черный список, выявив у организации «элементы финансовой пирамиды».

Прогноз на будущее

Сейчас включение компании в список означает только то, что возможно ЦБ передал доказательства нарушений компании в правоохранительные органы. Деятельность мошеннических компаний не запрещена, они могут продолжать обманывать граждан. Также с декабря ЦБ сможет передавать документы в Роскомнадзор, чтобы сайт компании, если он у неё есть, может быть, разрешили заблокировать. Пока сайты мошеннических организаций никто не блокирует, они могут работать без проблем. Основная цель публикации списка — проинформировать граждан о возможных рисках взаимодействия с определёнными компаниями. Тем самым, ЦБ как бы помогает людям, которые ещё не стали жертвами недобросовестных участников рынка.

Но с другой, список совершенно бесполезен для тех, кто уже стал жертвой. В этом случае ЦБ как бы снимает с себя ответственность перед гражданами, которые уже попали в сети злоумышленников. Они могли бы посмотреть в список, и не обращаться в подозрительную контору. Если не видели списка, но обратились и потеряли деньги – это проблема гражданина. Возможно, всё останется на данном уровне – ЦБ будет периодически публиковать компании в списке, их будет становиться всё больше, потенциальные клиенты постепенно привыкнут проверять свои подозрения, возможно, это реально вызовет какой-нибудь «отток», и мошенники будут боятся попасть в чёрный список. Но это будет только в том случае, если люди узнают, что стало с мошенниками, которых в список внесли.

Наказали ли их, отдали ли они деньги, или они просто «висят» в списке, но давно уже действуют под другим именем. Возможно, что на формировании разношёрстного списка без чётких пояснений ЦБ не остановится. Может быть, на сайты из чёрного списка будут ставиться знаки, «чёрные метки», как предупреждение об опасности. Для компаний, возможно, будут разработаны чёткие критерии попадания в список и возможности покинуть этот список. Для клиентов, возможно, будет введён статус, показывающий, на каком этапе пребывания в «чёрном списке» находится компания. Но сейчас «чёрный список» ЦБ выглядит не убедительно, в нём мало информации и много противоречий.

Это-развод, опубликовал запись 1 год назад. С момента публикации зафиксировано 3007 просмотров. Сейчас эту запись просматривает 1 незарегистрированный пользователь.

Кто ведет список финансовых пирамид

В постоянно обновляющемся списке пирамид, который размещен на официальном сайте Центробанка, можно увидеть, в частности, следующие компании:

• Сryptotron
• ProWebTrader
• CamFX Trade
• BITRIX.CASH
• Vimfinans
• AlexFinancialGroup
• PROXISEVEN
• Tank Money
• QUIDPLUSWALLET
• Smart Profit
• МКК «АРИСТОКРАТ»
• 5MONEY
• Tutankhamun
• INVESTAREA
• FXChoice, FX Choice Limited

Реестр заполнен уже сотнями подобных организаций.

Единственной целью создания и раскрутки финансовых пирамид является привлечение денег граждан. Никакой производственной, инвестиционной или иной деятельности пирамиды не ведут. Чем больше участников удастся привлечь в проект, тем выше будет доход организаторов. Естественно, ни о какой прибыли для подавляющего большинства вкладчиков финпирамид речи не идет. В лучшем случае, можно получить несколько выплат на начальном этапе работы проекта.

Сообщить о новой финансовой пирамиде

Ни одна платформа или система по привлечению денег никогда не признается, что является финансовой пирамидой. Вкладчиков будут убеждать в отсутствии обмана, в гарантиях сохранности и преумножении вкладов, своевременности выплат. Для ЦБ РФ такие гарантии ничего не значат. Центробанк объективно проверяет все компании, привлекающие деньги от частных лиц. По мере выявления признаков финансовой пирамиды, сведения об организациях периодически добавляются в реестр.

Зачем Банк России ведет реестр

Ведение такого реестра — это предупредительная мера со стороны ЦБ РФ. Включая организацию в список, ведомство предупреждает:

• что у компании выявлены очевидные признаки финансовой пирамиды;
• что организация не имеет лицензии, но занимается привлечением денег от граждан;
• что проект может в любой момент закрыться, оставив участников с большими убытками.

За компаниями, попавшими в список, ЦБ РФ ужесточает проверки, усиливает контроль. Это не означает, что подозрительная организация обязательно является финансовой пирамидой и кинет людей. Более того, у компании, попавшей в реестр, есть возможность оспорить решение Центробанка, добиться исключения сведений. На практике в список включают только те фирмы, у которых подтверждается не один, а сразу несколько признаков пирамиды. Поэтому исключения из реестра являются крайне редкими случаями.

Как часто обновляется перечень

Список финансовых пирамид в России (точнее, компаний с такими признаками) обновляется Центробанком еженедельно. Сам ЦБ РФ не может охватить проверками все организации, привлекающими деньги граждан под высокий доход. Поэтому решение о включении в реестр принимается по результатам работы поискового робота, который анализирует показатели работы подозрительной фирмы. Когда собирается достаточный перечень признаков, принимается индивидуальное решение.

Хотя ведение списка подозрительных компаний является очень хорошей инициативой ЦБ РФ, можно отметить и ряд негативных моментов:

• необоснованное включение в реестр может привести к проблемам в работе добросовестной организации;
• Центробанк не осуществляет мониторинг иностранных проектов, если у них не открыто официальных представительств в России;
• список новых финансовых пирамид обновляется с существенным запозданием, когда люди уже успеют вложиться в проект;
• в реестре не отображаются сведения о платформах и системах, работающих без регистрации юридического лица.

Также в списке нет индивидуальных предпринимателей и физических лиц, хотя они тоже могут быть организаторами пирамиды.

Крах каждой финансовой пирамиды влечет потерю денег. Чем больше людей поверили обещаниям мошенников, тем выше будет сумма ущерба. Пирамиды существенно влияют на благосостояние граждан, на общее состояние финансового рынка. ЦБ РФ постоянно ужесточает требования к работе подконтрольных организаций, уточняет правила проверки по признакам пирамид. Поэтому общее количество подозрительных компаний в списке растет. По состоянию на конец марта 2022 года там более 4500 юридических лиц.