Брокерский счёт: плюсы и минусы
В отличие от ИИС на брокерский счёт можно положить сумму, превышающую 1 млн рублей в год. Этот счёт «безразмерный», причём пополнять его можно не только в местной, но и в иностранной валюте.
Брокерский счёт «безразмерный». Фото: j-p-g.net
Это плюс. Какие ещё преимущества есть у брокерского счёта:
- Нет ограничений на вывод средств. Деньги можно вывести деньги в любом объёме и в любое время. Налог будет удержан автоматически в том случае, если доход был получен в текущем году.
- Доступ ко всем инструментам. Получается, что благодаря брокерскому счёту можно покупать любые ценные бумаги, соответствующие статусу неквалифицированного брокера. А вот для ИИС есть ограничения. Так, для этого счета недоступны ОФЗ-н (облигации федерального займа для населения).
- Получение статуса квалифицированного инвестора. Его можно приобрести благодаря объёму инвестированных средств – не меньше 6 млн рублей.
Главный минус у брокерского счёта только один – нет налоговых вычетов как типа А, так и типа В.
Резюмируя все вышесказанные сравнения, можно сделать вывод, что каждый счёт имеет свои определённые преимущества и недостатки, которые важно учитывать. Тем, кто нацелен на долгосрочные инвестиции и планирует оставлять средства нетронутыми, больше подойдёт ИИС
А инвесторам, совершающим спекуляции и постоянно снимающим деньги, стоит открыть обычный брокерский счёт
Тем, кто нацелен на долгосрочные инвестиции и планирует оставлять средства нетронутыми, больше подойдёт ИИС. А инвесторам, совершающим спекуляции и постоянно снимающим деньги, стоит открыть обычный брокерский счёт.
Мой отзыв о брокере
Первое с чем я столкнулся – огромный валютный спред: вот 2 скриншота сделанных одновременно
Что мы видим? Курс в Тинькофф Инвестициях 76,06 руб., а у Freedom Finance 76,42 руб., разница в 36 копеек!
Также я наблюдал стабильное зависание приложения и сайта в дни IPO (временной промежуток 18:00-20:00). Поддержка у брокера реагирует странно, до менеджера трудно дозвониться, не всегда перезванивают. Сайт не удобный, запутанный, приходится тратить много времени, чтобы разобраться. Вообще, всё у этого брокера делается хитро – Управляющая Компания, выход на биржу через обратное поглощение и так далее на мой взгляд брокер Freedom Finance только для IPO.
Как действует схема развода на деньги?
Мошенники начинают действовать с помощью холодных звонков. Это значит, что они берут контактные телефоны людей из доступных источников и названивают всем подряд. Люди в основном воспринимают это как телефонный спам, но сотрудники call-center не сдаются. Они месяцами настойчиво звонят с уговорами вложиться в акции. При чём звонят до тех пор, пока не заблокируешь этот номер, но даже после этого, они звонят с другого номера.
Их заманивающие фразы могут звучать так: «Если сегодня вложить 7000 рублей в акции, через сутки получишь уже 30000 рублей. Это гарантировано. Все гарантии – юридическая, финансовая, социальная, отчеты по работе с криптосигналами, скриншоты с выплатами клиентам – в канале». Когда пытаешься задать дополнительные вопросы, они попросту игнорируют их и отделываются шаблонными фразами либо предоставляют скриншоты лицензий брокерских организаций. В общем, бросают пыль в глаза, лишь бы заманить новых клиентов.
Услуги и тарифы FF
Комплекс услуг достаточно широкий и сразу можно сказать, что сориентирован на начинающего и продвинутого инвестора. Предлагаю проанализировать основные тарифы на услуги freedom finance, и не только в категории ipo. Абонентская плата максимально в месяц составляет 10 тысяч рублей в рамках тарифа «Все просто», в остальных ее нет.
Рекомендую наперед узнать о том, какие еще расходы ложатся на плечи клиента, чтобы не попасть в неприятную ситуацию, а также размер insurance, если таков предусмотрен.
Брокерское обслуживание
Сотрудничество подходит для активного трейдинга собственными силами, а также для получения полностью пассивной прибыли. Предлагается широкая тарифная линейка возможностей во время сотрудничества с посредником. Плюс, можно торговать на WEB-платформе, профессиональной площадке F-Trader. Подобрать оптимальный тариф можно самостоятельно или проконсультировавшись у менеджеров, учитывая ваш размер депозита, частоту сделок.
Депозитарное обслуживание
Услуги предоставляются на основе лицензии, которая выданная ЦБ в 2011 году
Обращу внимание, что в эта услуга довольно обширная, и включает:
- открытие счета;
- учет ценных бумаг;
- содействие владельцам акций в разных направлениях;
- обеспечение полной информацией об эмитенте;
- получение прибыли и распределение ее по счетам;
- погашение и оплата купонов с зачислением прибыли на счет клиентов.
Такие услуги одни из самых популярных для крупных игроков рынка, и биография Олега Тинькова это подтверждает.
Доверительное управление
Ведет клиента личный менеджер с опытом работы не менее 5 лет, который имеет квалификационные аттестаты. Перед началом сотрудничества обсуждается стратегия, уровень риска, персональные пожелания. Все моменты прописываются в инвестиционной декларации — дополнительному документу к основному договору. Предоставляются для работы 2 стратегии:
- по России;
- по рынку США.
Зарубежные рынки
Как и брокер United Traders предлагает работать на американском рынке. Обеспечивает возможность торгов на NYSE и NASDAQ. Отчетность о работе на главном инвестиционном рынке планеты предоставляется на русском языке в полной ере и регулярно. Можно торговать самостоятельно или воспользоваться функцией доверительного управления от специалистов компании.
Андеррайтинг
Это направление предусматривает выпуск ценных бумаг для вашего бизнеса. С подобным сервисом в свое время сталкивалась компания Uber и другие. Специалисты предлагают такой комплекс услуг:
- анализ текущей ситуации;
- подготовка эмиссионных документов и их распространение через широкую сеть;
- размещение акций и облигаций;
- пострыночную поддержку.
Тарифы для каждой компании просчитываются индивидуально в зависимости от условий. Чтобы их узнать, надо оставить заявку на официальном сайте.
Обзор работы брокера Freedom Finance
В большинстве источников в сети указана информация, что владельцем и руководителем всех контор Freedom Finance является некий Тимур Турлов. Изначально он открыл первый офис компании в Москве, а уже после они появились в Украине, Казахстане и других странах. Сегодня руководители позиционируют компанию как брокера, который первоначально был ориентирован на работу с рынком США.
- брокерское обслуживание;
- депозитарное обслуживание;
- выход на иностранные рынки;
- консультационное управление;
- инвестирование в облигации.
Для желающих работать с компанией предлагается несколько тарифных планов. ВИП-тариф включает в себя помощь персонального менеджера, который поможет рассчитать риски, правильно сформировать инвестиционный портфель, разобраться с аналитикой и прогнозами.
Также предлагается вкладывать и в IPO, при этом минимальная сумма инвестирования составляет 2000 долларов, а рекомендуемая — 4000.
На официальном сайте брокера Фридом Финанс24 можно ознакомиться и с популярными предложениями, акциями и прочим.
Краткая история брокера и награды
Группа компаний Freedom Finance, в состав которой входит ООО «ИК Фридом Финанс», начала свою деятельность в России 11 лет назад. В свою очередь группа входит в американский инвестиционный холдинг Freedom Holding Corp. Работает в 8 странах — США, Кипре, России, Германии, Украине, Узбекистане, Киргизии, Казахстане. Более 1000 сотрудников.
В 2013 провела листинг ценных бумаг BoA на Казахстанской бирже, через 2 года участвовала в размещении облигаций ВТБ. Фридом Финанс — маркетмейкер более 10 брендов на Московской и Казахстанской биржах. В 2018 году купила ООО «Нэттрейдер».
Группа Freedom Finance имеет рейтинг В-/ВотS&P — одного из трех крупных мировых рейтинговых агентств. Национальное рейтинговое агентство (Россия) по итогам 1 квартала 2019 включила Фридом Финанс в ведущую пятерку компаний по количеству активных клиентов (тех, кто совершает регулярные операции на бирже).
Имеет награду от Санкт-Петербургской биржи за развитие биржевых торгов. Лауреат премии «Финансовая элита России» в 2016.
Условия обслуживания и тарифы
| Типы счетов | 5 типов счетов |
| Комиссия брокера | |
| Комиссия биржи | 0,01% (фондовый рынок), 0,00154–0,5% (срочный рынок) |
| Комиссия депозитария | |
| Комиссия по сделкам внебиржевого рынка | В соответствии с тарифом, действующим у клиента |
| Плата за пользование терминалом | Бесплатно. При подключении Quik — разовый платеж 300 руб. |
| Плата за вывод денежных средств | 50 руб. при обычном выводе, 0,5% от суммы перечисления при срочном |
| Способы пополнения и вывода | Пополнение: в рублях — безналичный перевод на счет ИК Фридом-Финанс в Альфа-банке, в долларах США — безналичный перевод в National Settlement Depository. Вывод: безналичным путем после подачи клиентом электронной заявки. В течение 30 дней клиент должен прислать в офис Фридом Финанс оригинал |
Выбор оптимального брокера
Итак, если вы являетесь новичком в мире инвестиций и совершаете небольшое количество сделок, вам подойдет брокер «Тинькофф», который взимает довольно высокие комиссии, но отличается удобным сервисом.
Что касается компаний БКС, Финам, Альфа Директ, то здесь действует гибкая система тарифов и условий, и каждый может найти что-то подходящее. Эти брокеры работают с российскими и иностранными бумагами, валютами, другими финансовыми продуктами. Единственное – комиссии в Альфа-Директ выше среднего. Если вы планируете вести активную торговлю – рекомендую рассмотреть предложения Кит-финанс, БКС, Финам или АЛОР.
Как открыть счет
Приведу небольшой алгоритм по открытию счета в Фридом Финанс:
- На главной странице сайта нужно нажать зеленую кнопку «Стать клиентом», которая располагается в правом верхнем углу экрана.
- Далее рекомендуется изучить всю представленную в новом окне информацию, включая тарифы. А затем нажать на «Открыть счет бесплатно».
- Пройти регистрацию: ввести адрес электронной почты, пароль и подтвердить номер своего телефона, введя код из смс.
- Далее просто следуйте инструкции на сайте.
Для того чтобы стать клиентом компании, нужно подписать документы. Сделать это можно в офисе, либо через курьера, который доставит бумаги на дом.
Что предлагает инвесторам и трейдерам «Фридом Финанс»?
Перечень возможностей сотрудничества с инвесткомпанией «Фридом Финанс», достаточно обширен. По имеющимся отзывам в интернете, выбор услуг этого брокера удобен и для частных инвесторов, и для трейдеров.
Кроме стандартных услуг брокериджа на биржах (российского и зарубежного рынков), предлагаются и торговые терминалы с доступом с мобильных устройств (ПК), и торговля с персональным менеджером.
Предлагаю ознакомиться с перечнем услуг, которые предоставляет инвестиционная компания «Фридом Финанс» для участников фондового рынка и предпринимателей:
1. Услуги брокериджа:
- создание условий для операций с активами – как для частных инвесторов, так и активных трейдеров;
- посредничество в продаже активов на бирже или их выкуп самим брокером;
- покупка пакета акций по заранее определенным параметрам с целью приобретения всего бизнеса для клиента.
2. Депозитарный сервис:
- открытие счета;
- регистрация права собственности на ценные бумаги (учет), подтверждение этих прав, передача их другому владельцу;
- консультационная поддержка владельцев активов в реализации их прав на дивиденды, участие в голосовании на собраниях акционеров, соответствующее законодательству налогообложение;
- предоставление сведений об эмитенте;
- погашение купонов, с зачислением полученных средств на клиентские счета.
3. Инвестиционные фонды:
- управление осуществляется опытными менеджерами (аттестованными), не менее 5 лет проработавшими на российском или американском фондовых рынках;
- разработка индивидуальной стратегии инвестиций на основании заранее определенных инвестором стандартов (с закреплением договоренности в декларации об инвестировании).
4. Андеррайтинг (управление выпуском и распределением акций):
- подготовка к эмиссии;
- первичное размещение;
- маркетинговое сопровождение;
- консультационная поддержка при выпуске ценных бумаг, их оперативное обслуживание.
Плюсы и минусы компании
Отмечу плюсы компании:
Минусы (на мой взгляд):
- Сбор 300 руб. за подключение Quik.
- Не самая лучшая структура головного сайта ffin.ru. Не все продукты Фридом Финанс отображены, приходится искать через общий поиск в сети. Некоторые пункты меню работают некорректно. Если нужна конкретная информация, сложно ее найти. Если бы сайт оценивали по 5-ти бальной системе, поставил 3. Найти тарифы по работе на зарубежных рынках почти невозможно.
- Не самая современная схема вывода денег с торгового счета — подписывать некие бумажные формы, которые надо в обязательном порядке представлять брокеру.
- Ограниченные способы пополнения счета. Нельзя внести наличными.
Работа с брокером
Ниже рассмотрю основные этапы работы с Фридом Финанс — открытие счета, пополнение и вывод средств, как получить демо-доступ.
Инструкция по открытию счета
На сайте в головном меню войти Услуги/Брокерское обслуживание/Стать клиентом. Появилась форма.
Заполнить, отослать в Фридом Финанс. Счет открывают после подписания комплекта документов в офисах компании или после получения по почте.
Демо-доступ дают после заполнения данных на этой странице сайта Фридом Финанс.
Пополнение счета и вывод средств
Пополнение счета и вывод денег с него только безналичным путем банковским переводом. Перевод в рублях — на р/с Фридом Финанс в Альфа-Банке. Приказ о выводе можно подать электронным путем в торговой программе.
Предусмотрен срочный порядок вывода денег — если распоряжение о выводе брокер получил до 18:00, брокер исполняет перевод до 19:00 текущего дня. За срочный вывод комиссия Фридом Финанс составляет 0,5% от суммы вывода, в обычном порядке — 50 руб./поручение.
Техническая поддержка
Осуществляется в рабочее время с 10 до 19 ч. Обращения по телефону 8 (495) 783-91-73. Кроме выходных и праздников. Поддержка осуществляется как через московский офис, так и через региональные офисы. Адреса и контактные телефоны на странице сайта https://ffin.ru/about/company/contacts.php#form.
С чего начать инвестиции и торговлю на бирже
Торговля на бирже не представляет никаких сложностей. Все операции с покупкой и продажей совершаются через торговый терминал, доступ к которому предоставит брокер. Как мы отметили выше, все рассмотренные компании имеют мобильные приложения, через которые можно торговать в любом месте.
Торговля проходит по рабочим дням с 10:00 до 23:55 ликвидными ценными бумагами (акциями крупных компаний). ETF и все облигации торгуются до 18:40. Время указано Московское.
Вы можете выставлять заявки на те ценные бумаги, которые необходимы. При составлении заявки вы заполните следующие данные:
- Количество лотов для покупки/продажи (количество единиц актива);
- Желаемую цену (чем дальше цена от рыночной, тем меньше шансов, что заявка исполнится);
- Тип заявки;
Существует три типа заявок (их ещё называют ордерами):
- Лимитную заявку (по своей цене ниже рынка). Но в этом случае можно не дождаться её исполнения, поскольку биржевые котировки могут не дойти до указанной цены;
- Рыночную. Моментально исполнение по рыночной цене. Это удобно, когда биржевой стакан наполнен лимитными ордерами других участников. Лишь в случае малоликвидных активов, когда биржевой стакан полупустой, то покупка по рыночной цене может дорого обойтись клиенту, поскольку будет скуплены все заявки, стоящие выше;
- Стоп-заявку. Рыночная заявка при условии достижения цены какого уровня. Например, сейчас цена 98, вы ставите buy stop (байт стоп) по 100. Как только цена коснётся 100, будет моментально осуществлена покупка. Такой вид заявок подойдёт для стратегий на пробой уровней;
Примечание
Ещё есть два вида заявок: стоп-лосс и тейк профит. Первый для ограничения убытка, вторая для фиксации прибыли. Эти заявки используют трейдеры, инвесторы покупают на долгосрок.
После совершения торговой операции, активы моментально будут отображаться на брокерском счёте.
Более подробно посмотреть принцип торговли на бирже со скриншотами можно в статьях:
Какую первую покупку совершить новичку
Лучше начинать своё знакомство с акций крупных компаний, их ещё называют «голубыми фишками». По ним самая большая ликвидность. Это означает, что их легко купить и продать по рыночной цене без переплаты за спред (разница между ценой покупки и продажи).
Уже более опытные инвесторы составляют инвестиционные портфели содержащие разные классы ценных бумаг: акции, облигации, ETF. Включая их в разных пропорциях можно получать хорошие результаты по доходности с ограниченным риском.
Таблица: сравнение основных тарифов и условий брокеров
| Наименование брокера и тарифа | Комиссия за сделку, % | Плата за обслуживание, руб./мес. | Услуги депозитария, руб./мес. | Прочие важные условия |
|---|---|---|---|---|
| БКС, «Инвестор» | 0,1 | 177 | Перевод ИИС; вывод дивидендов | |
| Открытие, «Все включено» | 0,05 | Бесплатная карта с кэшбеком | ||
| ВТБ, «Мой онлайн» | 0,0295–0,05 | 150 при наличии сделок | Рекомендуемый минимальный депозит – 30000 р. | |
| Финам, «Стратег» | 0,05, но не менее 50 руб. | Начисление процентов на остаток по счету | ||
| Тинькофф, «Инвестор» | 0,3 | Нет минимальной суммы депозита, бесплатная карта, удобный онлайн-сервис | ||
| Уралсиб, «15 лучших» | 0,0472 | Операции ограничены списком 15 эмитентов МосБиржи | ||
| АТОН, «Старт» | 0,035 | Нет вывода дивидендов и купонов | ||
| Альфа-Банк, «Альфа-Трейдер» | 0,014–0,049 | 0,04%–0,36% от суммы счета | Для активных трейдеров | |
| Сбербанк, «Инвестиционный» | 0,3 | Только отечественные ценные бумаги, нет минимального размера депозита | ||
| АЛОР, «Первый» | 0,035 | 250 | 150 | Сделки с опционами и фьючерсами |
Прочие условия
Вывод средств в евро обойдется в 0,5 % от суммы вывода денежных средств в российских рублях по курсу Банка России на день исполнения поручения, но не менее 2 500 рублей и не более 25 000 рублей. При выводе средств в долларах условия схожие, отличаются только минимальный и максимальные размеры комиссии — 2 000 рублей и 20 000 рублей соответственно.
Впрочем, есть способ и сэкономить — для этого нужно иметь счет в ООО «ФФИН Банк». Выводить деньги на такой счет можно без комиссии и в долларах, и в евро. Прочие сборы, касающиеся более сложных сделок и квалифицированных инвесторов, можно посмотреть на сайте «Фридом Финанс».
Тарифные планы
В рамках брокерского обслуживания компания предлагает тарифы для неквалифицированных и квалифицированных инвесторов.
Неквалифицированным инвесторам компания предоставляет доступ на Московскую и Санкт-Петербургскую биржи и следующие тарифные планы:
- «Стандартный». Подойдет для нечастых сделок тем инвесторам, которые предпочитают действовать самостоятельно. Абонентская плата отсутствует. Комиссия составляет 0,12 % от суммы сделки.
- «Консультационный». Тариф для желающих получать персональные рекомендации, узнавать инвестиционные идеи, но при этом не передавать свои деньги в доверительное управление. Абонентской платы здесь тоже нет. Комиссия – 0,5 % от суммы сделки.
- «Все включено». Предназначен для тех, кто планирует активно участвовать в торгах на бирже. Абонентская плата составляет 600 рублей в месяц. Комиссия отсутствует при сумме сделки до 1,5 млн рублей и равна 0,04 % при сумме сделки более 1,5 млн рублей.
Квалифицированным инвесторам открыт доступ к биржам NYSE, Nasdaq и LSE по следующим тарифам:
- «Универсальный». Для инвестиций размером от 5 млн рублей. Абонентской платы нет. Комиссия составляет 0,35 % от суммы сделки.
- «Все просто». Тариф с абонентской платой в 10 тысяч рублей в месяц. Комиссия при сумме сделки до 1,5 млн рублей отсутствует. При обороте за календарный месяц от 1,5 до 2 млн рублей – 0,04 %.
- «Агентский». Назначается по согласованию с брокером. Абонентская плата отсутствует. Комиссия – 0,3 % от суммы сделки.
- «Партнерский». Условия те же, что и в случае с «Агентским» тарифом. Размер комиссии – 0,2 % от суммы сделки.
Продукты брокера
ООО ИК «Фридом Финанс» предоставляет клиентам структурированные (структурные) продукты и сопутствующие инвестициям услуги. А также брокерское и депозитарное обслуживание.
Структурные продукты
На сегодняшний день в компании «Фридом Финанс» данный вид услуги реализуется в форме доверительного управления.
В целом, рассматривая обе инвестиционные стратегии, стоит отметить, что управляющие Фридом Финанс, реализуя их, придерживаются принципов диверсификации ― не более 20% на один инструмент, 30% на один сектор экономики. В высокорискованные бумаги вложения производятся только с согласия клиента в размере, не превышающем 5% от инвестированных средств.
За услугу доверительного управления компания «Фридом Финанс» взимает плату 20% в квартал от положительной переоценки портфеля.
Ipo
Одной из услуг компании «Фридом Финанс» является предоставление клиентам возможности участия в проведение IPO ― первичного размещения (публичной продажи) акций на рынке. Услуга осуществляется в форме продажи купонов. Фридом Финанс — один из немногих брокеров в Европе, который предоставляет возможность своим клиентам поучаствовать в размещении бумаг на американском рынке.
Основной идеей инвестиций в IPO является получение значительной прибыли по ценным бумагам в короткий период, а именно за время вывода бумаг на рынок. Как правило, до первичного размещения бизнес находится в недооцененном состоянии, что приводит к сильному росту стоимости при появлении компании на рынке.
Еще
ООО ИК «Фридом Финанс» оказывает услуги по первичному размещению ценных бумаг на рынке ― андеррайтингу.
В Фридом Финанс также возможны:
- подготовка выпуска;
- подготовка необходимой документации;
- проведение выпуска облигаций;
- размещение ценных бумаг на рынке;
- маркетинг фирмы и ее активов;
- маркет-мейкинг;
- консультационные услуги по выпуску и дальнейшему обслуживанию бумаг.
Компания «Фридом Финанс» имеет опыт участия в эмиссиях таких фирм, как ООО «Жилкапинвест» (MOEX), АО «ПЗ «Комсомолец» (SPBEX), АО «Логиком» (KASE), а также других крупных проектах.
https://youtube.com/watch?v=aPKD-jSpaWM
Тарифы брокера
ИК «Фридом Финанс» предлагает ряд бесплатных сервисов для заключения сделок на площадках российских и зарубежных рынков. Для физических лиц, желающих заниматься инвестированием или трейдингом через брокера, предусмотрено несколько видов тарифов, учитывающих уровень финансовой грамотности клиента, а также задачи, которые он намерен решать, торгуя активами.
К примеру, тарифный план «Все включено» разработан для клиентов, желающих вести активную торговлю на рынке, используя стратегии трейдеров.
Тариф «Стандартный» — предназначен тем участникам фондового рынка, кто намерен самостоятельно открывать позиции, особенно не рискуя, тщательно анализируя перспективы совершаемой сделки.
Для участников рынка ценных бумаг, намеревающихся воплощать в реальность перспективные идеи, разработан тариф «Консультационный». Фишкой этого тарифного плана является постоянная консультационная поддержка профессионалов фондового рынка, но без передачи активов управляющим компаниям ПИФов.
Для квалифицированных инвесторов брокер предлагает тарифный план «Универсальный».
Работая по тарифу «Все просто», можно выбирать разные стратегии инвестирования и трейдинга.
Критерии выбора брокера
Прежде всего, отвечу на вопрос: чем следует руководствоваться при выборе посредника?
В первую очередь, конечно же, минимизацией расходов. Многие брокерские компании предлагают гибкую систему комиссий. Так, например, отсутствие ежемесячной платы за обслуживание при наличии определенной суммы на счете, регрессивная система тарифов (чем больше прибыль инвестора, тем меньше комиссии придется заплатить) и т.д.
Все брокеры, сравнение тарифов которых мы проведем в этой статье, имеют такую лицензию по состоянию на июнь 2021 года.
Также обязательно ознакомьтесь с историей и оборотом компании
Обращайте внимание на такие критерии:
- как давно брокер работает на рынке;
- какой объем сделок совершен за последние 5–10 лет;
- стоимость активов на балансе;
- финансовые результаты за последние 3–5 лет;
- набор инструментов;
- возможность приобретения иностранных активов.
Обзор работы брокера Freedom Finance
В большинстве источников в сети указана информация, что владельцем и руководителем всех контор Freedom Finance является некий Тимур Турлов. Изначально он открыл первый офис компании в Москве, а уже после они появились в Украине, Казахстане и других странах. Сегодня руководители позиционируют компанию как брокера, который первоначально был ориентирован на работу с рынком США.
- брокерское обслуживание;
- депозитарное обслуживание;
- выход на иностранные рынки;
- консультационное управление;
- инвестирование в облигации.
Для желающих работать с компанией предлагается несколько тарифных планов. ВИП-тариф включает в себя помощь персонального менеджера, который поможет рассчитать риски, правильно сформировать инвестиционный портфель, разобраться с аналитикой и прогнозами.
Также предлагается вкладывать и в IPO, при этом минимальная сумма инвестирования составляет 2000 долларов, а рекомендуемая — 4000.
На официальном сайте брокера Фридом Финанс24 можно ознакомиться и с популярными предложениями, акциями и прочим.
Плюсы и минусы компании
Брокер «Фридом Финанс» оставляет неоднозначное впечатление.
К плюсам компании «Фридом Финанс» можно отнести наличие возможности инвестирования в IPO, небольшие льготы при покупке бумаг в кредит с карты одноименного банка. В сети также на разных форумах можно встретить мнение, что прогнозы экспертов компании одни из самых точных на российском рынке брокерских услуг.
Хотелось бы внести в список преимуществ компании «Фридом Финанс» возможность инвестирования в зарубежные активы, однако, если внимательно изучать сайт, можно заметить, что такая возможность доступна только для лиц, имеющих статус «квалифицированный инвестор».
Поэтому для многих клиентов доступ к зарубежным торговым площадкам будет открыт только через магазин акций Freedom 24, в то время как сейчас уже существуют брокеры, где выйти на иностранный рынок очень просто.
В то же время стоить перечислить основные минусы компании:
- «Фридом Финанс» не крупный игрок рынка, его собственные средства в уставном капитале 400 млн. руб., что гораздо меньше чем у большинства ведущих брокеров;
- оценка надежности компании не проводилась авторитетными мировыми рейтинговыми агентствами;
- отсутствие нормальной мобильной торговой платформы;
- достаточно высокие цены на вывод средств (если складывать комиссию брокера с банковскими комиссиями);
- предоставление на платной основе терминала Quik;
- устаревший сайт компании «Фридом Финанс».
История появления брокера
Российская ИК «Фридом Финанс», входящая в американский холдинг Freedom Holding Corp, завоевала репутацию надежного поставщика брокерских, дилерских и депозитарных услуг. Инвесткомпания известна своей эффективной деятельностью в сфере управления доверенными активами.
Основное направление – фондовые рынки, с акцентом на американские биржи. Компания работает на фондовых площадках РФ и Казахстана. Инвесторам предоставляется доступ к сделкам:
- на площадках Московской и Санкт-Петербургской бирж;
- на бирже Республики Казахстан – KASE;
- на американских и европейских фондовых площадках.
Интернет-портал «Freedom24.ru» практически воплотил ранее заявленную миссию компании – обеспечивал выход на зарубежные фондовые рынки российским частным инвесторам.
На тот момент инвестирование в иностранные активы лицами, находящимися под российской юрисдикцией, было достаточно затруднительно. С 2015 года ИК «Фридом Финанс» контролируется американской Freedom Holding Corp, основным акционером которой является Тимур Турлов.
Инвестиционная компания, кроме повышения качества услуг брокериджа, ведет активную деятельность в сфере повышения финансовой грамотности в стране.
Практически всем инвесторам, даже начинающим, известно выпускаемое с 2013 года деловое издание «Финансист». В 2016 году вышла книга «Фондовый рынок США для начинающих инвесторов». Авторы — НИУ-ВШЭ и «Фридом Финанс».
Возможности клиентов FF
Те российские клиенты, которые не имеют статус квалифицированных инвесторов, могут участвовать только в торгах на Московской и Петербургской биржах.
Для квалифицированных же инвесторов открыты практически все западные площадки биржевой торговли.
Не надо упускать из виду тот факт, что здесь возможности так называемого «розничного инвестора сильно ограничены тарифная сетка компании достаточно узкая.
Так например, для неквалифицированного инвестора приемлемым, является только один тариф – стандартный. Для более «состоятельных» инвесторов, особенно обладающими статусом квалифицированных участников, открываются гораздо большие возможности. Есть варианты с доверительным управлением и прочее. При этом нужно отметить, что деятельность, все еще, «заточена» под торговлю на американский рынок.
В чем главная опасность брокера Freedom Finance?
Я задался целью и специально для этой статьи запросил выписку из депозитария, чтобы узнать где хранятся мои акции, находящиеся в lock up периоде. Если объяснить простыми словами, депозитарий – место где хранятся бумаги инвестора, независимое от брокера хранилище. Это нужно для подстраховки: есть много разных брокеров и если один брокер банкротится, то акции можно восстановить у другого через депозитарий. И я надеялся, что у Freedom Finance депозитарий сторонний, но им оказался депозитарий Freedom Finance Европа ЛТД То есть все акции хранятся внутри холдинга Freedom Finance. При банкротстве холдинговой компании, скорее всего, акции в локап периоде нельзя будет восстановить у другого брокера, в этом главный риск инвестиций в IPO через Freedom Finance .
Вторая главная опасность брокера Freedom Finance
Это их филиал в Белизе. Этот филиал – никак не связан с Freedom Finance в России. Даже название у этого брокера FFIN Brokerage Services, оно похоже на Freedom Finance, но не то, логотип также похож, но другого цвета. Белиз страна третьего мира, его раньше называли Британским Гондурасом и там регистрируется много финансовых пирамид.
Подводим итоги
Фридом Финанс – надежный брокер, находящийся в десятке рейтинга Мосбиржи. Долгое время компания пользовалась популярностью у тех, кто зарабатывает на американских IPO, поскольку посредников, которые предоставляют россиянам такую возможность, крайне мало на отечественном рынке.
Но с августа прошлого года такая услуга стала доступна только квалифицированным инвесторам.
В остальном предложения, предоставляемые брокером, стандартные.
На сегодня это все. Рекомендую подписаться на обновления блога, чтобы не пропустить новые обзоры и публикации на тему финансов и инвестиций.
До скорого!