Wallet
Единственное, что отличает Wallet от других приложений подобного типа, – это его простота использования и широкая функциональность. В приложении Wallet есть все, что нужно для эффективного управления своими финансами: отчеты о расходах и доходах, возможность создания планов и отслеживания их выполнения, а также подробная статистика.
Одной из особенностей Wallet является возможность создавать списки покупок и шаблоны платежей. Это очень удобно, особенно для тех, кто часто делает одни и те же покупки или платежи. Просто создайте шаблон или список, и в следующий раз вам не придется вводить все данные снова – просто выберите нужный шаблон и все будет сделано автоматически.
Кроме того, приложение Wallet предлагает премиум-тариф, который позволяет использовать его всей семьей, отключает рекламу в приложении и добавляет синхронизацию с вашим банком. Это особенно удобно, когда у вас есть общий бюджет с супругом или другими членами семьи, и вы хотите иметь доступ к нему всегда и везде.
Wallet является одним из самых популярных приложений для управления финансами, и справедливо. Его удобный интерфейс, широкий функционал и возможность настройки под свои потребности делают его незаменимым помощником в планировании бюджета и контроле финансовых операций.
Если вы до сих пор не пользуетесь приложением Wallet, то, возможно, пришло время внедрить это удобное решение в свою повседневную жизнь. Уже многие пользователи оценили его плюсы и отметили, что оно значительно облегчает контроль над финансами. Попробуйте и вы – и, возможно, вы навсегда избавитесь от беспорядка в своих финансах и начнете более эффективно планировать свои расходы и доходы с помощью Wallet.
Monefy
Главная страница приложения наглядно показывает, на какие категории расходов уходит бюджет. Статистика доступна за день, неделю, месяц, год, выбранную дату или указанный период.
За счёт того, что все категории уже отображены на главной странице, это позволяет быстро добавить новый расход в нужную категорию. Достаточно кликнуть по ней и указать потраченную сумму. При небольшом количестве категорий расходов — это самый удобный способ учета расходов. Но для любителей глубокой аналитики, это приложение не подойдёт, т.к. в нём нет подкатегорий. Для большей информативности можно добавить текстовое описание, чтобы потом можно было найти запись через встроенный поиск.
В бесплатной версии доступно 15 категорий и как минимум 5 дополнительных счетов. В платной версии за 169 рублей в год, можно создать дополнительные. При необходимости можно изменить основную валюту, но работа сразу с несколькими валютами также доступна только в платной версии. В которой, будет ещё синхронизация через Dropbox и Google Drive.
Есть режим месячного бюджета. Экспорт данных доступен только в CSV-формате.
Версия для Android / iPhone.
Wallet
Приложение Wallet, на мой взгляд, имеет самый приятный интерфейс среди всех конкурентов. На главной странице расположено множество полезных виджетов, например, структура расходов, последние траты, запланированные платежи. Есть график, который показывает как быстро тратятся деньги.
Для того чтобы контролировать расходы, на особые случаи, такие как Новый год, отдых или ремонт, можно создать одноразовый бюджет. Если какое-то событие происходит регулярно, то для него можно создать отдельный повторяющийся бюджет.
Можно установить бюджет на определённую категорию или подкатегорию, на месяц, неделю или год. Конечно, есть возможность устанавливать цели и составлять список покупок. А также ввести учёт долгов как по тем, где вы брали в долг, так и по тем, когда вы занимали кому-то.
Отчёты можно бесплатно экспортировать в CSV, Excel и PDF. Доступен просмотр курса валют (до 3 пар). Есть корректировка баланса. Платная подписка за 129 рублей в месяц даёт доступ к неограниченному количеству счетов, совместной работе нескольких пользователей и расширенным отчётам.
Из минусов: получатели платежа не запоминаются, каждый раз нужно будет писать наименование получателя, даже если он уже был добавлен для других записей; синхронизация с банками хоть и заявлена, но нет ни одного российского банка.
Версия для Android / iPhone / Web.
Everfi – Financial Literacy
Это приложение используется в 48 странах мира и одобрено Министерством образования США. По словам разработчиков, Everfi может сформировать полное представление о финансах и их системе, и это действительно так. Приложение обучает управлению предприятием, контролю за инвестициями, анализу различных отраслей, построению финансовых прогнозов. Оно даже расскажет, как правильно оформить документы для некоторых видов сделок. Подобный опыт также организует правильное отношение к финансам и их управлению. Приобрести приложение можно на официальном сайте Everfi после заполнения формы.
ДЗЕН МАНИ
Дзен-мани – это не просто финансовый трекер, а инновационное приложение, которое предлагает функции предсказания, умного анализа и сканирования чеков. Если вы интересуетесь более точной финансовой информацией для принятия решений или просто хотите быть в курсе своих финансов, Дзен-мани станет вашим лучшим другом.
Основная особенность Дзен-мани состоит в возможности привязать банковские карты, которыми мы ежедневно пользуемся, к приложению. Благодаря этому, оно анализирует наши финансовые транзакции и предоставляет наглядную аналитику в виде круговых диаграмм. Этот графический инструмент помогает нам увидеть, какие расходы являются обязательными, а также какие траты сосредоточены в различных категориях. Отличительной особенностью является возможность прогнозирования списаний с карты, что позволяет нам планировать свои расходы и знать, сколько денег потребуется до конца месяца.
Но Дзен-мани не ограничивается простым отслеживанием финансовых транзакций. Приложение предлагает уникальную возможность применения нейросети для анализа финансовых данных и прогнозирования будущего дохода. Такой подход позволяет нам более осознанно планировать и достигать финансовых целей, учитывая предполагаемый уровень дохода в будущем.
Однако такие возможности предоставляются только в платной версии приложения, предлагаемой за стоимость 149 рублей в месяц. Приятным бонусом становится предложение первые 14 дней подписки за символическую сумму в 1 рубль. В бесплатной версии приложения доступность подключения к различным банкам ограничена. Однако, учитывая интересные функции и удобный пользовательский интерфейс, неудивительно, что Дзен-мани уже завоевывает сердца многих пользователей.
«Дзен-мани» – Сплошная математика
«Дзен-мани» – статистическая платформа с наглядным интерфейсом, системой планирования расходов и инструментами для планирования покупок. Функционал по меркам жанра привычный, но у «Дзен-мани» предостаточно козырей в рукаве: взять хотя бы в расчет сканирование чеков, интеграцию банковских сервисов и распознавание содержимого SMS.
Добавили разработчики и сквозную аналитику: платформа подсказывает сколько денег тратить каждый день или в течение недели, как распределять зарплату и в какой момент нельзя пропускать обязательные платежи.
Ключевая особенность: Сервисы для расчета доходов и расходов часто контролируют лишь личные или семейные бюджеты. Но у «Дзен-мани» кроме уже привычных инструментов доступны и экспериментальные. Например, разработчики из Jana Band не мешают вести корпоративную статистику, рассчитывать доход с фриланса и даже проводить подготовку к финансированию стартапов.
Как дополнительный бонус – для многих расчетов разработчики уже подготовили специальные шаблоны, куда достаточно ввести необходимые суммы и подкорректировать некоторые поля и меню.
Способ распространения: Базовая версия «Дзен-мани» доступна бесплатно: разработчики разрешают добавлять информацию о расходах и доходах, анализировать бюджет и планировать покупки. Дополнительная статистика и автоматически составляемые рекомендации активируются лишь после оформления подписки (от 149 рублей в месяц).
Преимущества:
Подробный анализ финансовой активности: платежи, вклады, кредиты – статистику «Дзен-мани» выгружает напрямую с подключенного банковского счета
Встроенная система прогнозов составляет тысячи рекомендаций: как сэкономить на кофе, когда проводить платежи и какие акции появились у банка
Функция планирования в «Дзен-мани» наглядно демонстрирует с какой скоростью заполняется виртуальная копилка и какие покупки безболезненны для бюджета
Недостатки:
Синхронизация статистики с банковскими сервисами часто работает с ошибками (проблемы с обработкой SMS, оповещений и отчетов)
Разработчики часто меняют состав бесплатных функций и многие уже привычные возможности после обновлений добавляют в подписку
Техническая поддержка не спешит реагировать на вопросы клиентов и некоторые заявки обрабатывает по 2 недели
Скачать приложение: App Store | Google Play
Paymaster – Личный бухгалтер
Paymaster – мобильный компаньон, автоматизирующий целый перечень действий, связанных с подсчетом доходов и расходов за выбранный период времени. Следить за бюджетом станет проще: помощник подскажет, когда очередной платеж по кредиту, сколько скопилось денег на каждом вкладе и в какой момент появится возможность приобрести бытовую технику.
Paymaster всеми силами экономит время: постоянно анализирует статистику, регулирует поток еженедельных и ежемесячных трат, а вместе с тем прогнозирует финансовое положение на год вперед. Двигаться к финансовому благополучию намного легче, если под рукой настолько эффективный компаньон!
Ключевая особенность: Мобильная версия Paymaster, кажется, справляется с любыми задачами: добавляет информацию о транзакциях, найденных в SMS от банков, записывает траты в статистику с помощью голосового ввода, выбирает подходящую валюту или конвертирует доллары и евро в рубли.
Но перечисленные функции лишь верхушка айсберга. Paymaster ведет статистику кредитов и вкладов (и даже напоминает о предстоящих платежах), регулирует денежные потоки (предупреждает о наличии импульсивных покупок), проводит анализ расходов и доходов.
Способ распространения: Следить за личным бюджетом вполне реально и в бесплатной версии Paymaster (базовая статистика, никакой рекламы, подсказки для новичков), но для доступа к продвинутой аналитике понадобится подписка. Стоимость Premium – 229-429 рублей в месяц.
Преимущества:
Ручной, полуавтоматический и голосовой ввод информации о расходах и доходах (данные подхватываются в том числе и из SMS)
Подробная аналитика и графическое представление отчетов (таблицы, диаграммы, вложенные списки за выбранный период времени)
Система предупреждений и подсказок, напоминающий о скорых платежах по кредитам или о превышении бюджета
Недостатки:
Paymaster периодически не реагирует на запросы о синхронизации статистики и не добавляет новые сведения в таблицы в автоматическом режиме
Проблемы с совместным ведением расходов и доходов до сих пор решены лишь частично в версии для iOS
Некоторые элементы интерфейса (кнопки голосового ввода, поисковая строка) отображаются некорректно
Скачать приложение: App Store | Google Play | Браузер
Mint – Наглядно о бюджете
Mint – крайне информативный сервис, в полуавтоматическом режиме анализирующий порядок ведения личного или семейного бюджета и прививающий целую серию финансовых привычек. Взаимодействовать с сервисом несложно: достаточно привязать информацию о банковском счете и выставить несколько целей (накопить, сэкономить, потратить).
Уже через пару дней Mint начнет высылать интерактивные отчеты, подсказывающие, какие суммы тратятся на еду и подписки, насколько реально добиться поставленных целей и в какой момент совсем необязательно экономить. Работает анализ в 99% случаев в автономном режиме и не требует никаких дополнительных действий.
Ключевая особенность: Главная идея Mint связана с наглядным представлением любой статистики. Столбики, графики, диаграммы – мобильный компаньон способен представить доходы и расходы в интерактивном виде. И, как ни странно, именно такой подход формирует правильные финансовые привычки, ведь держать в голове тысячи планов слишком сложно, а с помощью Mint информация всегда на поверхности.
Способ распространения: Стартовая версия Mint доступна бесплатно. Из ограничений – реклама и доступ лишь к базовой статистике. Блокировка рекламы обойдется в 1 доллар, а некоторые Premium-функции – еще в 5 долларов.
Преимущества:
Тысячи способов представления статистики – от графиков с различными долями до списков с категориями и дополнительными каталогами
Автоматическое разделение платежей на категории: Mint без лишней помощи подскажет, сколько приходится тратить на ЖКХ или подписки
Беспрерывный поток рекомендаций: даже у тех, кто не разбирается в финансовой грамотности, кошелек перестанет пустовать за пару дней до зарплаты
Недостатки:
Интерфейс Mint лишь частично переведен на русский язык и без словаря в некоторых разделах достаточно сложно разобраться
Синхронизация данных с банковскими сервисами работает лишь в 15% случаев: многие сведения не попадают в статистику
Mint поддерживает расчет лишь в некоторых валютах (доллары и евро) и не разрешает проводить конвертацию
Скачать приложение: App Store | Google Play
Приложения для онлайн-страхования
«Российский рынок Digital Insurance еще достаточно молод, что показывает наше исследование мобильных приложений страховых компаний. Игроки только начинают осваивать онлайн, поэтому сложно найти приложение, которое могло бы удовлетворить все потребности пользователя. Сейчас основные ожидания пользователей связаны с построением удобной базовой функциональности», — отмечает руководитель команды исследователей Markswebb Елена Сергеева.
Легко выбрать страховой продукт.
Пример: приложение ВСК, в котором выбор коробочного продукта реализован просто и наглядно — пользователь выбирает необходимую опцию, ориентируясь по представленным объектам страхования и жизненным ситуациям. Это позволяет, не разбираясь в опциях, быстро принять решение о покупке и оформить полис.
Выбор коробочного продукта в приложении ВСК
Оформить полис онлайн.
Пример: приложение ВСК, в котором можно дистанционным способом оформить КАСКО. Через приложение можно отсканировать документы и самостоятельно провести осмотр автомобиля. Это сокращает процесс оформления и экономит время менеджеров компании.
Оформление полиса в приложении ВСК
Оформить страховой случай онлайн.
Пример: информирование о действиях при наступлении страхового случая наиболее удобно реализовано в приложении СК «Согласие». Возможность перейти к обращению по страховому случаю доступна как в меню (кнопка SOS), так и на экране с информацией о действующем полисе. Ответив на несколько вопросов, клиент получает инструкции, соответствующие его конкретной ситуации. Из ответов формируется обращение по урегулированию страхового случая, избавляя пользователя от необходимости самостоятельно искать нужный бланк и формат для получения компенсации.
Оформление страхового случая в приложении СК «Согласие»
Как научить ребенка финансовой грамотности
Банковские приложения для детей
Чаще всего банки выпускают продукты для детей до 14 лет с образовательным контентом. Например, в приложении «Тинькофф Джуниор» ребенок может выполнять задания от родителей и получать за это вознаграждения, а в историях приложения банк рассказывает, как правильно пользоваться картой и услугами банка, обучает финансовой грамотности, советует развлечения, делится лайфхаками и занимательными фактами.
Единственное ограничение: нужно оформить специальную карту для ребенка, которая привязывается к счету родителя. На Банки.ру можно оформить «Тинькофф Джуниор» по специальной акции — за оформление и использование карты до 31 августа дети получат подписку на IVI. Если у родителей дебетовой карты нет, то ее оформят бесплатно.
«Я коплю»
Финансовое приложение для самых маленьких — простой и понятный интерфейс, игровые тексты. Родитель или сам ребенок задают цель, подсчитывая, сколько денег у ребенка есть сейчас и сколько он получает каждую неделю. Приложение визуализирует желание и покажет, сколько недель еще осталось копить. «Я коплю» формирует привычку записывать доходы и расходы. Ребенок открывает приложение и записывает доход или расход. После этого он видит, насколько ближе или дальше стала цель.
Где скачать: App Store и Google Play
Bankaroo
Важное уточнение: приложение не переведено на русский язык, соответственно, рубли как валюту тоже выбрать нельзя. Но это хороший способ и английский подтянуть, и финансовые привычки выработать, поэтому Bankaroo подойдет для детей постарше
В приложении родители должны указать бюджет ребенка и обязательные траты, а также можно ставить задания с вознаграждениями — например, за каждые сэкономленные в день 10 сердечек (эту условную валюту можно поставить вместо рублей) ребенок получает дополнительные 4 сердечка. Детям остается только указывать свои расходы и доходы, ставить цели для копилок и откладывать. Родителям в помощь приходит лисенок Bankaroo — он ненавязчиво дает подсказки и финансовые уроки.
Где скачать: App Store и Google Play
Monefy
Удобный интерфейс и функциональность – вот что отличает Monefy от других приложений для учета финансов. Все необходимые функции и параметры отображаются непосредственно на главном экране, что позволяет быстро и легко получить доступ к нужной информации. Вы сможете разбить свои траты по категориям или временному периоду, что поможет вам более всесторонне анализировать свои финансовые операции.
Основная функция Monefy – это возможность установить лимит трат на определенный период времени. Вы сможете задать максимальную сумму расходов на месяц, и приложение будет предупреждать вас, если вы превысите этот лимит. Это поможет контролировать ваши финансы и избегать неприятных финансовых ситуаций.
Кроме того, Monefy предлагает ряд полезных функций в своей платной версии. Вы можете синхронизировать приложение с несколькими устройствами, создавать собственные категории трат, вести учет расходов в разных валютах и защищать приложение паролем. При условии акции на момент написания статьи, подписка на Monefy стоит всего 3790 рублей в год.
Одно из преимуществ Monefy – его эстетичный и привлекательный дизайн. Красивые иконки трат и приятная зеленая цветовая схема делают использование приложения приятным для глаз. Вы сможете видеть свои категории расходов, а также важные параметры, такие как бюджет и повторяющиеся расходы, прямо на главном экране приложения.
Бесплатная версия Monefy также предлагает определенный функционал для контроля расходов, но если вы хотите получить максимальную пользу от приложения и избавиться от рекламы, премиум-версия будет идеальным вариантом для вас. Вы получите доступ к дополнительным возможностям, которые помогут вам еще лучше управлять своими финансами.
Скачать приложение Monefy вы можете в App Store и Google Play.
Для чего людям нужны финансовые приложения?
- Приложения по финансам учат пользователей анализировать собственные финансовые возможности. В игровой форме легко разобраться какие траты обязательны, а без каких можно обойтись.
- Тренажеры для учета финансов дают возможность быстро накопить на поставленные цели.
- Человека, который обладает знаниями по финансовой грамотности, труднее ввести в заблуждение телефонным мошенникам.
- Освоение разнообразных финансовых инструментов способствует развитию кругозора.
- Приложения и онлайн-игры помогают рационально распределить доход, составить семейный бюджет. Поэтому в случае непредвиденной задержки зарплаты, неожиданных расходах на крупные покупки вы не останетесь без денег.
- Финансовая независимость ведет к личной свободе.
- Обучение управлению деньгами через онлайн-тренажеры нескучно и интересно. Такая методика позволяет быстрее добиться результата и применять теоретические знания на практике.
Monefy – Менеджер личных и семейных расходов
Monefy – интерактивная платформа, старательно детализирующая информацию обо всех тратах. Коммунальные платежи, поездки в такси, чашка кофе на заправке – разработчики из Reflectly разными способами пытаются донести до пользователей последствия финансовой безграмотности.
Практически незаметные траты в конце месяца превратятся в ощутимую графу с расходами, которые в очередной раз оттянут время долгожданных покупок. Настало время взбодриться и с помощью Monefy добиться новых целей!
Ключевая особенность: Monefy старательно привлекает новую аудиторию с помощью графиков, всплывающих сообщений и милых иконок, превращающих ежедневные заботы о финансовом благополучии из надоедливого испытания в развлечение.
Даже со стороны наблюдать за бессчетным количеством цифр, категорий и статистических сведений любопытно. А уж если проявить фантазию и разобраться в деталях, то Monefy достаточно быстро превратиться в инструмент, способный подсказать, как экономить на мелочах и достигать поставленных целей.
Способ распространения: Базовая версия Monefy содержит статистические и аналитические разделы, рассчитывает бюджет, отображает данные в наглядном виде. Premium-подписка дополнительно разблокирует возможность вести расчет в совместном режиме, конвертировать валюту и скрывать рекламу. Стоимость – 279 рублей в месяц.
Преимущества:
Целая коллекция детализированных графиков и диаграмм, отображающих недавние траты, доходы и финансовые события
Система «прогнозирования», высчитывающая бюджет на сутки, неделю и месяц и призывающая правильно распределять ресурсы
Поддержка защищенного пространства для проведения личных расчетов, возможность экспортировать сведения в нескольких форматах
Недостатки:
Проблемы с синхронизацией статистики не редкость – Monefy часто теряет важные данные или дублирует уже добавленные сведения
Встроенная поисковая строка часто выдает некорректные результаты, из-за чего приходится вручную листать ленту
Не все разделы полностью редактируются – те же категории нельзя менять или хотя бы дополнять новыми папками
Скачать приложение: App Store | Google Play
Tilt
Еще одно приложение, которое распространилось среди поколения двухтысячных – Tilt. Оно сочетает в себе возможность для перевода средств между людьми. А также для сбора средств на какие-либо проекты. Суть последнего заключается в том, что пользователь создает проект и указывает сумму, которую нужно собрать для его осуществления. Люди жертвуют деньги на проект, переводят деньги организатору, который потом может отследить переводы. За сбор денег комиссия не взимается, а за продажу какого-либо товара комиссия составляет 2,5% от суммы покупки. Компании могут использовать также приложения Tilt Open для открытого сбора средств и Tilt API для копирования данных о проекте в документы.
Тяжеловато
Основная идея «Тяжеловато» заключается в том, чтобы помочь пользователям следить за своими ежедневными расходами. Приложение предлагает установить свой бюджет на определенный период, например, на месяц, и определяет, сколько вы можете тратить каждый день, чтобы не превысить свой лимит. Это поможет вам быть более осмотрительным и внимательным к своим финансовым решениям.
Одним из важных аспектов «Тяжеловато» является то, что если вы превысите свой дневной лимит расходов, из вашего бюджета на следующий день будет вычтена сумма, которую вы потратили сверх этого лимита. Такая система стимулирует пользователей быть более дисциплинированными и взвешенными при принятии финансовых решений. Вы знаете, что превышение лимита не останется незамеченным, а будет учтено в будущем.
Но несмотря на свою простоту, «Тяжеловато» также предлагает функционал, который позволяет вести подробный учет расходов. Вы можете добавлять категории расходов, указывать конкретные суммы и делать комментарии. Это очень полезно, если вам интересно анализировать свои траты и искать паттерны поведения.
Интерфейс приложения «Тяжеловато» интуитивно понятный и легко доступный. Вам необходимо только установить дневные лимиты, вводить данные о расходах и просматривать статистику всего лишь в несколько касаний. Кроме того, приложение предлагает функцию сохранения информации о расходах в облачном хранилище, что позволяет вам иметь доступ к своим данным с любого устройства. Это удобно для ведения долгосрочной истории ваших финансовых операций.
Важно отметить, что приложение «Тяжеловато» полностью бесплатное. Это позволяет вам использовать все его функции, не тратя лишних денег