Выгодные условия на денежные переводы в азербайджан

Как проще всего отправить деньги в Туркменистан?

Самый простой способ отправить деньги в Туркменистан — через Payoneer. Можно выбрать один из нескольких способов перевода в соответствии с личными потребностями. Рекомендуем использовать Payoneer для отправки денег на дебетовую карту. Это дает большее удобство и безопасность по сравнению с другими методами, а получатель сможет снять деньги сразу после завершения перевода. Также можно отправить деньги со счета Payoneer на банковский счет получателя, если это подходит больше.

Payoneer — это разносторонний и гибкий метод хранения и отправки денег за границу. Кроме того, сервис проводит уникальные акции. Не стесняйтесь узнать о предлагаемых услугах и о том, насколько они подходят вашим нуждам.

Виды переводов

Наличными

Самый простой и распространенный – это перевод наличными через кассу отделения. Такой способ подойдет в том случае, если у вас или получателя нет банковской карты, счета. Например, отправить небольшую сумму родителям, детям, другу.

От вас потребуется информация о получателе – Имя Фамилия, страна и город назначения перевода, в отдельных случаях указывают конкретный адрес отделения оператора получателя. В этом случае, различают адресный перевод (указывается конкретное отделение), так и безадресный (указывается только страна и город) деньги забрать можно в ближайшем отделении.

Время, через которое получатель сможет получить перевод, зависит от условий компании занимает от нескольких минут до 12 часов.

Основная операционная валюта – рубли, доллары, евро.

Международные денежные системы достаточно широко распространены, их можно найти практически в любом отделении банка, почты, салоне сотовой связи и пункте обмена валюты.

Основные преимущества – высокая скорость и простота оформления, широкая сеть по всему миру, безопасность;

Недостатки – высокий размер комиссии.

Такие услуги быстрого перевода, без открытия счета, осуществляют:

• Western Union
  Срочные переводы (до 10 минут) стоят дороже на 0,5-1%, длительность обычных 12 часов; Комиссия взимается на основании условий той страны куда направляются средства, а также размера денежного отправления, диапазон 1-3,5%.
• MoneyGram
  Система представлена во многих известных банках, например, «Сбербанк»; Размер взимаемой комиссии зависит от страны получателя.
• Unistream
  Для отправки в СНГ и соседние страны, комиссия составляет 1-1,5%; Для стран дальнего зарубежья и Европу оплата за услуги имеет диапазон от 1 до 3,5%.
• Золотая Корона
  Размер взимаемой комиссии для стран СНГ, Европы, а также ближнего зарубежья составляет 1%.
• Contact
  В страны ближнего зарубежья комиссия составляет в среднем 1-2%; В страны дальнего зарубежья плата за услуги зависит от суммы перевода, она фиксирована или находится в диапазоне от 0,8 до 3,5%.
• Почта России – почтовый перевод
  Работает в 17 странах, среди них СНГ и страны ближнего зарубежья;
  Отправка только адресная, указывается конкретное отделение почты;
  Срок – 2 дня;
  Есть услуга доставки на дом, стоимость + 1,77%;
  Стоимость перевода от 70 руб. или 1-5% от суммы.

Обратите внимание! — Прежде чем воспользоваться услугами того или иного оператора, важно уточнить информацию о наличии филиалов в той географической зоне, куда направляется перевод

Также необходимо сообщить получателю цифровой код перечисления, указанный в квитанции. Только указав его, можно получить перевод.

Со счета на счет

Это довольно удобный способ, особенно если воспользоваться личным онлайн кабинетом. Перевод осуществляется на основании точных паспортных данных получателя, его реквизитов SWIFT код, банка, номер счета. Также необходимо указать размер перечисления и денежные единицы. Отправитель должен предоставить банку информацию о счете для списания средств.

Комиссия взимается и за списание, и за зачисление денег, и составляет порядка 0,5%.

С карты на карту

Этот способ подойдет для перечисления небольших сумм, и только для владельцев банковских карт. Международные перечисления доступны для систем Visa, MasterCard, Maestro. Операцию можно провести онлайн в личном кабинете банка, или с помощью оператора банка в отделении. Необходимая информация – номер карты получателя. Максимальная сумма перевода 70 000 рублей. Оплата услуг перевода 1,95%.

Переводы через электронные кошельки

Для того чтобы воспользоваться данной системой необходимо наличие у отправителя и получателя эл. кошельков. Совершение операции проводится онлайн, нет необходимости приходить в отделения банка. Информация для совершения операции минимальна, достаточно указать только номер кошелька. Все данные шифруются с помощью специального программного комплекса. Деньги перечисляются в течение нескольких минут.

Это дешевый способ перевести деньги. Комиссия за пополнение и вывод денежных средств, в среднем составляет 0,8%. Однако есть существенный недостаток, эта система уязвима для хакерских атак и просто программных сбоев.

• WebMoney
• PayPal
• Яндекс Деньги

Требуется идентификация для международных переводов;
Комиссия составляет 3% от суммы перевода +15 рублей.

Подведем итог — выбор способа, которым наиболее выгодно переводить деньги в другую страну зависит от двух факторов: суммы и срочности. Отправления больших объемов денежных средств лучше производить через счета, а небольшие суммы отправлять через системы мгновенных переводов.

Особенности переводов в Азербайджан с карты на карту

Пока в России работали международные платежные системы Visa и MasterCard, отправить деньги можно было почти в любую страну мира просто по номеру карты. Это и онлайн-банки (работающие через сервисы вроде Mastercard MoneySend), и системы переводов Paysend или Western Union (там тоже были переводы на карту).

Но с уходом западных сервисов из России вариантов не осталось:

• карты «Мир» в Азербайджане не работают, хотя в августе 2022 года вопрос их приема рассматривался;
• карты UnionPay в республике принимаются, хотя и ограниченно – в Международном банке Азербайджана (ABB), где можно снимать наличные с карт банков, не попавших под санкции.

Однако способов пополнить карту UnionPay банков Азербайджана из России нет – внутренняя система переводов в UP поддерживает только китайские банки. Иными словами, эти карты российских банков подойдут только для внутреннего пользования в РФ либо для поездок в некоторые страны. Для международных переводов они не подходят.

Если же получится отправить деньги на карту какой-нибудь другой страны, а ее держатель приедет в Азербайджан, снять наличные или расплатиться он сможет без проблем. Однако это явно не тот способ, который подойдет большинству желающих.

Какие способы перевода денег за рубеж работают в России

Общие положения

Денежные переводы — этот вид финансовых операций контролируется на государственном уровне, а регулированием деятельности операторов занимается Центробанк. Поэтому для совершения любых денежных переводов потребуется подтверждение Вашей личности, т.е. предоставить паспортные данные.

Объединяет почти все виды переводов максимальная сумма в сутки – 5 000 долларов США для граждан РФ (резидентов) и 10 000 для не имеющих гражданство в России (нерезидентов). Для безналичных переводов со счета на счет нет ограничений по объему ден. средств. Однако в некоторых случаях может потребоваться подтверждение легальности полученных доходов и основание перевода.

Денежные переводы за рубеж осуществляются как между физическими, так и юридическими лицами. При этом средства могут быть переведены в валюту той страны куда они направлены, либо в любую другую.

Перевод из Европы в Россию через системы денежных переводов

Возможен ли SWIFT-перевод средств из России в Германию

Международная система SWIFT в 2022 году была отключена от ряда крупных российских банков, что ограничило возможность для россиян осуществлять быстрые денежные переводы за границу.

Список банков, попавших под санкции, где отключена система SWIFT:

• Сбербанк;
• Россия;
• ВТБ;
• Новикомбанк;
• Промсвязьбанк;
• Совкомбанк;
• Россельхозбанк;
• Открытие.

SWIFT приостановил переводы в европейские финансовые учреждения и банк Тинькофф, который не попал под санкции, но все же принял решение на время прекратить исходящие транзакции. Это связно с тем, что многие западные партнеры перестали выполнять часть своих договоренностей. Переводы существенно задерживались, срывались сроки поступления средств на счет получателя, что негативно сказывалось на репутации банка-отправителя.

Однако на сегодняшний день все же остались некоторые финансовые учреждения в России, выполняющие перевод SWIFT в Германию и другие европейские страны.

В этом перечне:

• Русский стандарт;
• Газпромбанк;
• Кредит Европа Банк;
• Ренессанс Кредит;
• Уралсиб;
• Зенит;
• Росбанк;
• Райффайзенбанк;
• Ак Барс Банк.

Советы специалистов: при отправке денег в Германию лучше выбирать банк, выполняющий прямые переводы в евро. Такие платежи лучше проходят. Если же получателю нужно срочно отправить средства, выполнять переводы через систему SWIFT следует в рублях, т. к. они быстрее проходят. Но в данном случае нужно заранее найти банк-получатель, который согласиться принять рублевый перевод.

Виды переводов по почте России

Учреждение предоставляет возможность своим клиентам сделать 3 вида денежных переводов. Отличаются они тарифами и условиями. Актуальную информацию можно отслеживать на сайте pochta.ru, кликнув по синей вкладке “Денежные переводы” внизу страницы. В зависимости от цели и места назначения клиент может выбрать одну из следующих операций:

• Форсаж.
• Почтовый денежный перевод по Почте России, классический.
• Вестерн Юнион.

Форсаж

Денежный перевод Форсаж по Почте России осуществляется мгновенно. Услуга предусматривает 2 вида операций:

1. Адресный перевод. Получатель должен забирать предназначенные ему финансовые средства в конкретном отделении Почты России.
2. Безадресное перечисление. Реципиент может обратиться за деньгами в любое отделение связи или пункт выдачи.

Воспользоваться экспресс-переводом можно для отправки финансовых средств в любой регион РФ и следующие зарубежные страны:

• Азербайджан;
• Грузию;
• Беларусь;
• Армению;
• Киргизию;
• Таджикистан;
• Узбекистан;
• Молдову;
• Латвию;
• Казахстан;
• Израиль;
• Чехию;
• Австрию;
• Венгрию;
• Германию;
• Данию;
• Италию;
• Польшу;
• Словакию;
• Францию;
• Швецию;
• Непал;
• Монголию.

Чтобы забрать перевод, нужно предъявить паспорт гражданина РФ и сообщить кассиру контрольный номер операции. Тарификация с учетом НДС:

Переводы по России:
Объем перечисляемых средств (р.)	Комиссия (р.)
р.	% от общей суммы
Адресные
до 3 000	150	нет
3 000–7500	300
7500–500 000	до 2 000	1,7%
безадресные
до 3 000	99	нет
3 000–300 000	от 149 до 1 000	1,2%
Международные переводы:
до 150 000	от 149	1,8%

Почтовый перевод классический

Услуга подходит физическим и юридическим лицам (далее – ЮЛ) и бывает только адресной. Перевести и забрать деньги можно наличным и безналичным способами. Услуга действует для любого региона РФ и следующих зарубежных стран:

• Азербайджан;
• Армению;
• Беларусь;
• Грузию;
• Казахстан;
• Киргизию;
• Латвию;
• Литву;
• Молдову;
• Таджикистан;
• Туркменистан;
• Узбекистан;
• Украину;
• Францию;
• Южную Осетию;
• Сербию;
• Китай.

Стоимость денежного перевода Почтой России: 80-290 р. + 1,5-5% от общей суммы операции. Вместе с ним можно отправить бесплатное текстовое сообщение размером до 70 символов. Оформлять отправление денег следует через одно из отделений Почты России, а в Сербию – только через специализированные. Чтобы переслать и получить деньги, потребуется иметь при себе гражданский паспорт.

Вестерн Юнион

Сервис денежных переводов по РФ и за рубеж – Western Union. Особенности услуги для физических лиц:

• перевести и забрать деньги можно через отделения Почты России;
• операции осуществляются в рублях;
• отправления можно оформить только за рубеж;
• при себе следует иметь гражданский паспорт;
• клиенту выдается контрольный номер перевода, который следует сообщить получателю;
• стоимость операции – от 150 р.;
• отслеживание статуса отправления возможно с помощью бесплатных смс-уведомлений;
• денежное отправление хранится в течение 90 дней до востребования, после чего возвращается отправителю;
• актуальные тарифы на отправление денежных переводов можно уточнить на официальном сайте Вестерн Юнион – westernunion.ru.

Криптовалюта

ss=»article-paragraph»>Не самый распространенный способ перевода средств в другую страну — криптовалюта. Хотя, по мнению экспертов, этот вариант достаточно прост в использовании и не попадает под ограничения недружественных стран.

Источник фото: Pixabay

Двум сторонам — отправителю и получателю необходимо завести криптокошельки на одной платформе. Туда можно вносить настоящие деньги и покупать на них криптовалюту (биткоин, стейблкоин, эфир и другие). После этого переводить их иностранному получателю. Он в свою очередь обменивает криптовалюту на реальные деньги на самой площадке или же в ближайшем криптообменнике.

В 2023 году на клиентах российских банков начнут тестировать цифровой рубль. По словам аналитиков, новая валюта позволит жителям страны делать покупки на зарубежных площадках.

Самые важные и оперативные новости — в нашем Telegram-канале «Ямал-Медиа».

Денежный перевод с карты на карту через Почту России

Безналичный перевод денег с одной карты на другую – блицоперация. Перечислять финансовые средства можно по России и за границу с банковских карт платежных систем Visa, MasterCard:

• Переводить деньги по РФ можно только в рублях.
• Перечисления за границу делаются в рублях, долларах США и евро.
• За услугу будет взиматься комиссионный процент:

1. 1,8% (не менее 65 р.) – за отправление денег по России;
2. 2,8% за перевод средств из РФ за рубеж: от 140 р. – в национальной валюте, от 5 долл. США – в долларах США, от 4 евро – в евро.

Перевести деньги одной карты на другую можно онлайн через сайт pochta.ru. Выберите опцию «Денежные переводы», кликните по вкладке «Перевод с карты на карту», перейдите на защищенную страницу сервиса. Заполните пустые поля. Перечислите деньги реципиенту по номеру его карты.

Сколько денег можно переводить с карты на карту Сбербанка физическим лицам без последствий

Как перечислить деньги с карты на карту в Германию из России

В 2023 году можно переводить деньги из России в Германию с карты на карту.

Но такая транзакция возможно только при условии:

• у принимающей и отправляющей стороны банковские карты должны быть выпущены в европейских странах;
• перевод отправляется с карты российского банка на аналогичную российскую карту, владелец которой проживает или временно находится в Германии.

Если российская карта принадлежит банку, попавшему под западные санкции, где временно отключена система SWIFT, перевести средства не получится. Воспользоваться можно только картой банка, в котором функционируют такая система переводов.

Можно ли переслать деньги почтовым переводом в Германию из России

Переслать финансовые средства из России в Германию почтовым переводом невозможно. «Почта России» принимает денежные переводы в Беларусь, Киргизию, Сербию, Армению, Азербайджан, Узбекистан, Литву и некоторые другие страны, в том числе европейского союза, за исключением ФРГ.

Какими способами я могу отправлять и получать деньги в Туркменистан?

Вы сможете осуществить денежный перевод в или из Туркменистан следующими способами.

Текущий обменный курс валюты Туркменистана

На момент написания статьи обменный курс туркменского маната (TMT) был равен 0.84725 TMT за 1 доллар США (USD). TMT (новый манат) был введен в 2009 году вместо старого маната, привязанного к российскому рублю по курсу 1 манат за 500 рублей.

TMT редко сильно колеблется по отношению к USD. Разумно ожидать, что курс в 3,50 TMT за USD останется в будущем, если не брать в расчет непредвиденные обстоятельства.

Как быстрее всего отправить деньги в Туркменистан?

Самый быстрый способ отправить деньги в Туркменистан — через Western Union. С быстрой опцией деньги придут в страну за считанные минуты. Выдача наличных — самый быстрый и простой способ получения средств, банковские переводы займут больше времени. Основной недостаток быстрой опции — дороговизна. Вы всегда заплатите больше, чем конкурентам.

Какой способ отправить деньги в Туркменистан самый дешевый?

Самый дешевый способ отправить деньги в Туркменистан — через медленный перевод MoneyGram. MoneyGram берет за каждый перевод небольшую предоплату, и большую часть денег зарабатывает на скрытых наценках на конвертацию валюты. В любом случае, если сложить все расходы, отправка денег в Туркменистан через MoneyGram будет дешевле всего.

Как проще всего отправить деньги в Туркменистан?

Самый простой способ отправить деньги в Туркменистан — через Payoneer. Можно выбрать один из нескольких способов перевода в соответствии с личными потребностями. Рекомендуем использовать Payoneer для отправки денег на дебетовую карту. Это дает большее удобство и безопасность по сравнению с другими методами, а получатель сможет снять деньги сразу после завершения перевода. Также можно отправить деньги со счета Payoneer на банковский счет получателя, если это подходит больше.

Payoneer — это разносторонний и гибкий метод хранения и отправки денег за границу. Кроме того, сервис проводит уникальные акции. Не стесняйтесь узнать о предлагаемых услугах и о том, насколько они подходят вашим нуждам.

Как лучше всего отправить деньги в Туркменистан?

Western Union — лучший способ отправить деньги в Туркменистан за простоту и доступность. Это проверенная временем компания, доставляющая деньги по всему миру. Отправлять средства через Western Union легко как для вас, так и для получателя. Агентов компании можно найти по всему Туркменистану, и оказываемые услуги доступны в большинстве других стран.

Хотите отправить деньги в другое место?

НигерияКолумбияВеликобританияГаитиДоминиканская РеспубликаКанадаМексикаФилиппиныКенияБангладеш

Отправка денегСамый дешевый способ отправки денегЛучший способ отправить деньги за границуСамые безопасные способы отправки денегОтправка денег с дебетовой картыОтправка и получение денег с помощью банковского счетаТоп-10 компаний для денежных переводов

Важно для мигрантов

После того как из России ушли VISA и MasterCard отправлять деньги за границу стало гораздо сложнее, сообщается на сайте финансового сервиса Выберу.ру. Карта «Мир» пока не смогла закрепиться даже в дружественных странах. Системы переводов (Юнистрим, «Золотая корона», Contact) берут большую комиссию. SWIFT-переводы — это долго и не все банки готовы с ним связываться. А переводами СБП, в отличие от SWIFT-перевода, воспользоваться смогут и клиенты банков, которые попали под санкции.

Большинство уехавших продолжают получать зарплату в рублях и лишь потом перечисляют средства за рубеж, сказал «Известиям» генеральный директор платежного сервиса Vepay Георгий Никонов. Поэтому трансакции по СБП за границу однозначно будут пользоваться спросом спросом, особенно платежи в Узбекистан, Таджикистан, Армению, Казахстан и Турцию.

Также актуальна эта услуга для тех, кто приехал в Россию из СНГ. Первыми согласились организовать трансграничные переводы по СБП банки из тех стран, из которых в Россию приезжает наибольшее число граждан для заработка, отметил изданию основатель Anderida Financial Group Алексей Тараповский. По его мнению, число банков-партнеров будет увеличиваться, однако ждать резкого роста не стоит, так как большинство кредитных организаций за рубежом будет опасаться введения вторичных санкций.

Выполнить трансграничный перевод

Раньше некоторые переводы с европейских карт на российские можно было сделать напрямую через платежные системы Visa и MasterCard. Теперь же SWIFT стала почти единственным способом.

SWIFT — это международная система, которая помогает банкам в разных странах передавать информацию о намерении клиентов совершить трансграничный перевод.

Часть российских банков отключена от SWIFT, некоторые по-прежнему ее используют. Чтобы принять или отправить перевод, банку нужны корреспондентские отношения с иностранным банком в валюте перевода, поэтому до совершения платежа уточните в своем банке, сможет ли он принять его в нужной вам валюте.

Также банки не всех стран совершают переводы в пользу получателей из России. Например, в Эстонии и Латвии банки прекратили такую практику, за исключением социальных платежей (например, пенсий), в 2022 году. Банки в Италии, Германии, Сербии и других странах могут осуществить подобные платежи. Перед отправкой всё равно всегда нужно уточнить, готов ли банк проводить операцию, и если нет, то искать подходящий.

В этой цепочке есть еще одно или даже несколько звеньев — это банки-корреспонденты, которые обслуживают перевод. Именно у них чаще всего задерживаются средства, и они могут потребовать дополнительные документы или просто вернуть деньги отправителю.

Банки, по-прежнему подключенные к SWIFT, осуществляют переводы на разных условиях. Так, вам, скорее всего, придется заплатить комиссию 1–5% от суммы платежа или фиксированную сумму (например, 10 долларов США или 15 евро) в зависимости от валюты перевода. При этом банки устанавливают минимальный размер комиссии, который колеблется от 100 до 300 евро или долларов США, и минимальную сумму переводов.

SWIFT-транзакции обычно занимают от 1 до 7 дней, а потому не подходят для срочных платежей.

Во время трансграничных переводов могут быть задержки или технические ошибки. Подобные проблемы могут возникать и на стороне иностранного банка-отправителя, если в стране (или конкретном банке) повысился спрос на SWIFT-переводы в Россию.

Максимальную сумму, которую можно перевести из-за границы в Россию, устанавливает только банк отправителя. При этом 07 сентября 2023 года  ЦБ РФ продлил ограничения на снятие наличных в валюте — получить можно  до 10 тысяч долларов США (или эквивалент в евро). Снять наличную валюту со счета можно, только если она находилась там до 9 марта 2022 года. Если эта сумма превышает 10 тысяч долларов США или эквивалент в евро, излишек банк может выдать в рублях. Валюта, поступившая с 9 марта по 9 сентября 2022 года, выдается в рублях по курсу ЦБ, если она поступила на счет позже — по курсу банка.

Вы можете обменять валюту на рубли в онлайн-банке или мобильном приложении, снять ее наличными в кассе или банкомате. Если планируете снимать крупную сумму, лучше заранее заказать средства в банке. При необходимости наличную иностранную валюту можно купить в кассе банка.

Российские банки в 2023 году запустили систему международных трансграничных переводов по СБП. Сейчас такие переводы уже доступны в некоторые банки Армении, Киргизии, Таджикистана и Узбекистана.

Альтернативный способ: перевести средства через P2P-платформы для обмена криптовалютой

Не самый привычный инструмент. Он позволяет производить перевод средств с иностранного криптокошелька на российский благодаря P2P-обмену (от одного физического лица к другому).

Расчет чаще всего производится через стейблкоины — «стабильную» цифровую валюту, которая привязана к курсу доллара США и потому не так изменчива. Транзакции между иностранными и российскими криптокошельками проходят мгновенно.

Недостатком переводов через P2P-платформы можно назвать медленную верификацию, которая появилась из-за притока новых пользователей, и размер комиссии — до 10% от суммы отправленных средств.

Будьте предельно аккуратны при совершении финансовых P2P-операций на криптобиржах. Изучите вопрос и выбирайте биржу, которая не вводит ограничения для владельцев российских криптокошельков.

Как перевести деньги из Азербайджана в Россию: варианты обратных переводов

Иногда бывает нужно провести обратную транзакцию. Не все рассмотренные выше способы подходят для этого, поэтому мы выделили их отдельно.

Чтобы перевести деньги из Азербайджана в Россию, подойдут такие варианты:

• SWIFT-перевод – в Азербайджане можно выбрать банк с самыми низкими тарифами, а в России – самый надежный (к примеру, Райффайзенбанк).
• Системы переводов – к примеру, такой вариант есть у системы Контакт. А вот у Золотой короны в Россию деньги нельзя отправить в принципе, равно как и из Азербайджана.
• «Азерпочта» – можно отправить обычный почтовый перевод в Россию.
• Криптовалюта – схема та же, но покупать криптовалюту нужно за манаты, а продавать за рубли.

И, наконец, обычно есть посредники, готовые переправить деньги за умеренную комиссию

Но их услугами стоит пользоваться очень осторожно, чтобы не натолкнуться на мошенников

SWIFT-перевод

Еще один вариант отправки средств за границу — SWIFT-перевод. Если банк не попал в список тех, кого отключили от этой системы — перевод теоретически возможен. Однако европейские и американские банки в большинстве случаев отклоняют перевод из России. Поэтому следует заранее уточнить примут ли средства или нет. В противном случае, деньги могут не вернуть обратно.

Какие банки отключили от SWIFT:

• «ВТБ»
• «Россия»
• «ВЭБ.РФ»
• «Открытие»
• «Совкомбанк»
• «Новикомбанк»
• «Промсвязьбанк»

«Для отправки денег за границу до 50 тысяч долларов можно воспользоваться SWIFT-переводом. Для перевода клиенту понадобятся паспорт, номер счета получателя и реквизиты банка получателя», — прокомментировали в пресс-службе Уральского банка реконструкции и развития.

Комиссия за перевод также составит 0,5-5% от суммы перевода.

СБП между странами

Система быстрых платежей (СБП) запущена в России в конце января 2019 г. Как указано на официальном сайте Банка России, это сервис, с помощью которого можно совершать межбанковские переводы по номеру мобильного телефона круглосуточно, без праздников и выходных. Комиссии за такие переводы низки или вовсе отсутствуют.

Первый пробный трансграничный перевод через СБП состоялся в начале июля 2022 г., об этом писал «Коммерсант». Клиент отправил перевод на одну тыс. руб. из российского банка «Хайс» в киргизский MBANK. Провайдером был «Тинькофф». Операция прошла в рублях с конвертацией в национальную валюту на стороне банка-получателя.

Фото: ВТБ

У клиентов ВТБ и «Альфа-банка» появилась возможность переводить деньги по системе СБП за рубеж

О появлении возможности осуществлять трансграничные переводы с помощью СБП у клиентов банка «Тинькофф» писал CNews в феврале 2023 г. Тогда же сообщалось о планах ВТБ, «Открытия», «Новикомбанка» и «Почта банка» запустить эту опцию в 2023 г.

На сегодня пять российских банков предлагают услугу трансграничного перевода через СБП, сообщили «Известиям» в пресс-службе Центробанка. По этой системе деньги можно отправить в 14 иностранных финорганизаций из трех стран. При этом в регуляторе не раскрыли названия государств и игроков, которые участвуют в таких операциях. Отечественные финансовые организации с иностранными партнерами также работают над запуском трансакций в обратном направлении — из-за рубежа в Россию, уточнили в ЦБ.

Ограничения по переводам из РФ

С¾Ã³Ã»Ã°ÃÂýþ ÷ðúþýþôðÃÂõûÃÂýÃÂü ðúÃÂðü, ÃÂõ÷øôõýÃÂààä øüõÃÂàÿÃÂðòþ õôøýþÃÂð÷þòþ ÿõÃÂõòõÃÂÃÂø ÷ð óÃÂðýøÃÂàÃÂÃÂüüÃÂ, ýõ ÿÃÂõòÃÂÃÂðÃÂÃÂÃÂà5000 ôþûûðÃÂþò áèà(øûø ÃÂúòøòðûõýÃÂýÃÂàõù ò øýþù òðûÃÂÃÂõ). ÃÂûàýõÃÂõ÷øôõýÃÂþò ÃÂÃÂð ÃÂøÃÂÃÂð ò ôòð ÃÂð÷ð òÃÂÃÂõ â 10 000 ôþûûðÃÂþò.

ÃÂôýðúþ àþÃÂóðýø÷ðÃÂøù, þÃÂÃÂÃÂõÃÂÃÂòûÃÂÃÂÃÂøàþÃÂÿÃÂðòúàôõýõó, üþóÃÂàñÃÂÃÂàÃÂòþø ÃÂÃÂÃÂþÃÂýÃÂõ ø üõÃÂÃÂÃÂýÃÂõ ûøüøÃÂÃÂ. âðú, ýðÿÃÂøüõÃÂ, ÃÂþÃÂÃÂð àþÃÂÃÂøø ÃÂþóûðÃÂðõÃÂÃÂàõôøýþòÃÂõüõýýþ ÿõÃÂõòõÃÂÃÂø ø÷ àþÃÂÃÂøø ò ÃÂð÷ðÃÂÃÂÃÂðý 60 000 ÃÂÃÂñûõù, ð ò ÃÂõûðÃÂÃÂÃÂàâ 90 000 ÃÂÃÂñûõù. ÃÂÃÂø òÃÂñþÃÂõ ÃÂÿþÃÂþñð þÃÂÿÃÂðòúø òðöýþ ÃÂÃÂøÃÂÃÂòðÃÂàø ÃÂÃÂþàüþüõýÃÂ.

ÃÂþôÿøÃÂÃÂòðùÃÂõÃÂàýð ÃÂøóÃÂðýÃÂààÃÂÃÂ: ïýôõúàÃÂþòþÃÂÃÂø.

Отправить средства через сервисы денежных переводов

Такие сервисы предлагают три вида переводов:

• Card-2-Cash (с европейского счета в наличные в России). Подходит, если у вас нет счета в России или если получатель не может обналичить деньги.
• Cash-2-Cash (из наличных в Европе в наличные в России). Подходит, если у вас крупная сумма наличных и вы не хотите платить комиссию, чтобы положить деньги на счет в европейском банке.
• Card-2-Card (с европейского счета на счет в российском банке). Подходит, если вас не устраивает комиссия за перевод в вашем банке или если российский банк получателя попал под санкции.

В первых двух случаях отправлять и получать деньги можно в обменниках, точках мобильных операторов, офисах иностранных банков или почтовых отделениях.

В случае Card-2-Card перевод полностью делается онлайн — через приложение или сайт.

Многие системы международных денежных переводов прекратили отправлять средства как из России, так и в Россию (Western Union, Wise, MoneyGram, TransferGo и др.). Однако несколько отечественных платформ продолжают работу: KoronaPay («Золотая Корона»), «Юнистрим» и CONTACT.

Почему актуальность трансграничных платежей возросла в России

Сейчас, более чем когда-либо, трансграничные платежи остаются актуальной и важной частью финансовой жизни граждан России. Это связано с несколькими ключевыми факторами:. 1

Международная торговля и бизнес. Несмотря на нарушение логистических цепочек, Россия продолжает активно участвовать в международной торговле, смещая фокус на Восток и налаживая связи с азиатскими и африканскими странами. Вместе с этим наблюдается постепенный рост денежных переводов по этим направлениям

1. Международная торговля и бизнес. Несмотря на нарушение логистических цепочек, Россия продолжает активно участвовать в международной торговле, смещая фокус на Восток и налаживая связи с азиатскими и африканскими странами. Вместе с этим наблюдается постепенный рост денежных переводов по этим направлениям.

2. Туризм и путешествия. У путешественников из России есть три варианта оплаты покупок за границей:

• карта «Мир», которая пока работает в довольно ограниченном числе стран;
• карта иностранного банка, с открытием которой связано много вопросов и сложностей, начиная со сбора документов и поиска посредников, заканчивая вопросом пополнения этих карт;
• наличные, которых может не хватить в поездке, и в таком случае придётся прибегать к помощи сервисов международных денежных переводов, которые существенно упрощают жизнь туристам.

3. Рост числа мигрантов и экспатов. В России трудится большое количество трудовых мигрантов и экспатов, которые регулярно отправляют деньги себе и своим семьям за границу. Одновременно с этим, по разным данным, число россиян покинувших страну в 2022 году составляет 500−800 тысяч человек – они также регулярно отправляют деньги своим семьям и родным в Россию.

Какие есть риски при переводе денег за границу?

Перевод может быть заблокирован по нескольким причинам. Две основных:

Во-первых, при переводе важно сформулировать назначение платежа: «Оплата проживания», «Гонорар за работу», «Оплата языковых курсов». В противном случае международная система SWIFT (международная система межбанковских платежей) может заблокировать его

Плюс перевода в отделении — вам помогут четче сформулировать назначение платежа и точнее оценят сроки исполнения перевода. Визит в банк не ускорит процесс перевода денег, они будут идти столько же, сколько и при переводе онлайн.

Во-вторых, переводы на сумму 600 000 рублей строго проверяются. Статья 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» гласит:

«Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к определенному виду операций».

В зависимости от суммы, которую вы отправляете, банк может запросить документы о происхождении денег (справка с работы, договор об аренде жилья, документы о продаже собственности и т. д.), справку из налоговой, информацию о получателе (имя, банковские реквизиты и, вероятно, статус ваших отношений) и назначении переводов.

Хочешь ещё?

Ищешь ответ на вопрос?

iPhones.ru

Перевод денег за границу — более сложный и длительный процесс, чем обычная транзакция с карты на карту в пределах одной страны. Для перевода нужно указать больше данных получателя, деньги идут дольше, а для проверки перевода в некоторых случаях нужно отчитываться перед налоговой. Есть три основных способа перевода денег за границу: через банк, с помощью электронных…

Как отправить деньги в Азербайджан из России через SWIFT

Из-за санкций многие российские банки оказались отключены от системы международных переводов SWIFT. Это почти все крупные организации – Сбербанк, ВТБ, Открытие, Промсвязьбанк, МКБ и многие другие. Некоторые не отключены от системы, но переводы тоже не проводят.

Тем не менее, остались банки, которые пока еще готовы сделать перевод денег в Азербайджан через СВИФТ:

• Райффайзенбанк – сейчас обрабатывает едва ли не половину всех переводов из России. Из-за проблем поднял минимальную сумму перевода до 20 тысяч долларов и разрешил их только премиальным клиентам.
• Тинькофф Банк – отправляет суммы от 5000 долларов, комиссия составляет 1% от суммы, от 30 до 200 долларов.
• Солид Банк – отправляет переводы всего за 0,11% от суммы (но есть минимальные размеры комиссии).
• БЭНК ОФ ЧАЙНА – переводы с комиссией в 0,3%, но только в долларах и евро.

Актуальный список банков, которые все еще работают со SWIFT-переводами, можно посмотреть в нашей статье.

А в 2014 году была разработана собственная альтернатива – Система передачи финансовых сообщений (СПФС), которая сейчас успешно работает, в том числе с банками в Азербайджане. Но банки обычно не сообщают, что перевод идет по СПФС – для клиента это просто валютный перевод.

Ограничения и лимиты

На все операции, совершаемые через отделения Почты России, накладываются ограничения. Вот их перечень:

• Максимальная сумма операции при использовании услуги Форсаж: 300 000 рублей по России и 150 000 рублей из РФ за границу.
• Почтовый перевод денег – операционные лимиты:

По России:	рублей
стандартной	0,5 млн
безналичным способом	250 тыс.
с доставкой на дом	120 тыс.
За рубеж:
Беларусь	90 тыс.
Грузия	9 999
Латвия	30 тыс.
Казахстан	60 тыс.
Киргизия	100 тыс.
Туркменистан	9 999
Узбекистан	90 тыс.
Сербия	99 999
Южная Осетия	100 тыс.
За рубеж	долларов США
Азербайджан	1 000
Молдова	3 000
Украина
Таджикистан	2 000
За рубеж:	евро
Армения	2 000
Литва
Франция	1 500
Китайская Народная Республика

Перечисления с одной карты на другую посредством сервиса Почты России:

1. Максимальная сумма 1 операции в национальной валюте – 50 тыс. р.
2. Верхний предел объема нерублевых транзакций – 2500 долларов США или эквивалент этой суммы в соответствующей валюте по биржевому курсу на дату совершения операции.

максимальная сумма перевода с QIWI на Почту России – 15 000 рублей, включая комиссионные.