Как переводить деньги в европу из россии в 2022 году?

Ограничения и лимиты

На все операции, совершаемые через отделения Почты России, накладываются ограничения. Вот их перечень:

• Максимальная сумма операции при использовании услуги Форсаж: 300 000 рублей по России и 150 000 рублей из РФ за границу.
• Почтовый перевод денег – операционные лимиты:

По России:	рублей
стандартной	0,5 млн
безналичным способом	250 тыс.
с доставкой на дом	120 тыс.
За рубеж:
Беларусь	90 тыс.
Грузия	9 999
Латвия	30 тыс.
Казахстан	60 тыс.
Киргизия	100 тыс.
Туркменистан	9 999
Узбекистан	90 тыс.
Сербия	99 999
Южная Осетия	100 тыс.
За рубеж	долларов США
Азербайджан	1 000
Молдова	3 000
Украина
Таджикистан	2 000
За рубеж:	евро
Армения	2 000
Литва
Франция	1 500
Китайская Народная Республика

Перечисления с одной карты на другую посредством сервиса Почты России:

1. Максимальная сумма 1 операции в национальной валюте – 50 тыс. р.
2. Верхний предел объема нерублевых транзакций – 2500 долларов США или эквивалент этой суммы в соответствующей валюте по биржевому курсу на дату совершения операции.

максимальная сумма перевода с QIWI на Почту России – 15 000 рублей, включая комиссионные.

Если перевод потерялся

В исключительных случаях возможны потери отправлений (это может случиться в каждой платежной системе). При возникновении такой неприятной ситуации, Почта России предпринимает действия по розыску.

В чем преимущества переводов Свифт? Смотрите по .

Для этого необходимо подать заявление с приложенной квитанцией об оплате или ее копией. Сделать это могут: отправитель, получатель или доверенное лицо (на основании представленной доверенности).

Оператор должен принять заявление на специальном заполненном бланке. Корешок от этого бланка с подписью оператора отдается тому, кто подал заявление.

Если в отведенные сроки перевод отыскать не удалось, то организация возмещает ущерб полностью. Приоритетное право на получение компенсации имеет отправитель. Но он может отказаться от компенсации в пользу получателя.

SWIFT-перевод: какие банки переводят валюту за рубеж сегодня

Под санкции попали далеко не все российские банки. Некоторые из них продолжают взаимодействовать с системой SWIFT, что позволяет россиянам обращаться к ним для отправки переводов за рубеж. После введенных изменений проверки переводов занимают больше времени, поэтому отправка может затянуться.

Банковские переводы за границу осуществляют следующие банки:

• Росбанк;
• Русский Стандарт;
• Газпромбанк;
• Ренессанс Кредит;
• БКС банк;
• Тинькофф;
• Ак Барс;
• Фридом Финанс;
• Зенит.

Для осуществления перевода нужно иметь при себе документ, удостоверяющий личность. В некоторых банках клиентам доступна услуга по переводу денежных средств в онлайн-режиме. Для перевода потребуется не только адрес, Ф. И. О. и номер счета получателя, но и SWIFT-код его банка. Если деньги переводятся юридическому лицу, дополнительно нужно указать наименование организации. В этом случае могут потребоваться документы, подтверждающие характер отношений с получателем (например, договор на оказание услуг).

Длительность выполнения банковских переводов за границу в 2024 году варьируется от 2 до 5 дней, но в последнее время установленные сроки соблюдаются все реже. Их затягивание обусловлено отказами западных банков на прием денег. К минусам такого способа перевода денежных средств относят ограничения, введенные банками. Например, Тинькофф с 10 августа 2022 года сделал услугу доступной только для клиентов, подключившихся к премиум-обслуживанию.

За операцию по переводу денежных средств в другую страну банки взимают комиссию. Она может быть как фиксированной, так и в виде процента от суммы. Ее размер колеблется от 10 до 500 $. В виде процента банки берут от 0,2% до 5% от суммы.

Почтовые переводы

Несмотря на то что существуют более удобные варианты отправки денег — с карты на карту, например, — многие все равно используют почтовые переводы. Во-первых, не у всех есть банковские карты. Во-вторых, отделения Почты России расположены во всех регионах, в отличие от банков: даже крупнейший Сбербанк уступает Почте России по количеству отделений. В-третьих, старшее поколение привыкло взаимодействовать с почтой и ему гораздо удобнее получать или передавать деньги именно таким образом.

Для того чтобы отправить деньги, нужно воспользоваться именно услугой денежных переводов, так как передавать средства просто в конверте, как обычное письмо, запрещено правилами почтовой службы.

Виды почтовых переводов

Почта России предлагает три вида офлайн-переводов и три — онлайн. В первом случае нужно прийти в отделение, заполнить бланк и передать кассиру деньги. Во-втором — все делается на сайте: вам даже не нужно выходить из дома.

Офлайн можно отправить деньги:

1. Обычным почтовым переводом. Деньги идут 2–6 дней. Получить средства можно наличными в отделениях или на банковский счет — этот момент указывается при оформлении перевода.
2. Моментальным переводом «Форсаж» — адресным или безадресным. Забрать денежные средства можно уже через час. Если оформлялся адресный перевод, то получить средства можно в конкретном отделении, если безадресный — в любом.
3. Через сервис «Вестерн Юнион» — используется для отправки денег за рубеж. Перевод может идти от нескольких минут до двух дней. «Вестерн Юнион» — это отдельная платежная система: Почта России здесь выступает в качестве агента. Забрать деньги можно в отделениях Почты России, в банках, отелях, аэропортах, пунктах обмена валют.

Что касается дистанционных переводов, то на сайте Почты России можно отправить деньги:

1. Со своей банковской карты с дальнейшим получением наличными. Адресат может либо сам забрать деньги в почтовом отделении, либо получить их у курьера. Деньги будут доступны уже на следующий день.
2. С карты на карту. Обычный безналичный перевод, который предлагают все банки. Транзакция проходит мгновенно. Переводы осуществляются только с карт РФ.

Также можно воспользоваться терминалом или виртуальным кошельком Qiwi. Адресат сможет получить деньги либо в отделении, либо курьерской доставкой. Перевод будет доступен на следующий день после отправления. Для оформления через терминал нужно указать свои контактные данные и индекс адресата. Для проведения транзакции через приложение или личный кабинет — только адрес получателя.

Обратите внимание, что за каждый перевод взимается комиссия. Ее размер напрямую зависит от суммы и вида транзакции — ознакомиться с условиями можно на официальном сайте Почты России. Плата списывается с отправителя, а не с получателя

Плата списывается с отправителя, а не с получателя.

Как отследить денежный перевод

В привычном понимании отследить денежный перевод никак нельзя, так как таким операциям не присваивается трек-номер для отслеживания. Единственное исключение — отправка через «Вестерн Юнион» и терминалы Qiwi.

• перейдите в раздел «Статус перевода»;
• вбейте КНДП (контрольный номер денежного перевода) — он указан в квитанции;
• если номера нет, нажмите «Не знаете КНДП» и восстановите данные по одной из двух форм — по номеру телефона отправителя или именам и фамилиям обоих участников операции.

Для более точных результатов поиска введите сумму отправления или получения и дату транзакции.

Во втором случае потребуется открыть на сайте платежной системы раздел «Проверка платежа, совершенного через терминалы QIWI» и переписать данные с квитанции, которую вы получили при внесении средств, в открывшуюся форму.

Что касается остальных видов перевода, то здесь клиенты могут только подключить СМС-уведомление, чтобы получить краткую информацию о транзакции. Уведомления бывают двух видов:

• о прибытии в пункт назначения — для получателя;
• о получении перевода — для отправителя.

Каждое сообщение обойдется в 1 рубль. Чтобы подключить услугу, нужно заполнить отдельный бланк при оформлении перевода.

Важно: обращение в отделение Почты России или на горячую линию бессмысленно. Сотрудники не видят информации о статусе платежа. Максимум вас могут сориентировать по срокам доставки денежных средств

Максимум вас могут сориентировать по срокам доставки денежных средств.

Как сейчас получить деньги из-за границы

Получить деньги из-за границы можно по такому же принципу, как и при отправлении из России за рубеж. Ограничения по сумме не предусмотрены. Однако валютные переводы из-за рубежа в Россию не выполняются. Любые средства будут конвертированы в рубли по текущему курсу Банка России.

Наиболее подходящие способы перевода денег из-за рубежа в Россию:

• на счет в банке, не отключенном от SWIFT;
• через системы быстрых переводов «Золотая Корона», «Юнистрим» и Contact;
• с помощью перевода на карту «Мир» с карты банка, подключенного к СПФС;
• на открытый зарубежный счет;
• через криптобиржу.

Чтобы избежать сложностей с переводом и получением денежных средств из-за рубежа, желательно позаботиться об открытии зарубежного счета или о получении карты в банке, не отключенном от SWIFT. Также не стоит забывать о существующих платежных системах. Однако с их помощью деньги можно отправить лишь в ограниченное число стран.

Несмотря на сложившуюся ситуацию, у россиян все еще остаются варианты осуществления денежных переводов за границу. Как долго будет работать той или иной способ, спрогнозировать невозможно. Желательно заранее позаботиться о резервных вариантах на случай изменения ситуации.

Актуальные способы переводов денег за границу в 2024 году

Перевод денег за рубеж вызывает у россиян массу трудностей. Они обусловлены множественными санкциями в отношении России, введенными после начала спецоперации на Украине. Главным препятствием для выполнения переводов стало отключение большинства российских банков от системы SWIFT. Спустя время перестали функционировать и популярные платежные системы. Несмотря на столь масштабные изменения, некоторые способы перевода денег за границу все еще доступны.

В 2024 году для россиян сохранились следующие способы перевода денежных средств в другую страну:

• переводы через банки, не отключенные от SWIFT;
• сервисы денежных переводов;
• открытие зарубежного счета;
• с карты «Мир» на карты банков, подключенных к СПФС;
• переводы в криптовалюте.

KoronaPay

Минимальная сумма перевода: 4 евро.

Максимальная сумма перевода на банковскую карту РФ: если отправляете средства с российской карты — 600 тысяч рублей в месяц; с европейской — от 1 000 евро за 3 месяца (лимит зависит от полноты предоставленных данных).

Максимальная сумма перевода наличных: месячный лимит устанавливается после выбора валюты перевода и зависит от страны отправления.

Как быстро проходит перевод: деньги зачисляются моментально или на следующий рабочий день, а в праздники и выходные — до 2 рабочих дней.

Отправить средства в Россию можно через карты платежных систем Visa, Mastercard, Maestro или «Мир». Принимаются карты, выпущенные не только российскими, но и европейскими банками.

Сервис самостоятельно конвертирует валюту по внутреннему курсу во время международных трансакций.

За перевод денег из Европы в Россию сервис взимает фиксированную комиссию, которая зависит от страны отправления и выбранной валюты. Например, в случае перевода с немецкой карты на российскую спишется 0,9 евро, а в случае такого же перевода наличными — 1 евро.

Карта отправителя должна поддерживать систему двухшагового подтверждения 3D Secure.

3-D Secure (Three Domains) — технология защиты от мошенников, позволяющая подтвердить ваши действия с деньгами с трех доменов: домена банка, откуда списывается сумма; домена получателя; домена совместимости (чаще всего это проверка через код, который приходит по СМС). Вы могли заметить, как работает 3-D Secure, когда оплачивали покупки в онлайн-магазинах с карты Visa или Mastercard: перед покупкой нужно было ввести код из СМС в окошко Verified by Visa или SecureCode Mastercard.

Сроки перевода

Внутренний регламент компании не устанавливает точных сроков, но указывает максимальный срок по проведению операции. Максимальный срок напрямую зависит от выбранного способа перевода денежных средств, а также от суммы перевода.

• Если пользователь выбрал функцию «КиберДеньги», максимальный срок перевода — 1 час;
• Если перевод осуществляется при посредничестве Western Union, деньги поступают получателю моментально;
• Если клиент осуществляет международный перевод, максимальный срок обработки запроса — двое суток с момента обращения;
• Если клиент отправляет деньги обычным способом в наличной форме, при сумме меньше 100 тыс. рублей максимальный срок доставки — двое суток, при сумме больше 100 тыс. рублей — трое.

Как и где получить денежный перевод «Форсаж»

По общему правилу, безадресный перевод можно получить в любом отделении связи, подключенном к услуге. Адресный перевод выдается в конкретном отделении связи.

Как получить перевод «Форсаж» по России

Получение денежных переводов осуществляется в почтовом отделении при условия предъявления документа, удостоверяющего личность. Также потребуется назвать контрольный номер перевода. Возможно также заказать доставку перевода на дом. Стоимость доставки составит 1.77% от суммы перевода, но не менее 29,5 руб.

Получение сумм свыше 100 000 руб. осуществляется при условии предварительного резервирования денег. Для этого получатель перевода должен посетить отделение Почты России, предъявить документ и узнать дату получения денег.

Как получить международный денежный перевод «Форсаж»

В данном случае пункты выдачи отправляемого перевода сообщаются оператором отправителю, который, в свою очередь, должен уведомить получателя перевода. Если оператор не сообщил где можно получить перевод, рекомендуется самим уточнять данный вопрос.

За рубежом, отправленные из России денежные переводы «Форсаж» можно получить в пунктах обслуживания систем денежных переводов BLIZKO и COINSTAR MONEY TRANSFER. Скачать список пунктов обслуживания двух систем, в которых выдаются переводы «Форсаж», отправленные из России можно (Excel, 4.1 Mb).

Как вывести деньги через открытие зарубежного счета

Еще один вариант перевода денег за границу предполагает открытие счета в другом государстве. В этом случае можно будет получить карту Mastercard или Visa и использовать ее, находясь в России. Главный нюанс заключается в том, что банки могут отказать в открытии счета. Чаще всего россияне открывают счета в Казахстане, Азербайджане, Грузии, Армении и Узбекистане. Перед тем как отправляться в одну из перечисленных стран за картой, нужно уточнить условия, на которых предлагается услуга. В Казахстане для открытия счета необходимо предъявить местный ИНН. В некоторых странах возможность открытия счета доступна только для граждан, имеющих вид на жительство.

Как обезопасить себя и свои деньги

1. Проверяйте получателя: будьте внимательны при заполнении данных получателя перед отправкой перевода. Даже маленькая ошибка в имени или номере счёта может привести к потере средств.
2. Используйте надёжные источники: если вы работаете с криптовалютами, убедитесь, что используете проверенные биржи и кошельки.
3. Изучите локальные законы: если вы отправляете деньги в другую страну, изучите местные законы и правила, касающиеся финансовых операций.
4. Используйте двухфакторную аутентификацию: защитите свои финансовые аккаунты, включив двухфакторную аутентификацию, чтобы предотвратить несанкционированный доступ.
5. Будьте бдительны при получении писем, звонках или сообщениях, запрашивающих вашу финансовую информацию. Мошенники могут пытаться выдать себя за банки или другие финансовые учреждения.
6. Используйте защищённые сети: передавая финансовую информацию онлайн, удостоверьтесь, что вы используете надёжную сеть.
7. Следите за операциями: регулярно проверяйте свои финансовые операции и отчёты, чтобы своевременно обнаруживать любые подозрительные действия.
8. Помните о лимитах: как правило, банки и платёжные системы уведомляют своих клиентов о превышении лимита или подозрительности операции, однако стоит узнать о требованиях заранее, чтобы не было проблем с регулирующими органами.
9. Учитывайте сроки: если нужно срочно отправить деньги, сравните условия по каждому способу, но SWIFT в данном случае не самая лучшая идея.

Как осуществляется перевод денег Почтой России

Перевод денег Почтой России – довольно популярный способ перечисления средств, доступный как физическим, так и юридическим лицам. При помощи него можно производить расчет, как наличным, так и безналичным способом, и отправлять деньги не только в любой регион России, но и в страны ближнего зарубежья – Беларусь, Казахстан, Украину и другие.

Перевести деньги при помощи почты можно адресно – т.е., послать их в определенное отделение или пункт выдачи, либо безадресно – чтобы получатель забрал деньги из почтового отделения, к которому прикреплен. Минимальный размер денежного перечисления не ограничивается, а максимальный зависит от конечного пункта назначения.

Всего через Почту России можно отправить 3 вида денежных отчислений:

• Экспресс-перевод «Форсаж». Только для физических лиц.
• Обычный почтовый перевод. Могут пользоваться как физические, так и юридические лица. Имеется возможность доставки наличных средств на дом.
• Отправления Western Union. Только для физических лиц. Могут быть отправлены только за границу.

Вместе с финансами можно переслать короткое текстовое сообщение (до 70 символов). Дополнительно можно заказать уведомление о вручении средств, которое имеет юридическую силу.

Чтобы отправить или получить финансы, необходимо иметь с собой только паспорт. Для совершения транзакции необходимо прийти в отделение Почты России, обратиться к сотруднику и определиться с размером и видом платежа. После этого отправителю предоставляется специальный бланк, в который необходимо внести информацию о получателе и размере операции.

После этого вносится сумма для отправки, дополнительный почтовый сбор, при необходимости – плата за дополнительные услуги, и отправителю предоставляется квитанция о совершенной операции. О стоимости перечисления денег можно узнать как у самого сотрудника почты, так и далее в статье.

Плюсы и минусы

Почтовые переводы по системе Форсаж все больше набирают популярность у населения. Это неудивительно, ведь они обладают множеством положительных черт.

Рассмотрим основные плюсы сервиса:

• большой охват территории;
• возможность международных переводов в ряд стран;
• быстрая скорость прохождения;
• возможность доставки средств или уведомлений на дом к получателю;
• СМС-уведомления;
• понятные и конкурентные тарифы;
• высокая максимальная сумма при отправке денег внутри РФ.

К сожалению, работа Почты России часто вызывает нарекания у населения. В большинстве случаев они связаны с низкой квалификацией конкретных работников.

Приведем минусы с которыми могут столкнуться клиенты, выбравшие денежные переводы Форсаж:

• сложность отслеживания;
• необходимость заранее заказывать крупных сумм;
• отсутствие системы в некоторых отделениях.

Документы

Обязательным для отправки или получения перевода является предоставление документа, удостоверяющего личность.

В России к таким документам относятся:

• паспорт гражданина РФ;
• военный билет или удостоверение личности для военнослужащих;
• паспорт или удостоверение личности иностранного гражданина;
• разрешение на временное проживание;
• вид на жительство.

Водительские права не являются удостоверением личности. Работники почтового отделения должны будут отказать в выдаче или отправки перевода при отсутствии других документов, удостоверяющих личность.

При отправке и получении переводов в других государствах список документов может измениться в соответствии с местным законодательством.

Последние новости

Крупнейшие российские банки отключены от международной межбанковской системы передачи информации и совершения платежей SWIFT из-за санкций. Они утратили возможность переводить средства клиентов на заграничные счета в долларах и евро.

«Как изменился объём денежных переводов из России в 2022 году». Нажмите, чтобы увеличить/скачать инфографику.

Финансовые организации, незатронутые санкциями, тоже ограничивают международные денежные операции. Вопрос перевода средств за рубеж остается злободневным для россиян. А где есть спрос, там рождаются предложения:

• Турция предложила российским банкам, которых не коснулись санкции, работать с национальной платежной системой «Troy». После того, как местные финансовые организации прекратили обслуживать карты «МИР», банковские карты «Troy» могут стать альтернативой для российских туристов. По словам турецкой стороны, система полностью контролируется страной, поэтому США будет затруднительно вмешаться и ввести ограничения;
• ЦБ РФ намерен запустить систему быстрых платежей за рубежом. Это позволит проводить оплату по номеру телефона и в других странах. При этом не предполагается менять национальные системы платежей на международные. Разрабатываются принципиально новые решения. Первыми странами, где опробуют интернациональные переводы по номеру телефона, могут стать Казахстан и Армения. Дальше планируется подключить другие страны Евразийского экономического союза;
• «ВТБ» запустил новую опцию для переводов на карты национальных платежных систем стран СНГ. Необходимо указать инициалы получателя и номер его карты на сайте банка или в приложении. Лимит – до 150 000 рублей в день и до 300 000 рублей в месяц.

Преимущества и недостатки системы денежных переводов «Кибер Деньги»

• Возможность переводов денег между юридическими и частными лицами;
• Возможность переадресации, после того, как перевод уже отправлен;
• Высокий уровень защиты передаваемой информации и гарантированность доставки (декларируемые системой);
• Возможность доставки денежных переводов на дом и вручения их лично в руки получателю (за дополнительную плату конечно). Доставка на дом осуществляется получателю в день поступления его в отделение почтовой связи получателя.
• Возможность получения отправителем уведомления о доставке перевода (за дополнительную плату)

• Слишком высокие тарифы;
• Задержки по доставки переводов против нормативных сроков (по отдельным регионам);
• Задержки по выдачи крупных переводов, связанные с отсутствием в кассе нужной суммы средств и необходимость делать предварительную заявку на наличные.
• И конечно наличие, как и в Сбербанке, очередей.
• Отсутствие изолированных касс к для обслуживания клиентов с крупными переводами.
• Отсутствие возможности отслеживать движение перевода