О некоторых нюансах действия тотального моратория на банкротство

Альтернативы банкротства

Для того, чтобы избежать негативных последствий признании должника банкротом, можно рассмотреть альтернативные варианты. Во-первых, можно выйти на собственников бизнеса и добиться замены неэффективного топ-менеджмента должника. Возможно, новое руководство исправит ошибки своих предшественников, повысит рентабельность работы компании и постепенно погасит все долги. Во-вторых, наиболее крупные кредиторы вправе рассчитывать на конвертацию своих прав требований на акции должника. Это позволит кредиторам войти в состав акционеров должника и взять под контроль всю финансово-хозяйственную деятельность предприятия.

В связи с вышеизложенным прежде чем банкротить предприятие нужно хорошо продумать все аргументы за и против, и только после тщательного всестороннего анализа принимать взвешенное решение.

Что изменилось?

После введения запретов появилась бурная реакция со стороны предпринимательского сообщества. В целом многие отметили негативный эффект от заморозки обязательств.

Почти сразу же выступила Ассоциация российских банков, которая прямо заявила о нелогичности ограничительного режима. Если ввести поблажки на всех организаций и граждан, то в конечном итоге приостановятся исполнительные производства независимо от основания. Это серьезно нарушает права взыскателей.

О нюансах заявили также операторы связи и обслуживающие организации из сферы ЖКХ. Около 500 миллиардов рублей – именно такая примерная сумма задолженности в России по коммунальным услугам. На связь приходится долг в 400 миллиардов рублей. Введение моратория означает, что кредиторы остаются ни с чем.

При этом серьезных изменений для самих должников ожидать не стоило. Почему? Все просто: 6 месяцев в плане погашения больших долгов – недостаточный срок. Если организация или гражданин и так были на грани банкротства, то это время не поможет им исправить положение.

Интересно: часть коммерческих должников даже использовало сложившееся положение для своей выгоды. Яркий пример – факторинг, в котором часто нарушается баланс интересов. Заказчики поставок попросту медлят с оплатой долга по договорам – при этом они сильно не страдают от введенных Западом санкций.

Будет ли продление моратория на банкротство в 2023 году

После того как действие постановления закончилось, его срок не был продлен. Совершенно иная ситуация наблюдалась в период ковидных ограничений в 2020 году. За семь дней до окончания действия запрета был разработан и признан новый акт, согласно которому его продлевали еще на 90 дней.

Проектов, которые бы подразумевали введение моратория на банкротство в 2023 году, на сегодняшний день нет. Пока власти не планируют разработку нового постановления. Это же было подтверждено главой Минэкономразвития. Он также заявлял, что отрицательно о таком нововведении высказываются и сами люди, занимающиеся предпринимательской деятельностью.

В чем суть моратория на банкротство?

Смысл введения запрета – не допустить повального банкротства многих предприятий и граждан, которые не могут исполнять обязательства из-за сложившейся экономической и политической ситуации. К примеру, если бизнес или деятельность отдельного физлица сильно связана с поставками зарубежных товаров, то введение массивных санкций и уход партнеров с отечественного рынка сильно ударяют по их финансовому положению.

Бессилием легко могут воспользоваться кредиторы, чтобы начать банкротное производство в отношении должников поневоле. Чтобы предотвратить это, и был введен запрет инициировать финансовую несостоятельность по заявлению взыскателей.

Кроме невозможности заявить о банкротстве, «заморозка» также распространилась на:

• обязанности должника;
• обращение взыскания;
• исполнительное производство;
• начисление неустойки в период моратория на банкротство, пеней и других штрафных санкций.

Все актуальные обязательства приостанавливаются на определенный срок. При этом процентные санкции также подлежат заморозке – они не будут начисляться на период действия запретов.

Важно: сама возможность введения запрета закреплена законодательно – в статье 9.1 ФЗ №127 указано, что в исключительных случаях Правительство РФ вводит ограничения. При этом должники не теряют возможности самостоятельно подать заявление о банкротстве – в таком случае они применяют последствия отказа от моратория на банкротство в 2022 году.. Ограничительный режим распространялся не на всех должников

В Постановлении Правительства РФ №497 (ключевом документе моратория на банкротство) прямо указаны группы, в отношении которых кредиторы все равно могли подавать заявление о банкротстве:

Ограничительный режим распространялся не на всех должников. В Постановлении Правительства РФ №497 (ключевом документе моратория на банкротство) прямо указаны группы, в отношении которых кредиторы все равно могли подавать заявление о банкротстве:

• застройщики МКД и других объектов, которые возводятся в рамках долевого строительства;
• должники из утверждаемого Правительством РФ перечня, в том числе некоммерческие организации;
• иноагенты;
• аффилированные к иноагентам или должникам из перечня Правительства РФ лица.

«Простых» граждан в перечне нет – на них распространяется действие ограничительного режима без явных особенностей.

Юристы компании “Стоп Долг” помогут вам пройти процедуру банкротства и законно списать свои долги перед кредиторами.

Когда и для чего был введен мораторий

Соответствующее постановление было принято в конце марта 2022 года. В законную силу оно вступило с первого апреля этого же года. Это была вторая ситуация, когда исполнительный орган пошел на уступки предпринимателям, физическим и юридическим лицам.

Данная мера необходима была для того, чтобы у должников была возможность на протяжении полугода попробовать избавиться от финансовой нестабильности и всех трудностей, возникших на фоне кризиса.

Это время давалось с целью улучшения своего положения, поиска новых источников дохода, укрепления финансовой стороны. Всё это можно было сделать, не закрывая свой бизнес и не увольняя сотрудников, если говорить об индивидуальных предпринимателях и юридических лицах. Кроме того, такая мера позволила стабилизировать экономику на фоне некоторых решений, например введения санкций, принятых западными странами в отношении Российской Федерации, от чего пострадало много юридических и физических лиц.

Ждать ли продления этой меры?

Как считают одни эксперты, отказ от продления моратория после 30 сентября позволит устранить недостатки в платёжной дисциплине и поспособствовать улучшению положения кредиторов, которые тоже пострадали.

В свою очередь, первый зампред комитета Государственной думы по аграрным вопросам вышел с предложением о том, чтобы мораторий такого характера длился и впредь. В качестве аргументов в отношении представителей сельхозотрасли он указал, что фермеры не получили субсидии, и спад доходности КФХ приведет к декабрю к отрицательному балансу средств.

Как подчеркивают специалисты рынка, рядовые его участники не смогут в срок исполнить взятые на себя денежные обязательства, включая выплату займов и кредитов, а это закономерно приведет к потоку банкротств, независимо от того, кто станет их инициатором. Раз уж о кредитной амнистии пока нет и речи, нужно применять хотя бы такие меры.

Решили провести банкротство по своей инициативе? Это не запрещено сейчас, в период моратория, и не будет запрещаться впредь. Насколько это целесообразно в вашем случае и как это сделать — расскажут наши юристы на консультации.

Вопрос-ответ:

Какие новые правила модернизированного моратория на банкротство вступят в силу в 2023 году?

В 2023 году вступят в силу новые правила модернизированного моратория на банкротство. Одним из главных изменений будет расширение круга лиц, за которыми может быть установлен мораторий. Теперь он будет распространяться не только на должников-физических лиц, но и на должников-юридических лиц, их филиалы и представительства.

Какие перспективы открываются перед должниками благодаря модернизированному мораторию на банкротство?

Модернизированный мораторий на банкротство дает должникам шанс восстановить свою финансовую устойчивость. Он позволяет приостановить судебные процессы, прекратить взыскание задолженности и переговорить с кредиторами о реструктуризации долга. Таким образом, должники получают возможность временно избежать банкротства и найти выход из сложной финансовой ситуации.

Какая цель ставится перед введением модернизированного моратория на банкротство?

Целью введения модернизированного моратория на банкротство является предоставление должникам временной защиты от судебных и исполнительных процессов. Это позволяет им собрать необходимые ресурсы и разработать план по улучшению своей финансовой ситуации, а также согласовать его с кредиторами.

Какие права имеют кредиторы во время действия модернизированного моратория на банкротство?

Во время действия модернизированного моратория на банкротство кредиторы имеют право подать заявление о приостановлении моратория с целью возобновления судебных и исполнительных процессов. Также они имеют право участвовать в переговорах с должником и предлагать свои условия реструктуризации долга.

Что может произойти с должником после истечения срока действия модернизированного моратория на банкротство?

После истечения срока действия модернизированного моратория на банкротство должник может быть признан банкротом, если он не смог разработать план реструктуризации долга или не согласовал его с кредиторами. В этом случае могут начаться судебные процессы по взысканию долга и ликвидации имущества должника.

Что такое мораторий на банкротство?

Мораторий на банкротство — это юридический инструмент, который временно приостанавливает процесс банкротства и защищает должника от возможных финансовых проблем. В период моратория должнику предоставляется возможность пересмотреть свои финансовые обязательства и разработать план восстановления. Это позволяет ему избежать банкротства и сохранить работу предприятия.

Какие новые правила и перспективы в модернизации моратория на банкротство в 2023 году?

В модернизации моратория на банкротство в 2023 году предусмотрены несколько новых правил и перспектив. Один из главных аспектов — улучшение процесса реструктуризации долгов, который станет более прозрачным и эффективным. Также планируется внедрение механизмов поощрения должников к своевременному погашению долгов и сокращению сроков моратория. Дополнительные меры будут направлены на снижение коррупционных рисков и усиление контроля со стороны государства.

Что дает мораторий предпринимателю?

В 2021 году мораторий на банкротство ИП и компаний уже стал прошлым временем. Но раз такая экстренная мера была введена один раз, правительство может прибегнуть к ней и в дальнейшем в тяжелые периоды для страны. Поэтому разберем достоинства и слабые стороны запрета на банкротство.

Простыми словами, мораторий не позволяет обанкротить компанию принудительно по требованию ее кредиторов. Но должник вправе самостоятельно заявить в суд о своей несостоятельности, неспособности выполнять финансовые обязательства.

1. Если до введения моратория кредитор уже подал заявление о банкротстве задолжавшего лица, то суд приостанавливает производство по делу.

2. В это время должник вправе, но не обязан обращаться в суд при невозможности исполнять кредитные обязательства.

3. Останавливается начисление пеней и штрафов, взыскание залогов и исполнительное производство по таким делам.

4. Должник теряет право выплачивать доходы инвесторам, акционерам, вести взаимозачет встречных требований.

5. Сделки должника под мораторием, направленные на вывод активов, признаются ничтожными.

Закон предусматривает упрощение мирового соглашения. Например, разорившаяся фирма вправе просить суд утвердить договоренности, даже при отсутствии согласия всех кредиторов.

Я — ИП и накопил долги за 2020 год. В 2021 году бизнес идет, но кредиты вернуть я пока не могу. Что делать?

Последствия банкротства для родственников: супругов, детей, других членов семьи

Дети и родители банкрота не несут никакой ответственности перед кредиторами и судом. Возможно только расторжение сделок, которые были совершены в течение 3 лет до заявления о банкротстве, если имущество было отчуждено в пользу родственника. В остальном, рассматривается только совместно нажитое имущество супругов, если речь идет о последствиях для семьи.

Обычно недобросовестные коллекторы давят на то, что оформление банкротства будет «клеймом» для должника и его родственников, но не стоит принимать эти слова всерьез. Банкротство – это законный способ избавиться от проблем с коллекторами и кредиторами, быть должником гораздо проблемнее.

Макроэкономическая ситуация

По оценкам экспертов ООН, мировая экономика сегодня погрузилась в тяжелейший финансово-экономический кризис за последнее столетие. Всему виной затянувшая пандемия COVID-19. В России обстановка существенно ухудшается в связи с экономическими санкциями Запада, предпринятыми в качестве возмездия за присоединение Крыма. Отдельные предприятия не в состоянии своевременно рассчитаться по своим долгам перед контрагентами и бюджетом.

Всё это позволяет спрогнозировать стремительный рост банкротств организаций и оживление на рынке взыскания. С одной стороны, признание предприятия несостоятельным и распродажа его имущества – это эффективный способ защиты нарушенных прав кредиторов. С другой – не стоит забывать о том, что во многих случаях важнее сохранить накопленный потенциал попавшего в прицел ретивых взыскателей бизнеса. Именно для этого в законе предусмотрены процедуры санации и финансового оздоровления предприятий.

В чем суть моратория на банкротство?

Мораторий действует с 1 апреля 2022 г. и продлится как минимум 6 месяцев – до 1 октября 2022 г. Он введен для того, чтобы помочь бизнес-представителям и обычным гражданам справиться со сложной финансовой ситуацией во время проведения военной операции на Украине и действия санкций.

Мораторий запрещает обращаться в суд с заявлением о несостоятельности должника. Если кредитор подаст такое заявление в период с 1 апреля по 1 октября 2022 г., суд вернет его, ссылаясь на Постановление Правительства РФ от 28 марта 2022 г. № 497. Также могут вернуть поданные до 1 апреля заявления, вопрос о принятии которых к рассмотрению не был решен судом к дате введения моратория. По закону такое решение должно быть принято в течение 5 дней со дня поступления заявления в суд.

Суть моратория заключается в лишении кредиторов права подавать новые заявления о банкротстве и освобождении руководителей организаций, предпринимателей и граждан-должников от обязанности инициировать процедуру собственной несостоятельности при наличии признаков неплатежеспособности. Даже если должник испытывает финансовые трудности и не может платить по обязательствам, разрешается не заявлять о банкротстве. Это не повлечет последствий в виде штрафных санкций и субсидиарной ответственности контролирующих лиц. Однако уже инициированные процедуры несостоятельности не прекращаются и не приостанавливаются.

Увеличение периода действия моратория

Как вы знаете, мораторий по банкротству-2022 ввело правительство в ответ на сложности, вызванные пандемией COVID-19. Он позволяет должникам подавать заявления о банкротстве в специальной процедуре, которая дает им возможность временно остановить исполнение обязательств перед кредиторами. Однако срок действия такого моратория ограничен, и должники могут столкнуться с проблемой, когда он истекает. Поэтому увеличение периода действия моратория станет важным шагом для обеспечения стабильности и защиты интересов должников.

Введение более продолжительного моратория по банкротству также может решить ряд других связанных с ним проблем. Например, статистика показывает, что после окончания моратория волну дел по банкротству можно ожидать, поскольку многие должники будут стараться подать заявление об этом до истечения срока. Это может создать большую нагрузку на систему судебного рассмотрения дел, а также увеличить комбинаторику юристов и других участников процесса.

Помимо существующих сложностей, увеличение периода действия моратория может иметь и свои преимущества. Например, оно дает должникам больше времени для готовки к банкротству и подготовки соглашений с кредиторами. Также оно может помочь в более глубоком регулировании имущественных вопросов и решении возникающих споров.

Однако важно понимать, что увеличение периода действия моратория не решит всех проблем, связанных с банкротством. Есть исключения, когда должник может быть исключен из моратория и возбуждено дело по его банкротству даже до истечения срока

Это может происходить, например, когда должник намеренно скрывает или передает свое имущество, уклоняется от исполнения решений суда или совершает другие противоправные действия.

Таким образом, увеличение периода действия моратория по банкротству важно и необходимо для обеспечения стабильности и защиты интересов должников. Однако его введение должно сопровождаться другими мерами, которые помогут справиться с возникающими проблемами и обеспечить правильное функционирование системы банкротства

Проблемные моменты и «подводные камни»

Несмотря на то, что мораторий на банкротство должников вводится в России не в первый раз, вопросов и противоречий в данной сфере остается предостаточно. И самые оживленные дискуссии касаются темы приостановления исполнительных производств.

Так, остается нерешенным вопрос о том, всегда ли должны приостанавливаться исполнительные производства. ФССП указала, что исполнительное производство необходимо приостанавливать только в случае поступления соответствующего заявления должника и только при отсутствии у него имущества, которое могло бы быть направлено на погашение долга. Минюст РФ подошел к решению данного вопроса по-другому. По его мнению, приостанавливать исполнительное производство можно, если заявление о банкротстве было подано, но к дате введения моратория суд не определился с его принятием. ФНС РФ и ВС РФ полагают, что приостанавливать производство необходимо в отношении всех мораторных должников.

Мнения арбитражных судов тоже разнятся. Некоторые из них считают, что приостановка исполнительного производства возможна только в том случае, если должник докажет, что он пострадал от антироссийских санкции. Позиция других судов сводится к тому, что к недобросовестным должникам не должно применяться данное послабление.

В связи с поступлением большого числа вопросов по данной теме, Верховный Суд РФ заявил о необходимости предоставления дополнительных разъяснений. И все потому, что мораторий 2022 года оказался тотальным, без привязки к конкретным хозяйственным отраслям. Такое положение дел создало почву для злоупотреблений со стороны компаний и ИП, не пострадавших вследствие введения антироссийских санкций.

Мораторий на банкротство 2022 года: последствия, противоречия и пути решения

2023.

№ 1.
С. 94–116

Мораторий на банкротство впервые был применен в России во время пандемии в 2020 году. Одновременно с введением моратория Правительство Российской Федерации применяло дополнительные меры, стимулировавшие поддержку и развитие предприятий стратегически важных для экономики отраслей, что показало свою эффективность. В связи с экономическим кризисом, вызванным санкциями против России, в 2022 году Правительство повторно ввело мораторий на банкротство. В статье проанализирован механизм применения института моратория на банкротство в России и зарубежных странах, особенности его применения. Указаны и проанализированы последствия введения моратория вне рамок банкротных процедур, а именно: в рамках исполнительных производств, в отношении выплаты дивидендов и распределения прибыли. Приведена судебная практика, позиции и акты органов власти относительно субъектного состава, на который распространяется мораторий на банкротство. Автором исследованы точки зрения теоретиков и практиков на то, чьи интересы в приоритетном порядке должны соблюдаться в банкротных процедурах — кредиторов или должников; изучены возможные негативные последствия для добросовестных кредиторов, вызванные мораторием на банкротство. В работе раскрывается мнение о недобросовестности и возможном злоупотреблении правом со стороны участников гражданских правоотношений в условиях моратория. Приведенная в статье статистика в отношении возбужденных исполнительных производств в период с марта по апрель 2022 года затрагивает аспект стабильности гражданского оборота, наглядно демонстрирует последствия применения моратория. Автором рассмотрены пути решения спорных вопросов с указанием на позиции лиц, активно стремящихся заполнить пробелы, образовавшиеся на практике после введения «тотального» моратория на банкротство в 2022 году; также затронут вопрос о возможности (или фактической невозможности) граждан-физических лиц отказаться от введенного моратория. В статье исследуется значение института банкротства в условиях кризиса и наличие публично-правового интереса при введении моратория. Оценена возможность введения повторного моратория на банкротство в условиях санкций.

Библиографическое описание:
Якушева Е.Е. Мораторий на банкротство 2022 года: последствия, противоречия и пути решения // Право. Журнал Высшей школы экономики. 2023. № 1. С. 94–116. DOI:10.17323/2072-8166.2023.1.94.116.

Ключевые слова:

мораторий на банкротство 2022 года;

практика применения;

злоупотребление правом;

недобросовестность;

участник гражданского оборота;

публично-правовой интерес

 Текст статьи

Кодировка UTF-8Кодировка WIN-1251Кодировка KOI8-RBiBTeX

RIS

Подводные камни банкротства

Взыскателям не стоит забывать о социальной ответственности бизнеса. На грани банкротства может оказаться крупное градообразующее предприятие, на котором трудится основная часть экономически активного населения города. После разорения производственного гиганта многие люди останутся без средств к существованию. Безработица повлечёт за собой рост преступности и социальных волнений.

Падение производственного гиганта может создать эффект домино и поставить на грань разорения его деловых партнёров – поставщиков комплектующих и покупателей произведённой продукции. Это может привести к изменению соотношения политических сил в Государственной Думе, выборы в которую пройдут в сентябре этого года.

С экономической точки зрения возбуждение дела о банкротстве приведёт к существенному падению стоимости акций предприятия, сокращению денежного потока. В мировом бизнесе деловая репутация, имидж, бизнес-связи компании (goodwill) имеют стоимостную оценку и являются самостоятельным активом, оказывающим значительное влияние на общую стоимость бизнеса. Дело о банкротстве предприятия окончательно подорвёт деловую репутацию бизнеса и снизит его стоимость на рынке.

Акции крупнейшей немецкой автомобильной компании Volkswagen за 1 день упали на бирже на 20% после того, как американские эксперты установили нарушение экологических норм. Можно себе представить, какой эффект на фондовом рынке произвела бы инсайдерская информация о предстоящем банкротстве автоконцерна. В итоге кредиторы могут остаться у разбитого корыта.

В российской действительности институт банкротства зачастую используется не только по своему прямому назначению, но и как способ истребования долгов, а иногда – как тактический приём прикрытия рейдерской атаки на бизнес.

На кого распространялся и не распространялся?

1. Мораторий защищал бизнесменов, работающих в особо пострадавших отраслях, со следующими условиями: основной ОКВЭД должен быть внесен в ЕГРЮЛ/ЕГРИП до 01 марта 2020.

Обратной стороной моратория будет взрывной рост числа банкротств физлиц
Мораторий на банкротство бизнеса был временной мерой поддержки, оказанной правительством малому и среднему предпринимательству во время пандемии коронавируса 2020 года. Но он лишь отложил назревшие проблемы во многих компаниях «на потом». Части бизнеса все равно придется признать себя убыточным и свернуть свое дело. А куда деваться наемным работникам этого бизнеса, если у них есть свои долги? Только подавать иски о своем личном банкротстве.

Последствия

Нужно отметить, что норма о недействительности сделок задолжавшего лица, попавшего под мораторий на заявления о банкротстве от кредиторов, весьма жестока. Это затруднит его дальнейшую деятельность. Даже выгодные сделки будут признаваться недействительными, что сократит количество контрагентов предприятия.

То есть, к примеру, продать часть оборудования, чтобы расплатиться с работниками или важным поставщиком, не получится: вести деятельность в такой ситуации станет еще сложнее.

Чтобы узнать, как подготовиться к банкротству, позвоните нашим юристам!

В непростой ситуации оказались и кредиторы, так как условия договора о платежах в период действия моратория не исполнялись. Сейчас по завершении запрета прогнозируют шквал банкротств, так как не все восстановятся после эпидемии.

Какие должности нельзя занимать после получения статуса банкрота?

Одним из реальных последствий банкротства можно считать ограничения в становлении на руководящие должности, к которым относят начальников, руководителей и директоров. В соответствии со статьей 213.30 ФЗ «О банкротстве», банкроту нельзя принимать участие в управлении юридическим лицом и занимать должности в управлении юрлица в течение следующих 3-х лет.

Важно учитывать, что, даже если вы не будете управлять компанией официально, в вашем отношении будет применяться статья 53.1 ГК РФ, регламентирующая ответственность за управление юридическими лицом, при условии, что фактически вы принимаете участие в управлении. Если изначально вы оформляли банкротство юрлица, это лишает вас, как индивидуального предпринимателя, статуса ИП на 5 лет, о чем говорит пункт 1 статьи 216

Человек, оформивший банкротство, будучи физлицом, права оформить ИП – не лишается

Если изначально вы оформляли банкротство юрлица, это лишает вас, как индивидуального предпринимателя, статуса ИП на 5 лет, о чем говорит пункт 1 статьи 216. Человек, оформивший банкротство, будучи физлицом, права оформить ИП – не лишается.

Также в течение 5 лет банкроту нельзя руководить:

1. Страховой компанией.
2. Негосударственным пенсионным фондом.
3. Управляющей компанией инвестиционного фонда.
4. Паевым инвестиционным фондом.
5. Негосударственным пенсионным фондом.
6. Микрофинансовой компанией.

А на управление кредитной организацией накладывается запрет на 10 лет.

Повторное банкротство: когда возможно?

К правовым последствиям банкротства относится и ограничение на возможность оформить повторную процедуру. При оформлении банкротства через МФЦ, подать заявление снова можно только через 10 лет

Это важно, так как, если вы забудете вписать в первое заявление часть кредиторов, долги перед ними не будут списаны, а бесплатно избавиться от этих задолженностей без помощи суда получится только через 10 лет. Если же вы прошли данную процедуру через Арбитражный суд, повторно сделать это можно через 5 лет, о чем говорится в 163 статье ФЗ о банкротстве

При этом действующее законодательство не вводит ограничение на количество заявлений, только на временной промежуток между ними.