Условия по дебетовой карте тинькофф all airlines

Подводные камни Tinkoff Black. Что стоит знать о картах Тинькофф.

Какие плюсы обещают клиентам банка при пользовании картой?

В различных рекламах и на сайте самого банка, вы можете увидеть много преимуществ, которые обещает банк своим пользователям.

Вот этот список:

• Проценты на остаток средств.
• Бесплатное обслуживание.
• Большие лимиты на пополнение и вывод средств.
• Кэшбэк

Это, безусловно, солидные преимущества, которые интересны владельцам карты, но действительно ли так все просто как нам обещает реклама?

Подробнее об этих преимуществах.

Первое , что нам обещают за пользование картой, это процент под 7% на остаток. Тут не все так просто, ведь если сумма ваших покупок будет меньше 3000р, тогда вместо 7% вам будут начислять всего лишь 3%. Кроме того, начисление происходит именно на ту сумму, которая была у вас в каждый конкретный день. Если сумма была, например 30000 рублей, а потом 1000 рублей, то начислять будут по каждой отдельной сумме, а не средней.

Второе , это бесплатное обслуживание карты. Для того, чтобы получить данную услугу, нужно иметь на своем счете, сумму на менее 30000 рублей, постоянно(если будет меньше, то комиссию спишут), так же если у вас в банке открыт вклад на сумму не менее 50000 рублей или если у вас кредит в банке, в этом случае комиссию так же взимать не будут. Если вы не подходите, под эти условия, то комиссия за обслуживание взимается.

Третье , это лимиты. С лимитами ситуация обстоит так, что устанавливается ограничение на пополнение карты на сумму в 300000 рублей и на вывод на сумму 150000 рублей.

Четвертое , это повышенный кэшбэк. Как и в остальных случаях, тут тоже не обошлось без уловок. Для получения кэшбека, нужно соответствовать категориям, при этом, есть множество категорий, по которым не начисляют кэшбэк. Кроме того, в новых магазинах, могут быть ошибки с категориями и вам так же не начислят кэшбэк.

Нельзя так же не сказать про то, что с вас будут взимать комиссии за пополнения электронных кошельков , таких как киви, яндекс деньги, вебмани, и даже сбербанк онлайн. В общем любых электронных платежных систем, чтобы обойти данное ограничение, нужно делать пополнение на сумму не менее 3000 рублей за один раз.

Повышайте свою финансовую грамотность, подписывайтесь на мой канал, ставьте лайки и делитесь с друзьями. Тут я делюсь, только актуальной и интересной информацией из мира финансов. По всем вопросам- Моя страница в вк

Компенсация милями Тинькофф All Airlines

Вознаграждения обменивают в личном кабинете клиента.

Порядок действий:

1. Авторизуемся в мобильном приложении банка. Для этого вводим логин, пароль, указанный при регистрации.
2. Открываем раздел «Еще».
3. Переходим во вкладку бонусов.
4. Открываем вкладку «Мили».
5. Кликаем по надписи «Использовать мили». После этого открывается список опций.
6. Жмем на кнопку «Компенсация милями».
7. Ожидаем поступления кода на мобильный телефон. Пароль приходит на номер, привязанный к кредитке. Его вводим в соответствующую строку, подтверждаем проведение операции.
8. Деньги поступают на счет в сумме, равной стоимости билета на авиарейс, но с шагом в 3000 милей.

All Airlines

Tinkoff является одним из лучших банков России, и каждое новое предложение банка клиенты воспринимают с огромным воодушевлением.

Тинькофф All Airlines – лучшее решение для людей, которые не представляют свою жизнь без путешествий, и желают за границей оперативно осуществлять покупки и оплачивать услуги.

В первую очередь, Тинькофф Аирлайнс позволяет экономить деньги на авиаперелетах. Держатель карты имеет уникальную возможность компенсировать до 100% средств, потраченных на покупку авиабилетов.

Теперь заграничные командировки и простой отдых смогут стать ещё доступнее.

Улучшенный вариант карты — Tinkoff Airlines Black Edition

Если условия карты All Airlines вам нравятся, а траты большие, то можно рассмотреть вариант получения карты Black Edition. Существенные условия использования этой карты:

• Два раза в месяц можно бесплатно проходить в бизнес-залы аэропортов по всему миру по программе Lounge Key со своими родными и спутниками
• Компенсировать мили можно 1 к 1-му без шага в 3.000 миль
• Максимально можно получить 30.000 миль в месяц, а не 6.000 как у обычной карты
• Расширенная страховка с покрытием до 100.000$ на себя, супруга(и), до трех детей. Страховка учитывает занятия спортом.
• смс-оповещение
• Стоимость обслуживания карты 1990₽ в месяц. Обслуживание будет бесплатным только при тратах от 200.000 руб. в месяц по всем картам Тиньков. Либо при наличии на обычных и брокерских счетах от 3 млн.руб.

Как летать бесплатно

Вкратце так:

• Покупаете билет или тур;
• В течение 90 дней после покупки компенсируете его полную стоимость накопленными милями.
• В 99% случаев кэшбэк приходит на счет сразу же, но возможна задержка до 24 часов.

Нюансы:

Чтобы компенсировать траты на путешествия, необходимо накопить минимум 4 000 баллов:

Что дальше? Мили компенсируются с «шагом» в 3 000 рублей:

Пояснение от одного из опытных пользователей ALL Airlines:

Т.е. выгоднее действовать по принципу «брать так брать» — если уж за билет ценой в 6 000 рублей с вас спишут 9 000 миль, то имеет смысл приобрести более дорогое путешествие не за ₽6 тысяч, а уже почти за ₽9 тысяч (но не больше).

… Недавно появился ещё один вариант списания миль — теперь разрешается тратить их на на мобильную связь от «Тинькофф». Правила:

• На компенсацию можно отправить от 300 до 3000 миль за расчетный период.
• Сумма должна делиться на 300.

Т.е., например, 948 миль ALL Airlines превращаются в 300, 600 или 900 рублей на счету Тинькофф Мобайл.

Комментарий: В целом бонусная программа неплоха — ставки и по базовому кэшбэку, и тем более по «билетному» очень щедрые. В плюс идет и то, что есть возможность тратить мили не только на путешествия, но и на мобильную связь «Тинькофф».

Но, конечно, без подвоха не обошлось — это шаг в 3000 миль при компенсации и деление на 300 при оплате сотового. Минус, конечно, но… мы же и ожидали чего-то подобного, правда? :). Наконец — деньги у нас не отбирают, а просто мотивируют тратить побольше, к этому стремится любой банк.

Сравнение – что лучше выбрать?

Мы рассмотрели лишь небольшую часть карт из всего ассортимента Тинькофф банка. На самом деле выбор шире, но остальные карты достаточно сильно привязаны к отдельным компаниям или сервисам (например, к Avon, Wargaming, AliExpress, S7 Airlines и другим).

По итогам можно сделать такие выводы:

• для большинства клиентов оптимальным будет выбрать карту Tinkoff Black – при желании там можно выбрать категорию с повышенным кэшбэком до 15%, а стоимость обслуживания остается низкой (99 рублей в месяц или бесплатно);
• карта ALL Airlines подходит для тех, кто часто путешествует (особенно самолетом), Tinkoff Drive – для тех, кто много тратит на автомобиль (например, для таксистов), а ALL Games – для тех, кто любит игры и тратится на них;
• карта «Перекресток» удобна тем, что можно очень неплохо экономить на повседневных покупках продуктов в магазине у дома.

При этом «премиальные» карты – точно предложение не для всех, так как их обслуживание стоит слишком дорого (до 24 тысяч рублей в год), и преимущества не слишком очевидны для тех, кто картой пользуется не очень активно. Тем не менее, для людей, которые по работе или по жизни вынуждены часто летать самолетами, ALL Airlines Black Edition станет неплохим вариантом, так как позволит копить больше миль и проходить бесплатно в бизнес-залы аэропортов.

Дебетовая Tinkoff All Airlines

Тут сразу стоит оговориться: у Тинькофф ДВЕ карты All Airlines — дебетовая и кредитная. Рассмотрим подробно, что предлагается по каждой из них.

Дебетовую карту можно оформить бесплатно. Доставят вам ее в течение одного-пяти дней по всей России. Тоже бесплатно. А вот за обслуживание придется платить 299 рублей в месяц. Но если у вас есть кредит, оформленный на картсчет, или остаток по счету не падает ниже 100 000 рублей, тогда платить не придется.

Самое главное, что есть в любой карте путешествий, — это начисляемые мили. У дебетовой карты Tinkoff All Airlines действуют такие тарифы:

• до 10 % от суммы начисляется за бронирование отелей и аренду авто на tinkoff.ru/travel;
• до 5 % вы сможете получить за покупки на tinkoff.ru/travel;
• 1,5 % можно получить за покупку авиабилетов на сайтах таких авиакомпаний, как «Аэрофлот», S7, «Победа», Utair и «Уральские авиалинии»;
• если за расчетный период остаток по карте составлял минимум 100 000 рублей, то вы получите 1,5 % за покупки, в противном случае 1 %;
• до 30 % можно получить по специальным предложениям банка Тинькофф.

Также мили можно получать на остаток по счету. При этом вы должны за расчетный период совершить любых покупок минимум на 20 000 рублей. Остаток же не должен превышать 300 000 рублей. Если условия не соблюдены, то начислять вам ничего не станут.

Банковские переводы на счет бесплатны. А вот на карту другого банка без комиссии с Tinkoff All Airlines можно перевести только 20 000 рублей. За все, что свыше, вы заплатите 1,5 %, но не менее 30 рублей.

Снять деньги с карты за расчетный период вы можете бесплатно до 500 000 рублей в банкоматах Тинькофф и от 3 000 до 100 000 рублей в других банкоматах или у партнеров. Если сумма, которую вы снимаете у партнеров или в других банкоматах, менее 3 000 рублей, то вам придется заплатить 90 рублей, а если она превышает 100 000 рублей, то комиссия составит 2 %, но не менее 90 рублей.

Еще вы можете выпустить дополнительную карту, за выпуск и обслуживание которой не придется платить. А вот СМС-оповещения по карте платные — 59 рублей в месяц.

Кредитная карта Tinkoff All Airlines

У меня есть друг, который очень много раз предлагал мне оформить вдобавок к дебетовой карте — кредитную Tinkoff All Airlines. Я очень негативно отношусь к кредитам, займам, ипотекам и долгам, поэтому я очень долго сопротивлялся. Однако, я очень часто слышал от друга как он копит мили, оплачивая любые покупки. Недавно он оплатил авиабилеты для целого хора из России в Нью-Йорк. С одной такой операции ему пришло 15.000 миль, которые он перевел впоследствии в рубли. Как он это сделал? Расскажу чуть позже.

В итоге, после того как я «вкурил» в то КАК можно очень выгодно использовать данную кредитку — я оформил её и использую по максимуму.

Условия кредитной карты

Условия по этой кредитки можно разделить на общие и индивидуальные.

Общие условия для всех владельцев кредитной карты

• Стоимость годового обслуживания: 1890 руб в год (бесплатно при ежемесячных тратах более 50 000 руб)
• Беспроцентный период: до 55 дней на любые покупки по карте

Индивидуальные условия для владельцев карт

• Кредитный лимит: до 700 000 ₽
• Процентная ставка (в случае если не успели погасить сумму кредита в беспроцентный период): 15—29,9% годовых

Индивидуальные условия для владельцев карт могут отличаться. Зависят они от многих факторов. Например: от кредитной истории, от наличия на счету открытых вкладов, от средних ежемесячных трат по картам и пр. Индивидуальные условия могут быть изменены банком в процессе пользования картой.

СЕКРЕТ: «как увеличить кредитный лимит по кредитной карте Tinkoff». Если вам изначально одобрили лимит, который вас не устраивает, то при получении кредитки не активируйте её сразу же. Пусть она полежит неактивированной около месяца. Есть большая вероятность, что вам придет смс с предложением активации карты с увеличением кредитного лимита! Способ работает и проверен лично.

Преимущества

Сравнивая данную карту с кредитными картами других банков, я пришел к тому, что это лучший вариант, где нет приписок мелким шрифтом по типу «кэшбек 10% только в случае, если во время парада планет, свистящий на горе рак увидит как сборная России выигрывает чемпионат мира по футболу, проходящий на луне». Этим, кстати, злоупотребляет большинство банков, но только не Тинькофф.

Итак, чем же заманивает нас Олег Тиньков, предлагая лучшую карту для путешественников?

Недостатки

Если использовать кредитку All Airlines, как способ тратить кредитные деньги, а возвращать свои, то минусы здесь такие же, как и у всех остальных кредитных карт. Долги нужно возвращать вовремя, а если возвращать с просрочкой, то нужно будет заплатить проценты. 

Но есть некоторые неудобства при использовании этой карты:

Минусы кредитной карты Tinkoff All Airlines

• Изначально кэшбек начисляется в милях, а не рублях (но эту систему можно обхитрить)
• Если тратить накопленные мили, то они списываются с шагом в 3000 миль, что не всегда удобно
• При снятии наличных с карты вы лишаетесь беспроцентного периода в 55 дней и получаете очень высокую процентную ставку (но этот минус есть почти у всех кредиток)
• К сожалению, банк не может увеличить кредитный лимит по вашему запросу

Описание бонусной программы

Обладатели карты Тинькофф All Airlines автоматически становятся участниками бонусной программы по накоплению специальных единиц учета – в данном случае они вполне стандартно называются “милями”. Мили можно получить несколькими способами: в качестве приветственного бонуса за активацию карты (1 000 миль), в качестве вознаграждения за обычные платежные транзакции и в качестве призового вознаграждения за участие в специальных акциях банка и партнеров.

Звучит несколько запутанно, но на самом деле все просто: 1 миля за каждые 100 рублей, потраченные через интернет-банк; 2 мили за каждые 100 рублей, потраченные обычным способом в магазине или онлайн; 3 мили за каждые 100 рублей, потраченные на покупку авиабилетов; 5 миль за каждые 100 рублей, потраченные на авиабилеты, но уже на портале travel.tcsbank.ru; 10 миль за каждые 100 рублей, потраченные на бронирование отелей и аренду машин на портале travel.tcsbank.ru. Иногда действуют рекламные акции, когда можно заработать еще больше миль.

Активация миль происходит в конце расчетного периода и после формирования выписки (приветственные мили начисляются сразу же). Максимальное число бонусов, которое можно получить в течение месяца – 6 000 миль для обычных расходов, на призовые мили лимит не распространяется. Срок действия накопленных миль – 5 лет.

Накопленные мили можно потратить в соотношении 1 миля = 1 рубль на компенсацию расходов на билет любой авиакомпании, купленный через авиакассы или интернет, главное – чтобы вы рассчитались за него этой кредиткой. После покупки авиабилета сделайте соответствующий запрос в интернет-банке и спишите мили за билет, в течение 24 часов деньги будут обратно зачислены вам на карту

Обратите внимание, минимальная сумма списания – 6 000 миль, и далее с шагом в 3 000 миль. То есть вне зависимости от реальной цены авиабилета, для полного возмещения его стоимости вам придется списать 6 000, 9 000, 12 000, 15 000 и более миль с округлением в большую сторону – например, за билет стоимостью 14 000 рублей будет списано 15 000 миль

Расходы на авиабилеты можно компенсировать милями только в течение 90 дней с момента их фактического совершения.

Условия

Согласно условиям банка, возраст держателя карты должен составлять не менее 14 лет. До 18 лет клиент имеет право оформить карту лишь с письменного разрешения официальных представителей – родителей или опекуна.

Дебетовая карта Тинькофф All Airlines подразумевает использование личных средств клиента. Её может получить лица, как с гражданством РФ, так и без него. Для оформления достаточно заполнить заявку на сайте, и уже спустя несколько дней курьер доставит пластик по указанному адресу.

Чем больше клиент предоставит доказательств по собственной финансовой стабильности, тем выше будет сумма лимита по карте.

Оценка основных параметров

Идеальный банковских карт не существует. Эту истину пора признать, учитывая разницу в ожиданиях клиентов и их потребностях. Однако есть набор опций, оцениваемых при выпуске любого пластикового продукта.

Доставка на дом

У банка нет офисов, куда нужно идти с пакетом документов для подписания договора о сотрудничестве. Если есть доступ в интернет, карта выпускается по одному обращению с последующей доставкой по указанному в заявке адресу.

Тинькофф одним из первых в России ввел сервис курьерской доставки карточки, исключив ограничение клиентской базы какими-либо конкретными регионами присутствия офисов. Сейчас услуга получения пластика по любому удобному адресу используется многими кредиторами РФ, расширяя географию охвата клиентской базы всей территорией страны.

К недостаткам сотрудничества с Тинькофф многие относят излишнюю настойчивость курьера, нацеленного на дополнительные продажи сопутствующего сервиса. Помимо дебетового пластика, придется выслушать полный курс лекции о продуктах Тинькофф, включая кредитные карты, страховку, брокерское обслуживание. Но такие же меры предпримет и сотрудник любого другого банковского отделения.

Работа службы поддержки

Судя по отзывам от самих клиентов, в пользу сотрудничества с Тинькофф банком говорит высокий уровень компетенции операторов горячей линии. Любой вопрос, касающийся сотрудничества и обслуживания, решается дистанционно, используя все современные доступные технологии общения в чате, через форму обратной связи, почту, телефон.

Действие карточки

Большинство эмиссий предусматривает перевыпуск пластика каждые три года. Продукты Тинькофф банка рассчитаны на 5-летний период, что сокращает неудобства в связи с отслеживанием срока, когда приходится заранее обращаться в банк и писать заявление о перевыпуске. Если потребовалась дополнительная карта, банк выпустит ее бесплатно.

к преимуществам продукта относят возможность бесплатного перечисления денег по реквизитам других банков и право на использование любых банкоматов для обналичивания без комиссий.

Не возникнет сложностей и с пополнением баланса, поскольку банковская сеть Тинькофф – это банкоматы партнеров, гарантирующих бесплатность сервиса для клиентов с карточкой Tinkoff Black.

За видимой простотой скрываются и некоторые негативные моменты, связанные с соблюдением правил работы и использованием обещанного бесплатного сервиса. Банк должен получать прибыль, и бесплатные услуги по картам вряд ли способствуют его интересам.

Как потратить заработанные мили по карте Тинькофф All Airlines

Весь полученный кешбек от покупок по карте переводится в мили, которые условно соответствуют формуле – 1 миля = 1 рубль. Оплатить милями можно исключительно авиабилеты. Мили могут полностью покрывать стоимость билета.

Следует учесть, что минимальная сумма списания – 6000 милей, то есть даже при покупке билета за 3 000 рублей, спишется 6000 милей. Если билет будет стоить больше 6 000 рублей, но меньше 9 000, то спишется 9000 миль. Если цена билета больше 9 000 рублей, но меньше 12 000, то придется расстаться с 12000 миль. И так далее с шагом в 3000 миль. Вот это и есть система компенсации милями по карте Тинькофф All Airlines. Если сразу разобраться, то все сразу становится понятно.

Чтобы компенсировать милями часть или полностью покупку авиа билета, нужно в мобильном приложении выбрать требуемый билет и нажать «Компенсация милями».

Оформить карту Тинькофф All Airlines можно на официальном сайте компании

Как правильно тратить накопления

Разумеется, чтобы грамотно использовать карту, необходимо знать все её тонкости.

Так, например, если вы хотите потратить имеющиеся накопленные мили, сперва нужно будет произвести оплату выбранного билета кредиткой, а уже потом банк вернёт за него деньги.

В итоге на Ваш счёт будет возвращена полная стоимость авиабилета, в том числе топливный сбор и, конечно, налоги. Доплачивать с Вашей стороны ничего не потребуется.

При трате миль есть и ограничения: например, использовать можно только бонусы в количестве от 6 тысяч, а вернуть только полную сумму.

Все мили с баланса списываются с шагом в 3 тысячи, т.е. 3, 6, 9, 12 тысяч и т.д. Иными словами, чтобы вернуть сумму за билет, равную 6 001 рублю, вам нужно будет списать 9 000 миль. Обязательно помните об этом правиле.

И не забывайте, что вернуть средства, потраченные на билет, можно только в срок не более 3 месяцев после совершения покупки.

В любом случае, предложение All Airlines довольно выгодное, если учитывать все нюансы и грамотно рассчитывать покупки. Если Вы – любитель приключений и путешествий самолётом, то это превосходный вариант, который поможет Вам сэкономить, а иногда и вовсе летать бесплатно, что, согласитесь, довольно приятно.

На сегодня это всё, надеюсь мой отзыв был полезен. Спасибо, что читаете мой блог. Подписывайтесь на канал блога в Telegram и делитесь обзорами в соцсетях.

Если вы уже используете All Airlines, обязательно расскажите о собственных впечатлениях от использования этой карточки. До новых встреч!

Особенности кэшбэка по карте МИР Тинькофф Black

У держателей карты МИР Тинькофф Black есть возможность получения нескольких видов дополнительных бонусов:

• начисление кэшбэка от Тинькофф,
• участие в программе лояльности «Привет, мир».

Кэшбэк от банка: как накопить и на каких условиях можно потратить

В последний день расчетного периода банк Тинькофф производит начисление кэшбэка по покупкам, оплаченным при помощи карты. В рамках этой операции производится возврат части суммы, потраченной клиентом.

Для того, чтобы накопить кэшбэк необходимо оплачивать покупки при помощи карты МИР. В этом случае начисляются следующие проценты:

• 1% — за любые покупки с каждых 100 рублей,
• 3-15% — начисляются за покупки, произведенные по повышенным категориям (клиент самостоятельно их выбирает из вариантов предложенных банком),
• 30% — за покупки, совершенные по спецпредложениям от партнеров Тинькофф банка.

ВНИМАНИЕ. Следует иметь в виду, что не за все операции начисляется кэшбэк. Не производится возврат при совершении следующих действий: снятие наличных или пополнение карты, денежные переводы, оплата коммунальных услуг, совершение платежей через личный кабинет Тинькофф и т.д

Не производится возврат при совершении следующих действий: снятие наличных или пополнение карты, денежные переводы, оплата коммунальных услуг, совершение платежей через личный кабинет Тинькофф и т.д.

Кэшбэк возвращается на расчетный счет клиента в российских рублях. В дальнейшем эти деньги можно потратить на любые цели.

Размер кэшбэка по программе «Привет, мир» варьируется в пределах от 5 до 20%.

Как пополнить карту МИР Тинькофф — внесение наличных

Карту МИР от Тинькофф можно пополнить несколькими способами, а именно:

• внесение наличных в банкоматах Тинькофф или у его партнеров,
• совершение перевода с карты другого банка,
• оформление денежного перевода,
• перечисление средств с другой карты Тинькофф.

ВАЖНО. Пополнение карты МИР в онлайн-сервисах Тинькофф, а также в банкоматах этого банка, производится на бесплатной основе. Комиссия в этом случае взиматься не будет

Комиссия в этом случае взиматься не будет.

Способы вывода наличных

Снять наличные с карты МИР можно в банкомате Тинькофф или же через устройства самообслуживания любых других банков. По настоящей ссылкеразмещена подробная карта с указанием точных координат всех банкоматов, через которые можно снять деньги с карт Тинькофф, включая платежное средство МИР.

Как узнать баланс?

Существует 5 способов проверки баланса по карте Тинькофф. Они представлены в следующем перечне:

• отправка смс-сообщения с текстом «Баланс ****» на номер 2273. Под «****» подразумеваются последние 4 цифры номера карты,
• совершение звонка в коллцентр по номеру 8-800-555-10-10,
• просмотр интересующей информации в мобильном приложении,
• поиск сведений в личном кабинете (нужно кликнуть по соответствующей карте),
• использование банкомата (после вставки карты и ввода ПИН-кода нужно нажать на кнопку «Узнать баланс» или «Выписка по счету»).

Как заблокировать карту?

Для того, чтобы заблокировать карту МИР от Тинькофф необходимо авторизоваться в личном кабинете, после чего в соответствующем списке выбрать интересующую карту и перейти в разделы «Действия»/«Заблокировать».

Также можно отправить СМС на +7 903 767-22-73 со словом «Блок ****», воспользоваться мобильным приложением или же обратиться в службу поддержки Тинькофф.

Как правильно полностью закрыть карту «МИР» Тинькофф

Чтобы полностью закрыть счет необходимо с соответствующим заявлением обратиться в службу поддержки банка. Следует иметь в виду, что после закрытия карты, восстановить ее уже не получится. Единственный выход – оформление нового платежного средства.