Наш вердикт
В общей сложности мы потратили на изучение теории про P2P-арбитраж и заработок на P2P связках уже около месяца. И можем подвести итоги. Нужно признать, что после рассмотрения разного рода мошенников и каких-то мутных схем делать обзор P2P-арбитража очень приятно. Схема заработка крайне простая и перспективная. Она отлично подходит новичкам, позволяя въехать во все моменты буквально за день. Работа, конечно, порядком скучная. Как за станком – сидишь и делаешь монотонные действия раз за разом
Но как же потом приятно считать прибыль… В общем, мы однозначно рекомендуем обратить внимание на P2P-арбитраж
На меня наплевал и Bybit, и Тинькофф
После того, как человек перестал выходить на связь, он подал апелляцию. На моих глаза она началась и резко закончилась. Я со своей стороны не смог найти кнопку апелляции в мобильном приложении.
Попытки достучаться до поддержки Bybit оказывались битьём головой в глухую стену в виде чат-бота с ссылками на фак (который FAQ, ага).
Поэтому в первую очередь обратился в Тинькофф. Вопрос согласились решать только при общении голосом, созвонились в приложении.
Меня перевели к нескольким сотрудникам, опросили по всей ситуации. Оставили заявку на жалобу о мошенничестве и сказали, что в ближайшем времени её рассмотрят. На разговор ушло минут 15, не помню точно.
После этого в веб-версии Bybit я всё-таки нашёл, как подать апелляцию.
В чат якобы присоединился сотрудник и почти сразу сообщил, что, да, я имел дело с мошенником.
Но то, что платформа выдала, было просто смешно.
Мне заявили, что у продавьца осталось только 30 центов на счету, они могут вернуть их и больше ничего. И при условии, если я отказываюсь от дальнейшего рассмотрения «дела».
Тем временем пришёл ответ от Тинькофф. Ответ, обдающий холодным безразличием:
Я в курсе, что это было сделано с моего согласия. Когда под дулом пистолета деньги отжимают, вы тоже скажете, что это с вашего согласия?
Первый ответ от Тинькофф
Вот этот виктимблейминг без контекста выглядит как плевок в лицо. Банк признал свою несостоятельность в защите денег своего клиента.
Я отправил скриншот с заключением Bybit по делу в поддержку и попросил ещё раз рассмотреть заявку.
Ответ пришёл через 13 минут почти не отличался:
Сказали, что если я обращусь в полицию, то они помогут, чем смогут. А предоставлять мне данные вора они якобы не могут.
Спасибо, и этим людям я доверяю свои деньги.
Как безопасно проводить P2P-сделки
Чтобы не подвергать себя рискам при работе на P2P-платформах, стоит следовать ряду правил:
- Не нужно соглашаться на сделки, в которых внезапно появляется не фигурировавшее в условиях операции третье лицо. Если вторая сторона уже после создания заявки на перевод меняет условия, сделку стоит отменить и сообщить представителям платформы о случившемся.
- Не стоит игнорировать внутренние правила торговых платформ. Как правило, на всех P2P-площадках пользователям предоставляют строгий регламент действий.
- Перед подтверждением операции нужно обязательно проверить, поступили ли средства.
Дисклеймер
Вся информация, содержащаяся на нашем вебсайте, публикуется на принципах добросовестности и объективности, а также исключительно с ознакомительной целью. Читатель самостоятельно несет полную ответственность за любые действия, совершаемые им на основании информации, полученной на нашем вебсайте.
Что такое P2P-сети и как в них распространяется информация?
Имя P2P сеть, происходит от аббревиатуры на английском языке Пиринговый, который относится к группе компьютеров, которые связаны друг с другом, без необходимости наличия клиентов или фиксированных серверов.
Связи этой технологии осуществляются через узлы, чье поведение соответствует друг другу, выполняя роль клиента и сервера, чтобы его можно было выполнять в соответствии со стандартами совместного использования соединений. Все компьютеры, подключенные через эти сети, Они могут обмениваться информацией любого типа, независимо от формата, который они хотят передать.. Эти сети обычно работают с перекрытием, используя в качестве основы Интернет-сети других компьютеров.
Его структура и форма связи настолько независимы от любой другой среды, что в настоящее время используется как способ обмена записи незаконно отмечены авторским правом, что является причиной пиратского контента. Подобно тому, как они являются связями, которые могут быть очень полезными, они также могут серьезно повредить нашу идентичность, потому что они используют преимущества наша пропускная способность для повышения производительности ваших загрузок.
Другими словами, они используют нашу связь, чтобы принести пользу другим. Процесс происходит, когда мы пытаемся загрузить или напрямую подключаемся к сети, соединение которой также можно использовать. извлекать информацию с наших компьютеров без нашего ведома. Эти сети также принесли огромную пользу миру технологий, именно через них пересылаются аудио, видео или программное обеспечение. Кроме того, в настоящее время он используется для звонки по IP, известные как VoIP.
Снижение рисков P2P-кредитования
Сервисы P2P-кредитования лояльны ко всем заемщикам. Основной риск на себя берут инвесторы, поэтому уровни процентных ставок по кредитам завышаются для возмещения потенциальных убытков. В итоге доход кредитора повышается, но он сопряжен с отсутствием гарантий. Одобрение заявки в сегменте P2P могут получить клиенты, обладающие низким уровнем платежеспособности. Платформы также дают добро на предоставление денежных средств заемщикам, которым банковские учреждения отказали в сотрудничестве.
Сервисы P2P-кредитования проверяют заемщиков по собственным алгоритмам с учетом:
- Паспортных и контактных данных.
- Сведений об имущественных правах.
- Отсутствия исполнительных производств.
- Информации из справки 2-НДФЛ.
- Состояния кредитной истории.
- Региона фактического проживания заемщика.
- Данных о месте трудоустройства.
- Текущего стажа работы.
- Целевого характера кредитования.
Важно! Некоторые сервисы обеспечивают доступ ко встроенным системам платежей. Инвестор формирует депозит, на который переводит денежные средства для предоставления займов
После заключения сделок деньги автоматически переводятся на указанный в заявке расчетный счет клиента. Платформа получает комиссию за услуги посредника.
К работе допускаются только надежные контрагенты. Однако кредитор вправе вручную произвести проверку, потребовав от заемщика предоставления расширенного пакета документов. Эксперты предоставляют небольшой список дополнительных рекомендаций, позволяющих ощутимо повысить безопасность заключаемых сделок.
Участникам процедуры равноправного кредитования следует:
- Тщательно проверять информацию о контрагентах, в том числе на сайте службы судебных приставов.
- Во избежание налоговых рисков выбирать для сотрудничества платформу, которая платит налоги.
- Критически оценивать шансы заемщика на своевременное погашение кредита.
- Отказаться от использования P2P-займов для рефинансирования действующих кредитов.
- Заключать сделки путем применения цифровой подписи на документах.
- Сотрудничать с P2P-сервисами, предоставляющими страховку от невозврата средств.
- Учитывать наличие сопутствующих расходов и комиссий за выполнение финансовых операций.
Важно! На многих платформах можно инвестировать и занимать только ограниченные суммы. Лимиты повышаются для активных участников процесса равноправного кредитования
Разрешается также одновременно сотрудничать с несколькими контрагентами, но уровень риска в этом случае существенно повышается.
Подводя итог, следует отметить стремительное развитие и совершенствование механизмов кредитования через P2P-платформы. Равноправное заимствование благодаря переходу в виртуальную среду позволяет инвесторам и заемщикам заключать сделки без привлечения банков и прочих посредников. Подобная форма кредитования при удачном стечении обстоятельств обеспечит идеальные условия для сотрудничества. Однако существует множество рисков, с которыми сталкиваются участники P2P-кредитования
Во избежание возможных проблем сторонам следует уделить внимание анализу сведений о контрагентах, включая проверку текущего рейтинга и изучение отзывов
Как сделать выбор с помощью Monetory
Несмотря на то, что P2P-платформы предлагают лучшие курсы обмена, безопасность сделок и дополнительные сервисы, они требуют прохождения KYC, что может быть недостатком для тех, кто ценит анонимность.
Важно следовать правилам платформы и сохранять бдительность, чтобы не нарваться на мошенников. Кроме того, бывает сложно найти конкретное объявление, которое вам нужно, и можно легко запутаться
И вот с этим как раз и помогает Monetory. У нас максимально простой и интуитивно понятный поиск, где вы точно сможете найти предложение под ваши запросы.
Что касается частных обменников, они предлагают упрощенные условия KYC, повышенную анонимность и удобство обмена наличными. Но надежность и качество исполнения сделок зависят от выбранного сервиса
Важно проверять репутацию и отзывы о частных обменниках
А ещё курс обмена не всегда будет оптимальным. И здесь опять приходит на помощь поиск Monetory. У нас собраны только надёжные и проверенные обменники, а сам поиск сортирует предложения по выгоде курса.
Для выбора варианта обмена нужно сделать 3 простых шага.
Структура пирингового ботнета
Создание P2P-ботнета — это процесс, состоящий из двух этапов:
- Злоумышленник должен заразить как можно больше машин в интернете, чтобы удаленно контролировать их. Для этого используются все виды векторов атаки: вирусы, трояны, черви и мгновенные сообщения (IM).
- Скомпрометированные машины будут выполнять конкретные действия, работая как исполнители, осуществляющие DDoS-атаки, кейлоггинг, рассылку спама, так и в качестве командного центра, передавая команды другим ботам.
Существует два способа подключения новых узлов к сети P2P:
- Исходный набор одноранговых узлов жестко закодирован в каждом клиенте P2P. Когда появляется новый одноранговый узел, он пытается связаться с каждым узлом в пределах этого первоначального набора, чтобы обновить информацию.
- Далее используется общий сетевой кэш, например, Gnutella web cache, который сохраняется где-то в сети, и его локация вставляется в код бота. Соответственно, новоприбывшие зараженные компьютеры смогут обратиться к этому кэшу и получить все необходимые обновления.
Для примера рассмотрим вредонос Trojan.Peacomm: при создании P2P-ботнета он использует для связи протокол Overnet. В коде этой вредоносной программы заложена группа одноранговых узлов, с которой зараженный компьютер будет пытаться связаться. Stormnet, другой ботнет P2P, использует аналогичный механизм. Информация о партнерах, с которыми взаимодействуют новые зараженные компьютеры, кодируется в файле конфигурации, который сохраняется на машине жертвы червем Storm.
Подводные камни P2P
Безопасность криптобирж и их клиентов во многом зависит от KYC – комплекса правил, направленных на верификацию личности. Отказ от анонимности позволяет торговым площадкам работать в соответствии с требованиями регуляторов. Большинство P2P-платформ также ориентированы на KYC-клиентов. Такой подход позволяет, при необходимости, связаться с участниками операции.
Как правило, криптобиржи просят покупателей и продавцов, которые работают на P2P-площадках, указывать свои платежные реквизиты. То есть если пользователь хочет, например, продавать стейблкоины за рубли и принимать оплату на карту, банковский пластик должен быть оформлен на его имя. На деле же продавцы нашли способ обходить правило. Вот как работает схема:
- Продавец выставляет на P2P-платформе объявление на свое имя.
- В момент, когда покупатель, например, создает заявку на продажу криптовалюты за рубли, ему приходит сообщение. В нем продавец может уведомить покупателя о том, что он готов продать токены с одним условием – оплату произведет третье лицо. Простыми словами, деньги на карту покупателя поступят не от продавца, а от другого человека.
Казалось бы, покупателю без разницы, кто переведет рубли. На самом же деле, такие операции могут быть частью схемы, нацеленной на отмывание денег
Правоохранительные органы проявляют особое внимание к подобным сделкам. Не исключено выдвижение претензий в содействии отмыванию денег
Третье лицо, которое внезапно появилось в ходе операции, не имеет к криптобирже никакого отношения, а значит торговая платформа не будет нести ответственность за его действия. При этом система заранее предупреждала пользователя о рисках, а значит клиент действовал, осознавая угрозу.
Криптобиржи просят клиентов не соглашаться на подобные переводы. К сожалению, не все прислушиваются к предупреждениям
Также не исключен риск недобросовестного контрагента. Речь идет о случаях, когда покупатель, несмотря на все заверения системы, по факту не получает активы. Избежать риска можно через выбор проверенных площадок. Популярные варианты – P2P-платформы Bybit и Binance.
Что делает P2P VPN?
Всем известно, что VPN, сокращение от Virtual Private Network, является одним из лучших программ для обеспечения безопасности и конфиденциальности. Однако не все VPN являются лучшими по нескольким причинам, поэтому мы ищем лучший для P2P-действий.
P2P VPN можно определить как программное обеспечение для обеспечения безопасности, потоковой передачи и конфиденциальности, которое лучше всего подходит для обмена файлами через Интернет. Это создает безопасное соединение и более безопасный доступ к нескольким платформам для услуг.
P2P VPN предлагает серверы, совместимые с сетями P2P, и многое другое. Через него можно легко и безопасно скачивать файлы с помощью его специальных серверов, не оглядываясь постоянно.
Он предлагает надежно зашифрованное соединение, так что вы можете скрыть свой реальный IP-адрес от вашего интернет-провайдера или других шпионов. Кроме того, наряду с предоставлением безопасного и немедленного доступа к сетям P2P, это также позволит вам обойти географические ограничения и другие жесткие ограничения.
Как упоминалось выше, не каждая VPN подходит для всех задач, поэтому выбрать P2P VPN непросто. Вам нужно идти, хотя надежный Обзоры VPN, поищите другие варианты взаимодействия с пользователем на различных платформах или протестируйте приложение самостоятельно. Кроме того, поскольку вы пытаетесь обойти определенные ограничения, вам нужно искать VPN, который не записывает пользовательские данные.
С учетом сказанного, мы рекомендуем лишь несколько лучших VPN-сервисов P2P — те, которые безопасны в использовании, предлагают надежные функции онлайн-безопасности и конфиденциальности, а также другие преимущества.
Мошеннические деньги
Вы не знаете доподлинно откуда и кто вам переводит деньги. Тем более вы не сможете выяснить источник происхождения. Вам же не видны все операции по карте, с которой вам скидывают деньги?
Можно попросить того, с кем взаимодействуете, показать, с какой карты будут скидываться деньги, как-то удостоверить личность через документы и прочее. Но, во-первых, вам могут отказать. Многие, у кого есть криптовалюта, стремятся к максимальной конфиденциальности. Во-вторых, даже это не спасет. Допустим, человек согласится на все ваши условия. Но где гарантия, что он не состоит с мошенниками в сговоре?
А в чем, собственно, риск? Да в том, что вам могут перевести финансовые средства, которые были добыты незаконным путем.
Например, в случае с человеком, против которого завели дело по поводу P2P на Garantex: ему послали деньги, добытые через телефонное мошенничество.Естественной реакцией на такое будет блокировка вашей банковской карты в соответствии с федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Влад Утушкин, основатель и визионер экосистем MarsDAO:
— Самая опасная мошенническая схема, с которой могут столкнуться пользователи p2p-площадок — это так называемый треугольник, когда зачисление поступает с карты третьего лица, не участника сделки купли-продажи. Например, пользователь продает 100 USDT, покупатель оставляет заявку о готовности купить эти 100 USDT. Продавцу на счет поступают денежные средства, но не от покупателя с p2p-площадки, а от какого-то неизвестного лица, после чего продавец отправляет USDT на адрес, указанный покупателем. В схеме треугольника это третье лицо — тоже жертва, которая покупала что-то у мошенника и тот дал номер карты продавца USDT. В итоге получается, что жертва перевела деньги пользователю p2p-площадки, но никакого товара или услуги в ответ не получила. Пользователь вообще может не знать о том, что стал участником схемы: до той поры, пока к нему в дверь не постучится полиция. Чтобы не попасть в треугольник, стоит сразу предупреждать сторону сделки, что деньги с карт третьих лиц не принимаются к оплате.
Другой риск, который стоит брать во внимание — покупка «грязной криптовалюты», то есть той, что фигурировала в преступных схемах (как правило, в даркнете). Поскольку криптовалюта вроде биткоина использует технологию публичного распределенного реестра всех совершенных транзакций — блокчейна, всегда можно отследить путь криптовалюты по адресам
Подобные монеты потом сложно продать, так как большинство криптобирж проверяют цифровые монеты и даже могут заблокировать аккаунты при попытке пополнить счет «грязной криптовалютой».
Если банк заметит подозрительные частые операции, он не будет рисковать.
Если хотите уменьшить вероятность, что деньги будут нелегальными, то по максимуму выбивайте из вашего контрагента информацию о том, кто он и откуда осуществляет денежный перевод. Кроме того, если ваши транзакции будут не постоянными, а суммы небольшими, то и внимания к вам меньше.
Терехова Лидия, доцент факультета информационных технологий Университета Синергия:
— Помимо недобросовестного контрагента, один из возможных рисков связан с «неопытными покупателями», проблемой двойных транзакций и переводом под закрывающийся таймер ордера. Для обеспечения безопасности себя и своих активов следует выбирать максимально надежные P2P-платформы. Желательно в качестве дополнительных условий сделки запросить сканы документов покупателя, не участвовать в сделках с третьими лицами, проверять поступление денежных средств перед подтверждением сделки.
Таким образом: если хотите пользоваться P2P, то должны понимать, что придется нести риски в том или ином виде. Если же вы хотите сделать все по закону, то пользуйтесь другими платформами, например, биржами.
Кто использует
Первая категория — заёмщики: предприниматели и компании. Среди них могут быть те, кому по каким-то причинам отказали банки. Бывает, что когда-то в прошлом была подпорчена кредитная история, из-за чего крупную сумму не получить. Либо вполне «банковские клиенты», которые хотят рефинансировать кредиты или им срочно нужны деньги для развития. Инвесторами могут быть частные лица, у которых есть свободные деньги и желание заработать. Обычно они вкладывают небольшие суммы: от 10 до 200 тысяч рублей. Есть и профессиональные инвесторы, которые используют платформу как один из основных инструментов получения дохода. В третью категорию могут входить крупные финансовые институты — банки, МФО, КПК или другие юридические лица. Они используют платформы, чтобы выдавать собственными деньгами займы и получать прибыль. Для некоторых компаний такой способ кредитования может быть дешевле, чем выдача займов собственными силами. Им не нужно тратить свои ресурсы на скоринг, оформление сделки и контроль заёмщика. Иногда организации используют платформы как дополнительный фильтр для заёмщиков — скоринг, который снижает собственные риски.
Чем рискует арбитражник?
Изучив вопрос о рисках на P2P-арбитраже настолько широко, насколько это возможно, мы выявили следующие факторы:
- ФЗ-115. Федеральный закон, направленный на противодействие отмыванию денег, которые получены сомнительным путем. Попасть под действие этого закона при P2P-арбитраже можно, если начать резко прогонять по карте большие суммы. Судите сами, если у вас оборот по карте 20 тыс. в месяц, а тут вдруг вы начинаете крутить по 10-20 миллионов ежемесячно, то разве это не вызовет подозрения у банка? Чтобы такого не произошло, можно пробовать постепенно «прогревать» карты. Но это тоже не дает никаких гарантий. Единственный способ жить и зарабатывать спокойно – крутить связки P2P-арбитража, в которые входят криптовалюты и стейблкоины. Тогда о блокировках забываем и наслаждаемся текущей в карман прибылью.
- Зависание средств в одном из звеньев обменной цепи. Очень неприятный момент, но, как говорится, не смертельный. Чаще всего проблемы бывают с зарубежными и международными платежными системами, которые могут вдруг заинтересоваться, а что это за такие большие объемы оборотных средств по ним начинают бегать. Но ситуация тут разрешается довольно просто и быстро путем честного признания. В самом худшем случае аккаунт могут заблокировать, но деньги вернут. Так что ничего сильно страшного не произойдет.
- Резко изменится курс. Иногда в процессе прокрутки связки резко меняются условия. Обычно это происходит на фоне каких-то серьезных и внезапных новостей. Из-за этого кстати, опытные P2P-арбитражники отслеживают выход важных новостных публикаций. И берут перерыв за полчаса до и после них, чтобы посмотреть, не начнет ли сильно скакать курс. Но риски тут минимальные. В худшем случае связка прямо во время покрута сдохнет. Ну, и фиг с ней. Остается обменять деньги в стартовый актив, пусть и по не очень выгодному уже курсу. А потом взять другой вариант прогона и отбить потери за 1-2 круга. Ждать серьезных убытков не стоит.
- Встретится недобросовестный обменник валют который получив деньги не вернет их на счет. Отсюда делаем выводы, что лучше делать прокруты связок именно на биржах криптовалют ибо им ради одной транзакции в 1000 долларов нет смысла закрываться или получать негатив в Сети.
Типы P2P-сетей
Чтобы лучше понять, как работают сети P2P, кратко рассмотрим их типы. Помимо криптоторговых P2P-платформ, существует множество различных P2P-сетей, каждая из которых имеет свои уникальные особенности и преимущества:
Обмен файлами
Сети обмена файлами являются одними из самых популярных сетей P2P. Эти платформы позволяют пользователям обмениваться файлами, такими как видео, музыка и книги. Типичными примерами являются торрент-сайты, где пользователи могут подключаться друг к другу и обмениваться файлами непосредственно между своими компьютерами. Хотя эти сети часто используются для незаконной загрузки материалов, защищенных авторским правом, сети P2P для обмена файлами также имеют несколько легальных применений.
Телефония или VoIP
Телефонные сети P2P позволяют пользователям соединяться друг с другом и совершать телефонные звонки без необходимости использования центрального сервера или телефонной компании. VoIP (голос по интернет-протоколу) — это еще один тип сети P2P-телефонии, который позволяет пользователям совершать звонки, а также имеет такие функции, как видеоконференции и обмен мгновенными сообщениями.
Потоковая передача мультимедиа
Многие популярные потоковые сервисы используют технологию P2P. Например, YouTube и несколько других медиа-сервисов применяют потоковую передачу P2P для доставки своего контента пользователям.
Использование криптоторговых платформ P2P имеет много преимуществ, в том числе:
Несколько способов оплаты
Поскольку криптоторговые платформы P2P просто соединяют покупателей и продавцов, они могут предоставлять широкий спектр различных способов оплаты. Это могут быть и традиционные варианты, такие как кредитные карты и PayPal, и цифровые валюты, такие как биткойн, эфир (ETH) или лайткойн (LTC).
Безопасные транзакции
Торговые платформы P2P часто используют функции безопасности, такие как шифрование и двухфакторная аутентификация, для защиты торговли. В результате пользователи могут быть уверены, что их средства защищены при совершении транзакций в этих сетях.
P2P также предоставляет доступ к глобальному рынку, где можно покупать и продавать пользователям по всему миру.
Глобальный характер торговли криптовалютой P2P позволяет пользователям работать с кем угодно, независимо от местоположения. Это открывает мир возможностей, поскольку позволяет торговать любой валютой или активом, который вам нравится.
Ограничения не действуют даже в странах со строгими законами о криптотрейдинге.
Поскольку у криптоторговых платформ P2P нет центрального органа, они не могут быть закрыты или ограничены правительствами со строгими законами о криптовалюте.
Сообщество и поддержка клиентов
Многие платформы торговли криптовалютой P2P имеют большое сообщество пользователей, которые обсуждают криптовалюты, новости и тенденции в отрасли.
Это позволяет получать ценные советы и понимать, как работают разные монеты, что положительно влияет на инвестиционные решения.
Платформы P2P часто имеют торговые площадки, где пользователи могут рекламировать свои предложения другим. Кроме того, многие из этих сетей позволяют настраивать свое предложение с помощью различных функций, таких как скидки и условия оплаты. Эти параметры настройки недоступны на централизованных биржах и обеспечивают большую гибкость при торговле криптовалютами.
Нет торговых сборов или комиссий
Поскольку торговые платформы P2P связывают продавцов напрямую с покупателями, они не взимают никаких сборов или комиссий за транзакции.
Это дает свободу покупать и продавать валюту, не беспокоясь о дополнительных расходах, влияющих на прибыль.
Высокая скорость транзакций
Скорость транзакций на криптоторговых платформах P2P зависит от используемого метода оплаты. Например, операции с кредитными картами обычно обрабатываются немедленно. Напротив, транзакции, сделанные с помощью банковских переводов, могут занять несколько дней. Однако в целом скорость транзакций намного выше, чем на централизованных биржах.
Гибкие торговые ордера
Торговые платформы P2P позволяют устанавливать свои собственные торговые ордера, что дает клиентам больше контроля над собственными сделками. Здесь можно установить цену, по которой пользователь готов купить или продать, а также сумму валюты, которую он хочет обменять. Такая гибкость недоступна на централизованных биржах, где книгой заказов управляет сама биржа.