Что умеет новое приложение «цб онлайн»: читать

Как будет работать система

Центробанк должен будет оценивать риски того, что клиенты могут совершить подозрительную операцию. То же самое будут делать банки. Информацию по клиентам они будут отправлять в ЦБ.

Клиенты из «красной», или высокорисковой, группы могут лишиться возможности проводить даже стандартные банковские операции. Банки смогут расторгать с ними договоры обслуживания или отказываться заключать их. Если и банк, и ЦБ оценят клиента одинаково низко, ему могут оставить только операции «для обеспечения жизнедеятельности» — например, расчёты с госорганами или сотрудниками. Компания или ИП не сможет совершать переводы контрагентам, оплачивать товары или услуги, снимать средства со счёта или выводить их на счета в других банках.

В «жёлтую» группу (среднего риска) попадут компании, которые как ведут реальную экономическую деятельность, так и допускают сомнительные операции. Им тоже могут отказать в проведении транзакций, но полностью блокировать операции не будут. ЦБ отмечает, что таких клиентов всего 0,3% от общего числа.

Низкорисковые компании и ИП, которые находятся в «зелёной» группе, могут столкнуться с ограничениями, только если проводят расчёты с сомнительными контрагентами.

«Пилотирование, которое проводилось на реальных данных, подтвердило наши предварительные оценки относительно распределения клиентов банков по уровню риска. Почти 99% клиентов-юрлиц и ИП относятся к категории низкого уровня риска», — отметил представитель Банка России.

Новости недвижимости:

Ликбез по недвижимости
Новости органов власти
Новости и комментарии

Основные и дополнительные сведения в ЕГРН

24.12.2022 12:11

В Едином государственном реестре недвижимости (далее-ЕГРН) содержатся сведения об объекте недвижимости, о правах и сделках, в числе которых и сведения о правообладателях.

Новости компаний, пресс- и пост-релизы
Новости и комментарии
Строительство и Ремонт

23.12.2022 17:05

Строительные работы в жилом спортивно-оздоровительном кластере юности и здоровья в Ростокино ведутся по графику. На объекте завершены работы нулевого цикла.

Новости компаний, пресс- и пост-релизы
Новости и комментарии
Строительство и Ремонт

ГК ФСК инвестирует в московский проект бизнес-класса

23.12.2022 16:34

ГК ФСК презентовала новый жилой дом бизнес-класса — The Lake, который будет возведен на северо-востоке Москвы, на ул. Снежная, в пешей доступности от станций метро «Ботанический сад» и «Свиблово».

Новости и комментарии
Экономика и бизнес

Банк ДОМ.РФ предоставил проектное финансирование для строительства 50 млн кв. м жилья

22.12.2022 21:03

С начала года заключено сделок проектного финансирования на сумму порядка 1,5 трлн рублей, что на 860 млрд рублей больше, чем за аналогичный период прошлого года.

Ликбез по недвижимости
Новости органов власти
Новости и комментарии

Правообладателям земельных участков на заметку

22.12.2022 20:29

Государство установило в отношении земельных ресурсов охранные меры. Однако о своих обязанностях знают далеко не все собственники и иногда даже не догадываются, что нарушают закон.

Новости компаний, пресс- и пост-релизы
Новости и комментарии
Строительство и Ремонт

В премиальном комплексе SLAVA завершен монтаж лифтового оборудования

22.12.2022 20:01

Финский концерн KONE полностью выполнил свои обязательства поставщика. Всего в жилом комплексе SLAVA установлено 18 лифтов. Кабины рассчитаны на подъем до 1000 кг со скоростью 1,6 м/с.

Новости органов власти
Новости и комментарии
Строительство и Ремонт

22.12.2022 19:08

В столице в рамках проекта реорганизации бывшей промзоны «Октябрьское поле» построен первый объект – 25-этажный жилой дом на 312 квартир. Девелопер — «РГ-Девелопмент».

Новости компаний, пресс- и пост-релизы
Новости и комментарии
Строительство и Ремонт

В Алюминиевой Ассоциации спроектируют мосты для Узбекистана

22.12.2022 18:58

Об этом договорились во время ВКС-встречи представители Алюминиевой Ассоциации и AKFA Group — крупнейшего производителя и экспортера алюминиевого профиля на рынке Узбекистана.

Конференции, выставки, семинары
Новости органов власти
Новости и комментарии

22.12.2022 18:23

На площадке V Международного форума «Малоэтажная Россия 2022» 19 декабря состоялся круглый стол, посвященный обсуждению регионального опыта строительства малоэтажных зданий.

Новости компаний, пресс- и пост-релизы
Новости и комментарии
Строительство и Ремонт

ЖК «Катуар» – «отечественный» на 99%

22.12.2022 18:09

ЖК «Катуар» на 99% возводится из российских материалов, поэтому циклы строительства не нарушаются по причине сбоя цепочек поставок.

Тенденции рынка, аналитика
Услуги
Новости и комментарии

Итоги 2022 года на рынке аренды

22.12.2022 17:42

Эксперты Циан.Аналитики подвели итоги 2022 года на рынке долгосрочной аренды и выяснили, в каких городах выгоднее аренда, а не ипотека, а также – как изменилась доходность рантье за последние три года. Тезисы.

Новости и комментарии
Экономика и бизнес

Банк ДОМ.РФ провёл первую сделку по покупке жилья в новостройке с оформлением e-закладной

22.12.2022 17:23

Банк ДОМ.РФ провёл первую ипотечную сделку по покупке квартиры на этапе строительства с одновременным оформлением электронной закладной.

Новости органов власти
Новости и комментарии
Строительство и Ремонт

Два жилых корпуса по программе реновации введут в Нагатинском затоне в следующем году

22.12.2022 17:07

В районе Нагатинский затон по адресу: Судостроительная улица, владение 5 в следующем году введут в эксплуатацию два жилых корпуса на 240 квартир для переселения по программе реновации.

Новости компаний, пресс- и пост-релизы
Новости и комментарии
Экономика и бизнес

Спрос на региональные проекты более устойчив

22.12.2022 16:55

Спрос на региональные проекты менее подвержен колебаниям рынка, в отличие от московских, такое мнение высказал главный финансовый директор ГК «КОРТРОС» Егор Косарев.

Новости органов власти
Новости и комментарии
Экономика и бизнес

Инвестора для реорганизации территории на Кусковской улице выберут на аукционе

22.12.2022 16:26

В Москве объявлен аукцион на право заключения договора о комплексном развитии неэффективно используемой территории на Кусковской улице, владение 12 на востоке столицы.

Интернет-приемная Банка России

Если у вас есть повод написать в главный банк страны по вопросам мошенничества от профессиональных участников рынка, подать жалобу на действия брокера или дилера ,сообщить о факте инсайдерской торговли, то велкам в интернет-приёмную ЦБ РФ.

Скриншот с официального сайта ЦБ

Много полезной информации содержится для владельцев Индивидуальных Инвестиционных счетов (ИИС). Периодическая статистика и аналитика по фондовому рынку.

База данных курсов валют рубль-доллар с 1992 года

Есть и уникальные архивы, которые вы не найдете на других ресурсах. Подходит тем, кто занимается алготрейдингом или пишет роботов на заказ. База данных по курсам валют на сайте Центрального банка уникальна. Только этой базе можно доверять. Это первоисточник информации.

Записать на экскурсию в Центральный Банк

Для гостей и жителей Москвы есть уникальная возможность — посетить ЦБ РФ. Ежедневно проходят групповые экскурсии на самые разные темы. Посмотреть календарь и записаться на экскурсию можно прямо на сайте.

Темы самые разные:

История Банка России;
Жизнь денег: от производства до утилизации;
Для школьников: что нужно знать о деньгах;
Как распознать фальшивку;
Монеты и сокровища;
Вехи истории РУБЛЯ;
Откуда берутся деньги;
История бумажных денег: от первых ассигнаций до современных купюр.

Посещать перечисленные экскурсии могут все желающие: от школьников до взрослой аудитории. В описании каждого мероприятия указывается минимальный порог возраста аудитории.

Портал Финансовая культура — всё о финансах

На сайте банка есть кнопка на очень познавательный ресурс Финансовая Культура. Дизайн сайта выполнен в современном стиле (плоское ,инфографика). Вообщем, зачёт!

Про этот проект Центрального банка я сделаю еще отдельный большой обзор. Затрагиваются многие темы, знаний о которых у рядового гражданина мало. Банк в свою очередь пытается нас уберечь, повышая нашу финансовую грамотность. Рассматриваются многие темы, которые не всегда «прозрачны». Например, что такое карта рассрочки (привет, Халва) и как она работает. Какие есть подводные камни и чего остерегаться.

Список брокеров и дилеров с лицензий ЦБ РФ

На странице Рынок Ценных бумаг и товарный рынок есть актуальный перечень компаний, которые могут осуществлять дилерскую и брокерскую деятельность. Всё ,что не вошло в этот список — черные компании, они же «кухни». Как бы вас не убеждал менеджер, почему их компании нет в этом списке — деньги могут исчезнуть в любой момент.

Обратите внимание на отдельный файл «Лицензия на осуществление деятельности форекс-дилера». В этом списке всего 4 компании ()на февраль 2020)

ПСБ-Форекс ИНН 7725323192
ФИНАМ ФОРЕКС ИНН 9710001492
Альфа-Форекс ИНН 7708294216
ВТБ Форекс ИНН 9701034653

Внимание! Любая компания, которая предлагает услуги Форекса в России обязана иметь лицензию от ЦБ РФ! Если её нет, то ваши деньги не защищены. Предоставленная дилером лицензия на Кипре или Виргинских островах не имеет никакой защиты инвесторов из России

Да и наврятли, вы поедете на офшорные острова возвращать свои несколько тысяч долларов обратно.

Здание ЦБ РФ

Актуальный реестр микрофинансовых компаний и потребительских кооперативов

МФО и ПК предлагает населению все активнее вложения в их организации. Вкладываешь деньги (часто порог входа большой) — получаешь свой годовой процент. По факту данные компании ваши деньги выдают в качестве кредитов под более высокий процент. Ставки доходности доходят до 25% годовых. Безусловно, это заманчиво. Но первым делом посмотрите на эту страницу Государственный реестр микрофинансовых организаций.

Есть ли в данном списке МФО или МКК, которые предлагают вам альтернативу банковским вкладам. Зачастую они предлагают получение доходности больше, чем по корпоративным облигациям. Лично я всегда настороженно относился к данным типам вложений. Слишком велики риски невозврата.

Легальные ПИФы — Паевые Инвестиционные Фонды

Центральный Банк России регулируют и деятельность инвестиционных компаний, выпускающих свои ПИФы. Для покупателей подобных финансовых инструментов также есть отдельный раздел на сайте ЦБ. Субъекты рынка коллективных инвестиций.

Рекомендую перед покупкой любого паевого фонда смотреть данный реестр. Периодически некоторые фонды исключают из этого списка с указанием даты исключения. Это важная информация ,которая напрямую влияет на прирост вашего капитала в будущем.

Решения о государственной регистрации акций или аннулирование выпусков

Каждый выпуск акций проходит обязательные процедуры. После того, как Центральный Банк разрешает сделать эмиссию — эмитент может продавать акции. Точно также и уже обращаемые (или не обращаемые) акции могут прекратить свое существование. Рекомендуем ознакомиться со списком решений банка в отношении финансовых инструментов.

Данный раздел скорее полезен спекулянтам, которые со вторичного рынка покупают «с рук» акции и другие ценные бумаги. Да, такие еще есть умельцы. Не все бабушки и дедушки, которым от приватизации достались акции умеют их продавать на бирже. Вступившие в наследство или по договору дарения не всегда знают процедуру продажи ценных бумаг на Московской Бирже. Поэтому пока еще спрос и предложения на такие услуги есть. Маржинальность такого бизнеса с каждым годом падает на несколько процентов.

Что ждут клиенты

Количество необоснованных отказов и блокировок счетов должно снизиться, считает член генерального совета «Деловой России» Алексей Мишин. «Станет ли сложнее выходить из чёрных списков — покажет практика», — отметил он.

«Платформа ЗСК будет рассматриваться как «публичный светофор», посредством которого любой участник бизнеса сможет узнать, как его деятельность оценена Банком России и как оцениваются операции его контрагентов

Это важно для построения прозрачных и долгосрочных деловых отношений», — отметил вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков

Как рассказал один из источников РБК, платформа в первую очередь упростит работу с клиентами жёлтого уровня риска. «Это большое подспорье, потому что средний уровень риска — это клиенты, у которых есть реальный белый бизнес, и они к нему подмешивают серые потоки. ЦБ этот «подмес» определяет гораздо лучше, потому что такие клиенты проводят расчёты рассредоточенно по разным кредитным организациям. Допустим, через наш банк могут идти только законные операции, а через другой — вызывающие вопросы», — сказал он.

Ранее Центробанк выпустил рекомендации о повышении контроля банков за денежными операциями россиян, которые вошли в дорожную карту правительства. Кредитные организации должны научиться оперативно находить подозрительные счета, которые используются для отмывания денег и незаконной предпринимательской деятельности: онлайн-казино, форекс-дилеры, организаторы финансовых пирамид.

…и демоны

А вот, пожалуй, самая полезная фича приложения: в «ЦБ онлайн» можно найти сведения обо всех не действующих на текущий момент МФО, а также о банках и страховых компаниях, у которых Центробанк отозвал лицензию. И если прямо сейчас эти компании предлагают свои услуги на финансовом рынке, то от них не только стоит держаться подальше, но и не мешало бы привлечь к ответу.

Впрочем, призывать к ответу «черных», «серых» или просто недобросовестных кредиторов — это прямая обязанность самого Центробанка. Но зарегистрированный пользователь приложения «ЦБ онлайн» вполне может поспособствовать правосудию. Для этого нужно отправить обращение в чат или оставить отзыв о работе конкретной финансовой организации, оценив качество обслуживания и описав некоторые подробности: дату, вид и тип предоставленной услуги, период использования и так далее.

Да, это не будет считаться официальным обращением в ЦБ, но иногда такого сигнала достаточно, чтобы регулятор обратил внимание на злостных нарушителей. В общем, стучите жалуйтесь, сограждане, и однажды нас непременно услышат

Как пользоваться

Приложение доступно бесплатно. После скачивания пользователю предложат принять условия пользовательского соглашения. Далее нужно зарегистрироваться: ввести имя, почту и номер мобильного телефона. Можно пропустить этот этап.

На главной странице виден раздел с новостями из банковской сферы, также есть раздел с полезными статьями – например, «Что нужно знать начинающему инвестору», «На какую поддержку рассчитывать в период пандемии» и т.д.

Перейдём непосредственно к функциям. С помощью приложения можно найти официальную информацию о банках, МФО и страховых компаниях. Для этого в поисковой строке на главной странице вводим название банка, МФО или страховой. Приложение выдаёт все организации, включающие введённое наименование.

По каждому банку представлена следующая информация:

основной государственный регистрационный номер;
полное и сокращённое наименование;
регистрационный номер;
дата регистрации ЦБ;
адрес;
устав;
уставный капитал;
перечень оказываемых услуг;
участие в системе страхования вкладов.

Страница банка в приложении «ЦБ онлайн»

Кроме того, пользователь может посмотреть офисы банка в своём городе, узнать время работы и контактный телефон.

Адреса и контактная информация банка в приложении «ЦБ онлайн»

Также можно поставить банку оценку. Чтобы оценить банк, придётся зарегистрироваться. Поставить оценку можно в целом за обслуживание или за оказание конкретной услуги. Если хотите оценить обслуживание, выберите, как именно вы взаимодействовали с банком – дистанционно, через контактный центр, в офисе, через агента и т.д. Далее укажите дату. Поставьте оценку и при необходимости оставьте комментарий.

Оценка качества обслуживания в банке в приложении «ЦБ онлайн»

Чтобы оценить услугу, выберите тип – вклады, депозитарное обслуживание, инвестиции, кредиты, обмен валюты и т.д. Также укажите период использования, после чего поставьте оценку.

Оценка финансовой услуги банка в приложении «ЦБ онлайн»

Банки, записи о которых аннулированы, в поисковой выдаче выделены цветом. Это значит, что у кредитной организации отозвали лицензию. Таким образом, пользователи приложения в режиме онлайн могут проверить банк на наличие лицензии.

Проверка банка на наличие лицензии в приложении «ЦБ онлайн»

То же самое с микрофинансовыми организациями. Из информационной карточки можно узнать: регномер, дату включения в реестр, ИНН, ОГРН и официальный адрес. Также есть возможность найти ближайший офис и оценить работу МФО.

Страница МФО в приложении «ЦБ онлайн»

В поисковой выдаче можно увидеть, состоит ли микрофинансовая организация в реестре регулятора.

Проверка легальности МФО в приложении «ЦБ онлайн»

По каждой страховой компании можно посмотреть: ИНН, ОГРН, адрес, сайт, а также список лицензий на разные виды страхования с указанием того, действует лицензия или нет.

Страница страховой компании в приложении «ЦБ онлайн»

Чат с Банком России в приложении «ЦБ онлайн»