Мошенничество в сфере кредитования

Что ожидает нечистоплотных заемщиков

Конкретное воздаяние за мошенничество при кредитовании, зависящее от количественного и качественного состава криминальной общности, согласно актуальной в 2024 году редакции ст.159.1 УК РФ, может быть определено из таблицы ниже:

Мера наказания	Индивидуальная мера	Мера для организованной общности	При задействовании должностного лица
Штрафная санкция	120 тыс. руб.или годовой доход	300 тыс. руб.или доход за 2 года	100 – 500 тыс. руб.или доходы в интервале 1 – 3 года
Обязательные работы	360 часов	480 часов
Исправительные работы	До года	Не продолжительнее2 лет
Принудительные работы	До 2-х лет	На 4 года максимум	Лимит в 5 лет с ограничением свободы до 2-х лет или без него
Заключение под арест	120 дней	4 года	До 5 лет со взысканием 80 тыс. рублей или доли доходов за полгода, дополнение — ограничение свободы на срок до 1,5 лет

Упрощенные схемы получения кредитов являются бичом современного общества, так как случаи вменения долговых обязательств людям, не обращавшимся за кредитованием, становятся все более распространенными. Именно поэтому, не допустимо:

доверять свои документы посторонним лицам;
оставлять где-либо ксерокопии паспорта и иных удостоверений личности;
оттягивать время подачи заявления о потере или краже паспорта, если это случилось.

Только индивидуальная внимательность к личным конфиденциальным данным и подписываемым документам позволят избежать неприятных последствий от действий кредитных мошенников.

Настоящее мошенничество

Но это все шуточки по сравнению с делами, которые творятся на вроде бы легальных сайтах.
Вот пример одного из них: Сайт называется Деньги за расписку http://dengi-za-raspisku.ru/
Первоначально он позиционируется как сервис, где вы можете купить контакты частных кредиторов в вашем городе.
Т.е. в любом городе России.
Не находите, что очень странно это? Неужели сайт собрал кредиторов в каждом городе?
Но все не так просто. Они просят целых 150 рублей за контакты частных кредиторов.
И о чудо: торопитесь —
В декабре такая вывеска будет другой — 165 р. до 13 декабря, а с 13 декабря уже новая цена.

Конечно 165 р это очень мало, да и многие думают — что этот список — их спасение и решение денежных проблем. Как ни странно, нашлись люди, которые оплатили.
Как вы думаете, что в результате они купили? Догадайтесь — конечно же воздух.
После покупки доступа через вебмани сайт присылает логины и пароли для доступа к базе. Но кто же в базе?
А в базе — куча МФО и куча кредитных мошенников, которые без труда пробиваются через поиск гугла.
Вот например один из них, некто Горячев Юрий yubox@yandex.ru, контакты которого вы получаете, если покупаете доступ к базе:
Эл. адрес yubox@yandex.ru отлично гуглится как мошеннический в первых строчках Гугла.

Лжеколлекторы

Наверное, кто такие коллекторы известно каждому из нас, это люди, которые требуют возврата долга по кредиту. Кстати, случается такое, что коллекторы могут позвонить жертве по чужому кредиту или добросовестному плательщику, а зачастую же коллекторы именно обращаются к должнику по банковским кредитам. Конечно, получить базу данных банковских должников не так просто, но иногда им удается это сделать.

Дальше схема будет очень простой, а именно мошенник пытается взыскать всеми доступными, причем в большинстве своем незаконными способами задолженность с банковского клиента. При этом, конечно же, денежные средства, если их удастся получить, не будут направлены на исполнение своих долговых обязательств, то есть, они исчезнут вместе с мошенником, а жертва в данном случае остается должна банку по просроченному кредиту.

Лариса спрашивает

Здравствуйте. Мне позвонили СПб Инвест финанс банк. Сказали, что кредит одобрено, но просят перевести комиссию 3521 рублей. Как бы? Там на мои реквизиты перевод. Получателем буду я. Мне как-бы перечислят кредит на карту, но воспользоваться я им не смогу, пока не придёт курьер с документами. Если я не перечислю деньги, то буду платить судебные издержки. Что мне делать?

3 года назад 1.3K 0

Здравствуйте, Лариса! Благодарим Вас за вопрос! Лариса, Инвест финанс банк никогда не получал в нашей стране генеральную лицензию на банковскую деятельность, поэтому кредит Вам предлагают мошенники, а чтобы Вы не отказались от него, запугивают судебными разбирательствами. Вы только хорошенько подумайте, что и на каком основании они могут Вам предъявить? Ничего!
Лариса, Вы все правильно сделали, начав собирать ответы на свои вопросы. Это позволит Вам сохранить деньги и спасть спокойно, понимая, кто на самом деле с Вами ведет переговоры о кредитовании

Кроме того, у Вас останется опыт, который в перспективе позволит Вам идентифицировать мошенников еще до того, как они Вам позвонят или напишут.
Важно помнить о том, что ни у одного кредитно-финансового учреждения нет оснований требовать от Вас оплату каких-либо комиссий. Все разовые и постоянные вознаграждения должны быть включены в кредитную задолженность, срок оплаты которой наступает по графику

Если кредитор уверяет Вас, что все вернется, будет заблокировано на Вашем счете, в потом учтено в кредите – не верьте

Получив предоплату, мошенники Вам уже ничего не вернут.
Обращайте внимание на то, где оставляете свои данные, ведь и они в руках злоумышленников могут навредить Вам. Кроме того, ни одному «кредитору» не пересылайте копии своих документов и банковской карточки.
Лариса, наш информационный проект поможет Вам с выбором надежного кредитора

Однако до того, как Вы подадите заявку на кредит, займ или кредитную карту, обязательно оцените свои возможности и сопоставьте их с условиями и требованиями кредитной организации.
Если, к примеру, Вы видите, что банки к Вам относятся недоброжелательно — везде отказ, то обратите внимание на микрофинансирование.
На сегодня, микрозаймы – это самый доступный вариант финансовой помощи. Правда, МФК без отказа не могут предложить более 10-15 тысяч рублей новому заемщики, зато благодаря их лояльности можно за короткий промежуток времени восстановить свою кредитную репутацию и вернуть доверие банков.
Желаем Вам успехов в решении финансовых задач!

Пожалуйста, оцените ответ:Рейтинг: 5/5 — 1 оценка

Мошенничество с документами

Нарвавшись несколько раз на мошенников, встречая кредитора, который не требует залога и предоплату, заемщики теряют голову, не веря своему счастью, и так торопятся получить деньги, что даже не читают кредитный договор. Это самая большая ошибка, которой охотно пользуются нечистые на руку инвесторы. А если учесть наивность населения, то простор для обмана безграничен.

Кредитор может заведомо не внести пункт о сроке займа. В этом случае, он может потребовать вернуть займ со всеми процентами уже на следующий день. Несмотря на устные договоренности, он будет действовать в рамках законодательства
Подмена договора или «ловкость рук и никакого мошенничества». Как правило, сначала заемщику дают прочитать нормальный договор займа со всеми обговоренными заранее условиями, но в момент подписания, бумаги меняют. В итоге заемщик подписывает договор с той же суммой, но на другой срок или с большей процентной ставкой. Очень опасен этот вид мошенничества с займами при залоговых займах, так можно и без жилья остаться, поэтому прямо перед подписанием заново изучите договор.
Если при возврате заемщиком долга, кредитор не написал расписку о получении денег, долг будет считаться непогашенным. Инвестор может подать в суд на взыскание задолженности и потом не доказать, что деньги были оплачены. Нет расписки — нет подтверждения.

Можно ли справиться самому?

Конечно, можно вывести деньги с Finance Invest и самостоятельно, собрав доказательства и составив заявление на чарджбэк. Однако дело требует временных затрат, юридических знаний и крепкой нервной системы. Банки не горят желанием возвращать средства, поэтому будут пытаться найти причины для отказа. И в этом случае поможет хороший юрист.

Специалисты компании Эзра готовы помочь вам в возврате средств от брокеров-мошенников, нелегальных букмекеров и офшорных онлайн-казино. Опыт работы и знания — гарантия того, что для оформления чарджбэка будет сделано все возможное.

Звоните, пишите в онлайн-чат или заполните форму обратной связи. Консультация бесплатная.

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

А теперь представим ситуацию: что будет, если гражданин или организация получили кредит, какое-то время исправно погашали задолженность перед банком, а потом вдруг перестали это делать. И не от того, что у них нет денег. А просто решили «простить всем, кому должны».

Такая частичная неуплата кредита не является мошенничеством, так как часть денег была возвращена, и не подпадают под статью «незаконное получение кредита», так как при оформлении кредита не было представлено фиктивных данных. Но при задолженности более 2 250 000 рублей и наличия возможности ее погасить (а это уже будут доказывать компетентные органы), должник может быть привлечен к уголовной ответственности по указанной статье.

Итак, зачем же нужно столько статей, которые наказывают за мошенничество с кредитами? Каждый из приведенных в статье способов совершения преступления является в своем роде уникальным.

Исходя из этого, можно сделать вывод, что законодатель разделяет преступления в кредитной сфере по нескольким признакам:

в зависимости от лица, которое обвиняют в совершении преступления: гражданин, индивидуальный предприниматель или руководитель организации (по действующему законодательству саму организацию нельзя привлечь к уголовной ответственности);
в зависимости от обстоятельств дела: было ли хищение денежных средств, использовались при совершении преступления документы другого лица или фиктивные финансовые документы.

Кредитное донорство

Обычно услугами кредитных доноров пользуются люди, которые по каким-то причинам не могут взять кредит на свое имя, например, ввиду плохой кредитной историей или отсутствием постоянного источника доходов. Если вы обладаете положительным досье и ваша зарплата позволяет полноценно выплачивать банковский кредит, именно вам может поступить предложение об оформлении на свои имя банковского займа.

Конечно, обычная такая схема не является совсем мошенничеством, потому что такой услуги просят либо знакомые и близкие люди, либо коллеги или иные лица, которых вы знаете. Но не стоит исключать той возможности, что вас может попросить об этом человек, которого вы знаете не так давно и не можете быть на 100% уверены, что он не является мошенником.

Кредитное донорство – это способ заработка, поэтому будьте готовы к тому, что вам за услугу предложат неплохую плату. Но все же соглашаться не стоит по одной причине, что если вы оформите кредит на свое имя, то будьте готовы к тому, что денежные средства могут не вернуть, а вот банковские обязательства останутся до тех пор, пока вы их не исполните полностью.

Как избежать сетей мошенников

Два простых совета, как сберечь свои средства и нервы.

1. Убедитесь, что предложение о кредите действительно сделано банком

Станислав Каплан советует всем общаться исключительно с официальными представителями банка по телефонам, указанным на сайте организации. Обычно банковские сотрудники звонят с номеров, которые начинаются на 8 (800).

Следует также удостовериться, что такой банк вообще существует и действует по лицензии, выданной Центробанком. Нужно проверить и сайт банка, который может оказаться подложным. На портале Центробанка размещен справочник по всем кредитным организациям. Вы можете проверить здесь название банка, номер его лицензии, точный адрес сайта и номера телефонов.

Поэтому в случае получения сообщения об одобрении для вас кредита не стоит звонить по указанному в сообщении номеру. Узнайте точный официальный номер названного банка, перепроверьте информацию и только после этого можете звонить в банк.

2. Не переводите средства до подписания договора

Станислав Каплан предупреждает, что банки никогда не требуют от клиента перечислять денежные средства до заключения договора. Никогда не перечисляйте деньги неизвестным лицам.

Обычно стоимость страховки включают в общую сумму кредита. Взимание различных комиссий осуществляется только при переводе заемных средств клиенту, но не перед этим.

Кражи денег с банковских карт

Несколькими годами ранее, получить деньги с банковской карты можно было только в том случае, если она была утеряна или украдена. Сегодня делать это необязательно, в том случае, если пластик оснащен системой оплаты в одно касание. Схема мошенничества заключается в следующем, злоумышленник имеет POS-терминал, который достаточно приложить к банковской карте, чтобы списать с нее деньги. То есть, он указывает сумму списания и ищет жертву, на карте которой находят денежные средства, затем они списываются с баланса жертвы.

Чтобы избежать в данном случае неприятностей, и не потерять собственные средства, нужно приобрести специализированный чехол для банковской карты. Он не позволит мошенникам списать денежные средства, то есть, пластик становится активным, только после того, как его пользователь извлекает из защитного чехла.

Что делать потерявшим деньги людям?

Вернуть добровольно переведенные мошенникам средства будет очень не просто. Для этого нужно, чтобы правоохранительные органы нашли злоумышленников, а суд признал их вину. В таком случае через суд можно будет взыскать потерянные деньги.

Гендиректор компании «Правокард» Станислав Каплан рассказал, что потерпевшим нужно написать в полиции заявление о мошенничестве. В описываемых случаях наблюдается состав уголовных преступлений, предусмотренных ст. 159 УК РФ «Мошенничество». Под мошенничеством понимается присвоение либо хищение чужого имущества посредством обмана либо злоупотребления доверием.

Если вы уже перевели злоумышленникам свои деньги, следует обратиться в отделение полиции по месту жительства и написать заявление о совершенном преступлении. При этом нужно указать все сопутствующие обстоятельства и сведения, способные облегчить поиск преступников (номера пластиков карт, телефонов и пр.) — советует Каплан.

Если в полиции откажутся возбуждать уголовное дело, нужно обращаться с обжалованием этого решения в прокуратуру. Однако стоит понимать, что найти преступников будет очень трудно. Обычно и телефоны, и карты оформляются на подставных либо вовсе не существующих лиц, — резюмирует эксперт.

Чарджбэк с Finance Invest — как вернуть свои деньги

Если вы не знаете, как вывести деньги с Finance Invest, советуем инициировать чарджбэк — возвратный платеж. Это один из самых действенных способов вернуть средства, вложенные в мошеннические проекты. Чарджбэк действует как защитный механизм, который прописан в регламенте платежных систем. Возврат возможен, если переводы осуществлялись с карт Visa, МИР или Mastercard.

Для отмены платежа нужно написать заявление и направить его в банк, выдавший карту, с которой отправлялись деньги — эмитент. Процедура занимает порядка двух месяцев (рассмотрение эмитентом, передача заявления эквайеру, возврат).

Какие шансы на возврат?

Чтобы оформить чарджбэк, необходимо выполнение ряда условий.

Деньги переводились с банковской карты на счет юридического лица.
Имеются доказательства обмана со стороны брокера (переписка, телефонные разговоры).
Имеется подтверждение платежей (выписки из банка).
С момента перевода не прошло еще 540 дней (Visa, Mastercard) или 180 дней (МИР).

Если соблюдены все условия и есть неоспоримые доказательства мошеннических действий, шансы на возврат достаточно велики.

Оформление кредита по чужому паспорту

На практике, получить кредит по чужому паспорту будет практически невозможно. Ведь банки всегда максимально тщательно проверяют подлинность документов и идентифицируют личность заемщика. Однако профессиональные мошенники могут действовать несколькими способами, для того, чтобы все же оформить кредит по документу, удостоверяющему личность. Для этого рассмотрим несколько актуальных схем.

Получить займ по чужому паспорту можно с помощью посредников, на практике, схема выглядит примерно следующим образом: по телефону потенциальному клиенту позвонит посредник или представитель банка и сообщит о предварительно одобренном решение по кредиту. Клиент, которому, например, на текущий момент требуются средства, обязательно воспользуется такой возможностью, ему озвучат список документов и пригласят навстречу в банк или компанию посредника.

После проверки документов посредник сообщит, что не хватает какой-то справки и ее нужно будет в течение короткого срока донести. При этом все предоставленные документы он вкладывает в отдельную папку клиента и убирает в сторону, при этом мило улыбаясь и рассказывая о преимуществах кредита. Как правило, клиент в данный момент расстраивается и забывает забрать паспорт. После, злоумышленник забирает себе паспорт и другие документы, этого уже будет вполне достаточно для того, чтобы оформить кредит на другого человека.

На практике, такая схема, конечно, маловероятна, потому что для того, чтобы подписать кредитный договор нужно в любом случае личное присутствие в банковской организации. Сегодня банки крайне ответственно относятся к вопросу кредитования и едва ли могут выдать кредит без личного присутствия клиента. Кстати, если вас интересует вопрос, могут ли мошенники оформить кредит по копии паспорта, здесь ответ отрицательный. Действительно, такое невозможно, только в том случае, если мошенник не является работником кредитной организации. Но в данном случае его действия легко могут разоблачить.

Что делать, если вы стали жертвой мошенников

Мошенничество при оформлении кредита имеет место быть, а, значит, есть жертвы, которые вынуждены оплачивать займ за злоумышленников. На самом деле, вычислить мошенников не всегда представляется возможным, но тем не менее, стоит действовать сразу. Нужно сказать, что банк не простит кредит даже в том случае, если вы его не оформляли, а сделали это злоумышленники. Пока мошенники не будут найдены, кредитное бремя ложится на плечи жертвы.

Если вы спустя определенное время узнали, что на ваше имя оформлен банковский кредит, то стоит обязательно обратиться в банковскую организацию, чтобы выяснить все обстоятельства его оформления. То есть, в каком отделении был оформлен кредит, на какую сумму, в какое время и прочее данные. В каждом банке установлены камеры, которые следят за сотрудниками и клиентами, можно поднять архивы, чтобы посмотреть видеозаписи. По крайней мере, банковские сотрудники убедятся, что в момент оформления кредита вы действительно не посещали их отделение.

Далее, следует незамедлительно обращаться в полицию и писать заявление о краже денежных средств или оформлении кредита на ваше имя. Если вы имели дело с посредниками, то можете указать их контакты и прочие известные вам сведения. В полиции обязаны принимать такие заявления, хотя нет никаких гарантий, что злоумышленники будут найдены и привлечены к ответственности.

Обзор официального портала finance invest org

Чтобы понять, что Finance invest – это обыкновенный лохотрон, причем созданный на быструю руку, достаточно изучить основную информацию, представленную на сайте брокера. Наши эксперты выделили ряд примечательных моментов, о которых мы расскажем далее в статье.

Легенда проекта

Компания Finance invest позиционирует себя как брокерскую платформу, предоставляющую собственно разработанный торговый терминал для ведения биржевой деятельности. Проект заявляет, что является инновационным, поскольку даёт возможность проведения автоматического технического анализа, с высокой точностью прогнозирования.

Примечательно, что более никакой информации брокер не предоставляет, поскольку по задумке мошенников, обрабатывать жертв должен не сам сайт, а персональный менеджер, ведущий телефонные переговоры и переписки. То есть, на портале Вы не найдете никакой конкретной информации о торговых условиях, размерах комиссии, или деталях сотрудничества. Такой подход абсолютно недопустим для реальных Форекс-брокеров, а вот для мошенников – вполне типичен.

К своим основным преимуществам компания относит:

Самые низкие спреды. Брокер утверждает, что предоставляет самые низкие уровни спредов и свопов, при этом не предоставляя реальных данных.
Глобальный доступ. Дилинговый центр уверяет, что даёт возможность инвестировать в акции, фьючерсы, валюту, опционы, облигации и прочие активы по всему миру с одного счета. Любопытно, что для этого необходимо иметь множество лицензий и договоров с поставщиками, которых у брокера нет.
Передовые технологии. Компания заявляет, что является наиболее инновационной платформой в мире, при том, что за пределами официального сайта, о ней ничего неизвестно.

Более никакой важной информации на сайте https finance invest org не найдено.

Контактные данные

На портале Finance invest, контактные данные, представленные в виде картинки, доступной в футере сайта. Такой подход используется лишь для того, чтобы поисковые системы не индексировали данную информацию. Сам же брокер заявляет, что размещается по адресу 49 Victoria Street, Douglas, Isle Of Man. Любопытно что, на самом деле, используя данные контакты можно найти Нотариуса, но никак не брокерскую компанию. Таким образом, можно утверждать, что указанная контактная информация – фейковая.

Срок работы портала

Домен finance invest org зарегистрирован в сентябре 2021-го года, в активный режим сайт перешел в январе 2022-го. Данные показатели полностью не стыкуются с заявленными сроками работы на портале, в изложении которых аферисты утверждают, что присутствуют на рынке Форекс более 5-ти лет. Ложь о сроках существования – типичный признак СКАМ-проектов, желающих выглядеть более надежно в глазах собственных потенциальных жертв.

Пример мошенничества

Ваш аналитик обязательно раз в 2 недели будет предлагать вам увеличить ваш счет для покупки того или иного актива. В том случае если вы отказываетесь, и к сожалению оказались не азартным человеком. Вам начинают показывать фокусы, демонстрировать успешную торговлю на сайте компании,который не имеет ничего общего с настоящей биржей. В самих офисах это называют “крутить график” или крутить шарманку. Имея про вас практически всю информацию от сейлеров, аналитики или сотрудники отдела ретеншн, начинают откровенную манипуляцию вашими страхами. Предлагают увеличить капитал хотя бы до 1000 евро,для участия в нон фарм или еще каком нибудь новостном событии для быстрого заработка, примерно сутки,двое. Все это естественно делается для вас,чтобы погасить кредит. Но не сразу,а хотя бы ежемесячный платеж. А потом обещают они, мы обязательно заработаем и погасим весь кредит. Психологически раскаченного клиента естественно зачастую склоняют к увеличению депозита.И начинается третья часть так называемый кнут

Тут важно упомянуть что клиент теряет деньги сразу переведя их мошенникам. Так как он на экране видит просто циферки и графики,которые ему рисуют

Все это зачастую не по настоящему,как и лицензии указанные на сайтах брокеров-кухонь и их адреса. Возвращаемся к нашему клиенту. Приходит день вывода, тут очень важно насколько лид (клиент) податлив,послушен и глуп. Если совсем глупышка,то ему будут продолжать вешать лапшу на уши и требовать увеличить свой депозит на 3000 евро к примеру. В случае потенциальности клиента,но боязни последнего вкладывать деньги в данную компанию.Ему обязательно показывают вывод средств. Или грубо говоря возврат. Естественно грамотный аналитик объяснить что вывод пробный поэтому сумма не должна преувеличивать 100-200 евро. Чего вам почти хватит погасить ежемесячный платеж в банке. Таким образом кухня покупает доверие клиента. Зачастую получив пару раз не большие деньги клиент в полной уверенности что компания честная, соглашается увеличить свой счет к примеру до 5000 евро. Далее начинается кручение шарманки, изменение графика для не удобства клиента, то денег катастрофически не хватает потому что график пошел в другую сторону и капитал может сгореть а клиента попросту вынесет из рынка.То затяжной флет,в случае требования клиентом вывести все срежства. Тут аналитики начинают показывать мелкий шрифт в договоре о сотрудничестве. Где естественно прописано- что капитал не возможно вывести пока у клиента открыто как минимум 2 сделки. И пока они не закроются. Весь капитал должен оставаться у брокера. Это коне что же чушь,но ребята называющте семя Александ Донцрв,Георгий Сябитов… (Просто именя вымышленные для примера).Настолько убедительны, что клиент терпит все что с ним делают. В случае перспективности клиента, его дожимают до определенной суммы и ведут с ним якобы работу. В случае полного отказа, счет клиента сливается,доступ в личный кабинет закрывается и клиент переходит в отдел Рекавери.

Рекавери- восстановление, отдел в котором новички аналитики тренеруються работать с киентами в отделе ретеншн. Как правило кли ентам дают отдохнуть 3-5 месяцев. После чего сними сзываются по телефону представители компании. Тут вариантов немерянно, и служба безопасности компании и финансовый аудит и чуть ли не лично президент компании. И все они обеспокоены вашей ситуацией. Рассказывая что произошло,клиент невольно выдает информацию мошенникам,о том что ему еще интересно поработать но его кинули и доверия больше нет. На что благородный сотрудник или фейковый президент компании сообщает что финансовый аналитик был наказан,арестован,уволен, а для него дело чести вернуть клиенту веру в компанию. Поэтому все деньги снимаются с арестованного и уволенного аналитика и возвращаются на счет клиенту. Но,естественно в случае открытия нового депозита в компании на сумму не менее половины от утраченной. А далее все по кругу, меняются менеджеры, что называется сменой голоса, меняются новости и объемы торговли….

Признаки обмана Финанс Инвест — мошенническая схема

Аферисты работают по старинке — используют «холодный» обзвон. Уговаривают на крупные инвестиции, мотивируя тем, что вложения быстро окупятся. Как только пользователь захочет вывести средства, находится сто причин, чтобы ему отказать. Либо аналитики сливают счет, либо аккаунт блокируется и менеджеры больше не выходят на связь.

Брокер Finance Invest, согласно документации на сайте, не несет ответственности за финансовые потери клиента. Даже если эти потери случились по его вине.

Также клиента могут заподозрить в мошенничестве, вменяя ему несуразные обвинения. А подозрения в нарушении соглашения — прямой путь к отказу в выводе.

Чудо рекомендатели-мошенники

А вот еще интереснее похожее объявление:И напоследок

А ведь отдаешь последние деньги,перезанимаешь,снова отдаёшь,сколько я горя нахлебалась,это словами не описать конечно, один изощрёнее другово… куда мир катится…только спустя 11 месяцев смогла на одном из форумов выйти на человека который в состоянии помочь, а не усугубить положение.Ибо в избежании и выживания этих изошрённых личностей,которых людьми язык не повернётся назвать, готова предоставить адрес на безвозмездной основе trtyakova@yandex.ru
Поневоле проникаешься сочувствием к вот таким вещам.

Везде видно, что побуждают взять деньги, основываясь на личном примере… Сократили на работе, трое детей, долговая кредитная яма — вот на что указывают мошенники и пытаются войти в ваше положение.
Что здесь можно увидеть — грамотности никакой, писал школьник. Ну и предлагает связаться с ним. При связи можно получить вот такое письмо:
Тут все просто: вас пытаются одурачить. Человек А рекомендует Б, Б предлагает залив с предоплатой. На самом деле вы переведете предоплату и потом тишина(вас просто кинут на деньги)- типичное мошенничество. Нужно быть аккуратным и не доверять таким объявлениям. Борис Николаевич имя вымышленное. Обычно такие объявления пишут школьники в надежде срубить денег и остаться безнаказанными. Большинство таких объявлений написаны школьниками и содержат кучу ошибок русского языка.

Каким образом мошенники выуживают деньги?

Представившись сотрудником банка, злоумышленник обычно сообщает об одобрении вам кредита. Однако для его получения якобы требуется предварительно оплатить комиссию либо приобрести страховку. Купившийся на эту нехитрую комбинацию человек, естественно, не увидит ни своих денег, ни обещанного кредита. А мнимые сотрудники банка просто исчезают после перевода им средств.

В тексте сообщения от мошенников может сразу указываться номер карты, на которую потенциальной жертве предлагают перевести свои деньги. Так, Александра «развели» на мнимую страховку стоимостью 7000 рублей. После получения этих денег аферисты не успокоились и запросили оплату уменьшения кредитной ставки до заявленных 14% годовых со стандартных 26%. Если за страховку потерпевший перевел средства, то за снижение ставки — уже нет.

Александр рассказывает, что общался с мошенниками по телефону, причем все выглядело очень правдоподобно. Ему сообщили, что в конкретное число позвонит курьер, который привезет карту. Подчеркнули даже, что обязательно нужно будет сохранить чек. Курьера Александр так и не дождался, дозвониться по оставленным номерам тоже не получилось.

Из Вячеслава злоумышленникам удалось вытянуть 13 500 руб. на страховку и еще 4800 за транзитный счет. Разумеется, никакого кредита он не получил. У Сергея запросили за страховку уже 18 500 руб. Звонившие сообщили, что для подписания договора нужно будет встретиться в одном из отделений Альфа-банка.

Выводы экспертов TrustViper

Компания Finance invest признана нашими экспертами как мошенник, поскольку по результатам нашего анализа брокера были выявлены следующие признаки СКАМ-проекта:

отзывы о брокере Finance invest сообщают про мошенническую направленность портала;
контактная информация, доступная на сайте мошенников – липовая;
организация не регулируется официальными представителями, лицензия – отсутствует;
у биржевого брокера нет поставщиков котировок и финансовой ликвидности;
обозначенная дата регистрации проекта портала не соответствует настоящим данным;
условия сотрудничества не предоставлены;
компания не включена ни в один рейтинг компаний для инвестиций;
трафик сайта Finance invest имеет чересчур низкий уровень;
Раскрыта схема обмана клиентов.

Мы рекомендуем не вести сотрудничества с брокерской компанией Finance invest и проектами, имеющими схожие признаки мошенничества.